קרן מרדכי
29/01/2013
סיכום שנתי בתשואות
סוף השנה הגיעה, והגיע הזמן לענות על השאלות הבוערות. מי הן הקרנות הטובות של שנת 2012. במיטב המסורת של FUNDER, אנו מציגים את הקרנות הטובות של השנה האחרונה בקטגוריות נבחרות. קריטריון הקרנות הטובות הוא קריטריון התשואות של השנה האחרונה. לא ביצענו סינון לפי סטיות תקן, שארפ וכיו"ב שכן הבמה הזו מיועדת לבחינת מי שהשיא תשואה ראויה בשנה החולפת. כן וזה לא היה קל. שנת 2012 היתה שנה לא קלה, השנה התחילה עם ירידות בחודשים ינואר עד מאי (4% במדד ת"א-25), אולם בהמשך התהפכה המגמה, ובשבעת החודשים שלאחר מכן, נרשמו עליות של כ-14% במדד ת"א-25), ותמונת הגיוסים והפדיונות שיקפה זאת, בכך שלקראת סוף השנה הציבור החל לפדות קרנות כספיות ולהסיט כספים לקרנות האג"ח.
הניתוח השנה לוקח כמעט את כל הקטגוריות של הקרנות. השמטנו קטגוריות של תושבי חו"ל או קטגוריות שכמות הקרנות בהן קטנה מאוד, והיקף הנכסים המנוהל נמוך יחסית.
לראשונה בפרוייקט התשואות של FUNDER, אנחנו מביאים תמונה סטטיסטית על בתי ההשקעות באופן כולל, ובניתוח של כמות הקרנות שנמצאות ב-Top5 ביחס לכמות הקרנות שמנהל בית ההשקעות. אפשר היה לשאול איזה היקף מהוות הקרנות מההון המנוהל, שכן אין דין קרן של 800 מליון שקל כדין קרן של 8 מליון שקל, אבל לדעתנו מבחינת אפשרות הבחירה של הציבור, התשובה הטובה ביותר תינתן ביחס לכמה קרנות בסך הכל בית ההשקעות הצליח בניהולן, ובתשואה, וכמובן איזה אחוזי הצלחה הציג בית ההשקעות. כלומר, מה הסיכוי של משקיע בבחירת בית השקעות כזה ולא אחר, "לפגוע" בקרן טובה. ככל שאחוז זה גבוה יותר, נו טוב, התשובה די ברורה, לא?
אז לפי הנתונים שאספנו באתר FUNDER, תמונת הקרנות שנמצאות ב-Top5 מראה כי מיטב שלחו לא פחות מ-26 קרנות מתוך ה-95 קרנות שהם מנהלים. בסך הכל קצת מעל 27% מהקרנות שבניהול מיטב נכנסות לרשימת המבוקשת של ה-Top5 בתשואות לשנת 2012.
בית ההשקעות ששלח הכי הרבה נציגות באופן יחסי לכמות הקרנות שמנהל הוא אלטשולר שחם, ששח כ-37%, יותר משלישי מהקרנות שבניהולו לרשימת ה-Top5, כלומר אם צריך לזרוק חץ ולפגוע בקרן טובה, האפשרות של אלטשולר, לפחות ב-2012 היא הטובה ביותר.
במקום השני באחוז הקרנות המוצלחות, מבין בתי ההשקעות הגדולים, נמצא כלל פיננסים, עם 17 מתוך 86 הקרנות שבניהולו, שמהווים כ-20% מסך הקרנות שמנהל. מיד לאחריהם, עם כ-17.4% מהקרנות, נמצא אי.בי.אי. עם 8 מתוך 46 קרנות שמנהל.
פסגות נמצאים במקום השני בכמות הקרנות עם 19 קרנות מתוך 148, שמהווים כ-13% מסך הקרנות שהם מנהלים. במקום השלישי בכמות הקרנות נמצאים מגדל, עם 18 קרנות מתוך 135 קרנות.
