יאיר לפידות ודב ילין
קרן מרדכי
29/11/2012
קופת גמל במוקד: ילין לפידות קופת גמל ב'
ילין לפידות, בוטיק ההשקעות בניהולם של דב ילין ויאיר לפידות, מציע לחוסכים במסלול הכללי שני מסלולי השקעה: ילין לפידות קופת גמל (כ-25% חשיפה למניות) ומסלול אגרסיבי יותר, ילין לפידות קופת גמל ב' (כ-32% חשיפה למניות). כמחצית מהחשיפה המנייתית היא לחו"ל.
שיעור החשיפה למניות של "ילין לפידות קופת גמל" נמוך בהשוואה לענף ואילו מרכיב המניות בקופת גמל ב' דומה למקובל בענף הגמל.
כדי להשוות ביצועים, חשוב לבחון תשואות בחתכי זמן ארוכים מספיק, הכוללים גם תקוה של עליות וגם תקופה של ירידות. תשואת ילין לפידות קופת גמל ב' מיום הקמתה (ינואר 2008) עומדת על 63.5%, במקום הראשון מבין למעלה מ-100 קופות בקטגוריה. הקופה נהנית מקצב גיוסים גבוה ומנוהלים בה נכון לסוף חודש אוקטובר כ-665 מ' ש'.
למרות הביצועים העודפים, דמי הניהול בילין לפידות נמוכים יחסית בהשוואה לענף הגמל ועומדים על 0.9% בממוצע.
דמי ניהול מההפקדות ב 2013
משרד האוצר מאפשר למנהלי קופות הגמל להתחיל לגבות דמי ניהול מהפקדות בשיעור של עד 4% מכל הפקדה, החל מינואר 2013. לאחרונה הודיעו רבים ממנהלי קופות הגמל כי בכוונתם לגבות את דמי הניהול המקסימליים 4% מכל לקוחותיהם.
ילין לפידות הוא גוף הגמל המשמעותי שהודיע כי אינו מתכוון לגבות דמי ניהול מהפקדות כלל, לא מלקוחות חדשים ולא ממצטרפים חדשים.
דירוג 3 שנים בקופות גמל ענף כללי
| 10 קופות גמל הטובות ביותר ב 36 חודשים אחרונים | |||||||
| שם | שנה | שלוש שנים | חמש שנים | יתרת נכסים | דמי ניהול | סטית תקן | |
| 1 | ילין לפידות קופת גמל מסלול כללי ב | 9.53% | 31.47% | 0.00% | 664 | 0.90% | 1.66 |
| 2 | אלטשולר שחם גמל קלאסי | 11.29% | 29.29% | 0.00% | 1588 | 1.17% | 1.15 |
| 3 | אלטשולר שחם גמל כללי | 12.49% | 28.03% | 28.54% | 3106 | 1.15% | 1.58 |
| 4 | ילין לפידות גמל כללי | 8.95% | 27.76% | 39.14% | 2238 | 0.89% | 1.47 |
| 5 | להיט כללי | 12.21% | 27.58% | 29.18% | 868 | 1.09% | 1.56 |
| 6 | אלטשולר שחם גמל גולד | 12.87% | 26.82% | 0.00% | 301 | 1.14% | 1.76 |
| 7 | מיטב תגמולים - כללי | 8.36% | 24.17% | 24.63% | 1229 | 1.06% | 1.50 |
| 8 | שיבולת-תגמולים | 8.95% | 23.06% | 39.76% | 773 | 0.24% | 0.94 |
| 9 | מיטב גמל כללי | 8.82% | 22.65% | 24.05% | 216 | 1.01% | 1.67 |
| 10 | אל על - כללי | 8.52% | 21.69% | 19.72% | 924 | 0.49% | 1.39 |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
להרשמה לניוזלטר של פאנדר >>> https://www.funder.co.il/newsletter.aspx