ראוי לציון בית ההשקעות טופ אלפא, שמנהל 3 קרנות, כל הקרנות נכנסות לרשימת ה-Top5. בית ההשקעות מנהל אמנם כ-46 מיליון שקל, סכום לא גבוה, אבל עדין, כל הקרנות שמנהל נמצאות ברשימת הקרנות המובילות בתשואה. הישג לא מבוטל לכל הדעות.
גם בית ההשקעות כיוון ראוי לציון עם 4 קרנות מתוך 9 ב-Top5, שמהוות מעל 44% מהקרנות שהוא מנהל.
שם בית השקעות | קרנות ב-Top5 | כמות קרנות | אחוז הקרנות ב-Top5 | היקף נכסים כולל (מיליארד שקל) |
מיטב | 26 | 95 | 27.37% | 17.7 |
פסגות | 19 | 148 | 12.84% | 28.2 |
מגדל | 18 | 135 | 13.33% | 18.8 |
כלל פיננסים | 17 | 86 | 19.77% | 10.3 |
אלטשולר שחם | 11 | 30 | 36.67% | 13 |
אקסלנס | 10 | 119 | 8.40% | 17 |
אי. בי. אי. | 8 | 46 | 17.39% | 8.2 |
מנורה מבטחים | 8 | 67 | 11.94% | 7.2 |
הראל פיא | 7 | 118 | 5.93% | 19.5 |
איילון | 5 | 32 | 15.63% | 1.13 (*) |
כוון | 4 | 9 | 44.44% | 0.11 (*) |
אנליסט | 4 | 32 | 12.50% | 2 |
דש | 4 | 64 | 6.25% | 10.6 |
טופ אלפא | 3 | 3 | 100.00% | 0.046 (*) |
אלומות ספרינט | 3 | 20 | 15.00% | 0.91 |
אילים | 3 | 21 | 14.29% | 0.82 |
ילין לפידות | 3 | 35 | 8.57% | 5.2 |
מודלים | 2 | 7 | 28.57% | 0.12 (*) |
אפסילון | 2 | 29 | 6.90% | 3.2 |
WOOD | 1 | 1 | 100.00% | 0.07 (*) |
KZI | 1 | 3 | 33.33% | 0.042 (*) |
תטא | 1 | 4 | 25.00% | 0.084 (*) |
FOREST | 1 | 4 | 25.00% | 0.63 |
אקסיומה | 1 | 5 | 20.00% | 0.83 (*) |
שוהם | 1 | 6 | 16.67% | 0.18 (*) |
מור | 1 | 9 | 11.11% | 1.6 |
תמיר פישמן | 1 | 20 | 5.00% | 0.55 |
(*) נתוני היקף נכסים נכון ל-30/11/2012.
________________________________________
קטגוריה: קרנות כספיות
הקרנות הכספיות, בהיותן מקלט, משקפות נאמנה את הלכי הרוח של הציבור, במרבית השנה, עד חודש ספטמבר גייסו קרנות אלו, אולם החל מאוקטובר החלו פדיונות באפיק.
מיטב שולטות בקטגוריית הכספיות, לדעתנו הרבה בזכות רפי ניב שלו רקורד מוכח בניהול קרנות כספיות. שתי הקרנות הטובות בקטגוריה הן של מיטב, במקום הראשון – מיטב פק"מ ג'מבו עם 2.48%, מיטב שלחו לקבוצת החוד גם את ישיר כספית – מקום שלישי – 2.38%, ואת מיטב כספית פרימיום – מקום רביעי – 2.37%. במקום השני מגדל כספית שקלית עם 2.41%. במקום החמישי – מנורה מבטחים כספית פק"מ פלטינום 2.35%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב פק"מ ג`מבו כספית | מיטב | 2.48 | 0.1 | 0 | 0 | 0 | 864 |
מגדל כספית שקלית | מגדל | 2.41 | 0.15 | 0 | 0 | 0 | 750.2 |
ישיר כספית | מיטב | 2.38 | 0.19 | 0 | 0 | 0 | 3171.8 |
מיטב כספית פרימיום | מיטב | 2.37 | 0.19 | 0 | 0 | 0 | 7068.1 |
מנורה מבטחים כספית פק"מ פלטינום | מנורה-מבטחים | 2.35 | 0 | 0.07 | 0 | 0 | 653.7 |
________________________________________
קטגוריה: גמישות
מיטב שלחה שתי נציגות לקבוצת החוד, את מיטב גמישה במקום הראשון עם 25.23%, ואת מיטב השקעות פלטינום במקום השלישי עם 19.69%. במקום השני – כוון גמישה עם 20.03%, במקום הרביעי אנליסט השקעות עם 16.14%, ובמקום החמישי כלל יעד עם 14.99%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב גמישה | מיטב | 25.23 | 1.52 | 0 | 120% | 120% | 29.5 |
כוון גמישה | כוון | 20.03 | 3.8 | 0 | 120% | 120% | 23.1 |
מיטב השקעות פלטינום | מיטב | 19.69 | 1.52 | 0 | 120% | 120% | 17.4 |
אנליסט השקעות | אנליסט | 16.14 | 1.99 | 0.14 | 120% | 120% | 136.7 |
כלל יעד | כלל פיננסים | 14.99 | 0.45 | 5 | 120% | 120% | 96.9 |
________________________________________
קטגוריה: ממונפות ואסטרטגיות
אלטשולר שחם תפסו את המקום הראשון בקטגוריה עם אלטשולר שחם – קרן ממונפת, 37.07%, מגדל במקום השני עם נאסד"ק כפליים 29.25%, פסגות (!) מודל קונצרני לונג שורט קרן ממונפת במקום השלישי עם 17.23%, במקום החמישי מיטב אג"ח + אסטרטגיות עם 13.1%, ובמקום החמישי תטא גיוון הזדמנויות לכל מזג אוויר עם 11.67%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם - קרן ממונפת | אלטשולר שחם | 37.07 | 3.8 | 0 | 200%> | 200%> | 79.3 |
נאסד"ק כפליים | מגדל | 29.26 | 3.5 | 0 | 200%> | 200%> | 50 |
פסגות (!) מודל קונצרני לונג שורט קרן ממונפת | פסגות | 17.23 | 1.18 | 0 | 0 | 10% | 56.3 |
מיטב אג"ח + אסטרטגיות | מיטב | 13.1 | 2.22 | 0 | 10% | 20% | 9.3 |
תטא גיוון הזדמנויות לכל מזג אוויר | תטא | 11.67 | 2.7 | 0 | 50% | 200% | 10.8 |
________________________________________
קטגוריה: אגרות חוב שקליות עד שנה
את המקום הראשון תפסה קרן מחכה – MTF ריבית משתנה ממשלתי שקל של מגדל, עם 3.68%. במקום השני אי. בי. אי. סל שקלי עם 3.48%. במקום השני והשלישי נציגות של פסגות, עם קרנות המק"מ – פסגות מק"מ מאי 2.76%, ופסגות מק"מ אפריל עם 2.65%. במקום החמישי עוד קרן מחכה של מגדל – מק"מ MTF, עם 2.59%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
ר.משתנה ממשלתי שקל MTF | מגדל | 3.68 | 0 | 0 | 0 | 0 | 64.2 |
אי.בי.אי סל שקלי ר.משתנה | אי.בי.אי | 3.48 | 0.25 | 0 | 0 | 0 | 11.3 |
פסגות מק"מ מאי | פסגות | 2.76 | 0.25 | 0 | 0 | 0 | 778.9 |
פסגות מק"מ אפריל | פסגות | 2.65 | 0.25 | 0 | 0 | 0 | 611.8 |
מק"מ MTF | מגדל | 2.59 | 0 | 0 | 0 | 0 | 258.6 |
קטגוריה: אגרות חוב שקליות עד שנתיים
בקטגוריה זו המקום הראשון של אלטשולר שחם שקלית בינונית, עם 3.63%. במקום השני כלל שקלית סולידית עם 3.4%. במקום השלישי הראל פיא שקלית 1-2 שנים עם 3.16%. במקום הרביעי נציגה לאיילון – איילון שקלית 1-2 שנים עם 2.99%, ובמקום החמישי מנורה מבטחים שקל 1-2 שנים עם 2.71%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם שקלית בינונית | אלטשולר שחם | 3.63 | 0.67 | 0 | 0 | 0 | 125 |
כלל שקלית סולידית | כלל פיננסים | 3.4 | 0.4 | 0 | 0 | 0 | 12 |
הראל-פיא שקלית 1-2 שנים | הראל-פיא | 3.16 | 0.72 | 0 | 0 | 0 | 127.2 |
איילון שקלית 1-2 שנים | איילון | 2.99 | 0.7 | 0 | 0 | 0 | 25.6 |
מנורה מבטחים שקל 1-2 שנים | מנורה-מבטחים | 2.71 | 0.87 | 0 | 0 | 0 | 119.9 |
קטגוריה: אגרות חוב שקליות מעל שנתיים
המקום הראשון והשני מגיע ביחד להראל פיא שקלית ארוכה, עם 10.95%, ולמגדל דיקלה שקלים ארוכים עם תשואה זהה. במקום השלישי פסגותו שקלית ארוכה 2+ שנים ללא מניות עם 8.84%. במקום הרביעי איילון שקלית 2+ שנים אם 8.52%. ובמקום החמישי עוד נציגה למגדל – מגדל דינמית עם 8.36%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
הראל פיא שקלית ארוכה | הראל-פיא | 10.95 | 1.12 | 0 | 0 | 0 | 64.6 |
מגדל דיקלה שקלים ארוכים | מגדל | 10.95 | 1 | 0 | 0 | 0 | 38.6 |
פסגות שקלית ארוכה 2 + שנים ללא מניות | פסגות | 8.84 | 1.12 | 0 | 0 | 0 | 174.4 |
איילון שקלית 2+ שנים | איילון | 8.52 | 0.8 | 0 | 0 | 0 | 24.8 |
מגדל דינמית | מגדל | 8.36 | 1.1 | 0 | 0 | 0 | 21.5 |
קטגוריה: אגרות חוב שקליות אחר
במקום הראשון בקטגוריה – אלטשולר שחום שקלית ללא מניות עם 9.73%. במקום השני מור בונד שקלי עם 9.69% מתחילת השנה. במקום השלישי מגדל שקלי לפדיון עד 2/2018 עם 9.29%. במקום הרביעי פסגות למתמיד שקלי לפדיון עם 7.88%. ובמקום החמישי מודלים שקלית עם 7.52%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם שקלית ללא מניות | אלטשולר שחם | 9.73 | 1.1 | 0 | 0 | 0 | 480.4 |
מור בונד שקלי | מור | 9.69 | 0.95 | 0 | 0 | 0 | 33.9 |
מגדל שקלי לפדיון עד 2/2018 | מגדל | 9.29 | 0.7 | 0 | 0 | 0 | 6.7 |
פסגות למתמיד שקלי לפדיון | פסגות | 7.88 | 0.3 | 0.3 | 0 | 0 | 55.2 |
מודלים שקלית | מודלים | 7.52 | 0.75 | 0 | 0 | 0 | 47.8 |
קטגוריה: שקליות כללי
0% חשיפה למניות
במקום הראשון בקטגוריה – מיטב ריבית משתנה עם 12.91%. במקום השני אי.בי.אי. ריבית משתנה (!) עם 12.04% מתחילת השנה. מנורה מבטחים שלחה שתי נציגות לקבוצת החוד - במקום השלישי את מנורה מבטחים בונד ריבית משתנה עם 10.85%, ובמקום החמישי מנורה מבטחים (!) EX תל בונד שקלי מדורג – 9.34%. במקום הרביעי – פסגות בטא ריבית משתנה (!) 10.52%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב ! ריבית משתנה | מיטב | 12.91 | 0.52 | 0 | 0 | 10% | 18.3 |
אי.בי.אי ריבית משתנה ! | אי.בי.אי | 12.04 | 0.8 | 0 | 0 | 0 | 118.5 |
מנורה מבטחים בונד ריבית משתנה | מנורה-מבטחים | 10.85 | 0.62 | 0 | 0 | 0 | 71.5 |
פסגות בטא ריבית משתנה ! | פסגות | 10.52 | 0.82 | 0 | 0 | 20% | 62.8 |
מנורה מבטחים (!) EX תל בונד שקלי מדורג | מנורה-מבטחים | 9.34 | 0.82 | 0 | 0 | 20% | 8.3 |
עד 10% חשיפה למניות
ראוי לשים לב שהגדלת רכיב המניות בתיק, קרי הגדלת אחוז הסיכון לא תרמה כלל לתשואת הקרנות, ביחס לקרנות ללא חשיפה למניות. מה שכן דמי הניהול בקטגוריה גבוהים יותר, וכאמור לא מוצדקים.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אקסלנס ריבית משתנה + 10 | אקסלנס | 10.49 | 0.82 | 0 | 10% | 10% | 71.6 |
אילים שקלית מנוהלת | אילים | 9.65 | 0.95 | 0 | 10% | 10% | 26.1 |
איילון שקלית מנוהלת | איילון | 8.33 | 0.92 | 0 | 10% | 10% | 9.3 |
ילין לפידות ריבית משתנה פלוס* | ילין לפידות | 8.24 | 0.79 | 0 | 10% | 0 | 13.1 |
מיטב שקל קצר + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 7.04 | 0.82 | 0 | 10% | 10% | 505.6 |
עד 20% חשיפה למניות
במקום הראשון – מיטב שקלית 20/80 10.02% מתחילת השנה. במקום השני ילין לפידון 20/90 עם 8.89%, במקום השלישי שוהם שקלית פלוס – 8.32%, כלל שקלים 20/90 עם 7.47%, ובמקום החמישי איילון שקלית 20/80 עם 7.1%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב שקלית 20/80 | מיטב | 10.02 | 1.72 | 0 | 20% | 10% | 11.5 |
20/90 ילין לפידות | ילין לפידות | 8.89 | 1.2 | 0 | 20% | 10% | 34.6 |
שוהם שקלית פלוס | שוהם | 8.32 | 1.02 | 0 | 20% | 20% | 38.4 |
כלל שקלים 20/90 | כלל פיננסים | 7.47 | 1.6 | 0 | 20% | 20% | 45.2 |
איילון שקלית 20/80 | איילון | 7.1 | 1.52 | 0 | 20% | 20% | 4.7 |
________________________________________
קטגוריה: אג"ח מדינה צמוד מדד עד שנתיים
במקום הראשון – מיטב צמוד קצר + אסטרטגיה חכמה 8.37%, הקרן בולטת בביצועיה ביחס לקרנות האחרות, זו הקרן השנייה בגדולה בקטגוריה. במקום השני נמצאת הקרן הגדולה בקטגוריה - מגדל אינפלציה עם 3.83% מתחילת השנה. במקום השלישי כלל אינפלציה עם 2.45%, כלל שלחו נציגה נוספת לרשימת החוד – כלל מדדיות ממשל 0-2 שנים במקום החמישי עם 1.82%. במקום הרביעי – אקסלנס חסכון צמוד 0-2 – 1.91%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב צמוד קצר + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 8.37 | 0.82 | 0 | 10% | 10% | 280.4 |
מגדל אינפלציה | מגדל | 3.83 | 0.73 | 0 | 10% | 20% | 531 |
כלל אינפלציה | כלל פיננסים | 2.45 | 0.25 | 0 | 0 | 10% | 259.5 |
אקסלנס חסכון צמוד 0-2 שנים | אקסלנס | 1.91 | 0.92 | 0 | 0 | 10% | 46.9 |
כלל מדדיות ממשל 0-2 שנים | כלל פיננסים | 1.82 | 0.6 | 0 | 0 | 0 | 32.1 |
קטגוריה: אג"ח מדינה צמוד מדד לטווח בינוני 2-4
נציגות נכבדה כמעט לכל בתי ההשקעות הגדולים. אלטשולר צמוד בינוני עם 6.59%, מנורה מבטחים צמוד בינוני ללא מניות (עמדה) עם 6.51% (ודמי ניהול נמוכים משמעותית בקטגוריה, מקום שני בדמי הניהול). מקום שלישי הראל פיא מדד בינוני עם 5.76%, הקרן השלישי היקרה בקטגוריה זו. במקום הרביעי מגדל צמוד בינוני 2-4 עם 5.52%. ובמקום החמישי אקסלנס צמוד 2-4 שנים ללא מניות עם 4.67%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר צמוד בינוני | אלטשולר שחם | 6.59 | 0.92 | 0 | 0 | 0 | 1662.3 |
מנורה מבטחים צמוד בינוני ללא מניות (עמדה) | מנורה-מבטחים | 6.51 | 0.25 | 0 | 0 | 20% | 451 |
הראל פיא מדד בינוני | הראל-פיא | 5.76 | 1.32 | 0 | 10% | 20% | 230.6 |
מגדל צמוד בינוני 2-4 שנים | מגדל | 5.52 | 0.92 | 0 | 0 | 0 | 445.2 |
אקסלנס צמוד 2-4 שנים ללא מניות | אקסלנס | 4.67 | 0.92 | 0 | 0 | 20% | 252.2 |
קטגוריה: אג"ח מדינה צמוד מדד אחר
כאן לא ביצענו חתך לפי חשיפה למניות, שכן עיקר הקטגוריה מורכבת מקרנות בעלות 0% חשיפה למניות.
במקום הראשון – אלטשולר שחם אג"ח מדינה צמודי מדד ללא מניות עם 9.68%, הקרן היקרה בקבוצת החוד. במקום השני – אלומות מדדית ללא מניות, של אלומות ספרינט 9.3%. אקסלנס שלחה שתי נציגות לקטגוריה את מקום שלוש – קסם ממשלתי צמוד KTF (9.09%), הקרן היא קרן מחקה; ואת אקסלנס (!) מדדית פרימיום 8.68%. מקום חמישי – מיטב מדדית עם 8.67%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם אג"ח מדינה צמודי מדד ללא מניות | אלטשולר שחם | 9.68 | 1.25 | 0 | 0 | 0 | 742.5 |
אלומות מדדית ללא מניות | אלומות ספרינט | 9.3 | 0.95 | 0 | 0 | 0 | 83.2 |
KTF קסם ממשלתי צמוד | אקסלנס | 9.09 | 0 | 0 | 0 | 0 | 100.3 |
אקסלנס (!) מדדית פרימיום | אקסלנס | 8.68 | 0.52 | 0 | 0 | 10% | 51.4 |
מיטב מדדית | מיטב | 8.67 | 1.21 | 0 | 10% | 10% | 83.1 |
________________________________________
קטגוריה: אג"ח מדינה כללי
0% חשיפה למניות
בקטגוריית אג"ח כללי, עם 0% חשיפה למניות ניתן למצוא במקום הראשון את כלל (!) מסלול אג"ח עם 10.04%. במקום השני נמצאת אלומות חסכון מדינה ללא מניות עם 8.95%. במקום השלישי נמצאת הראל פיא מחקה מורכבת מדינה עם 8.59%. במקום הרביעי נמצאת מגדל (!) סולידית ללא מניות עם 8.56%, ובמקום החמישי אקסלנס פלטינום עם 8.37%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
כלל ! מסלול אג"ח | כלל פיננסים | 10.04 | 1.3 | 0 | 0 | 10% | 274.7 |
אלומות חסכון מדינה ללא מניות | אלומות ספרינט | 8.95 | 0.75 | 0 | 0 | 20% | 38.6 |
הראל פיא מחקה מורכבת מדינה | הראל-פיא | 8.59 | 0.3 | 0 | 0 | 0 | 403.5 |
מגדל ! סולידית ללא מניות | מגדל | 8.56 | 1.27 | 0 | 0 | 10% | 123.7 |
אקסלנס פלטינום | אקסלנס | 8.37 | 0.52 | 0 | 0 | 0 | 114.4 |
עד 10% חשיפה למניות
במקום הראשון נמצא מיטב תיק השקעות + אסטרטגיה חכמה עם 10.27%. במקום השני אילים אג"ח מדינה + 10 עם 9.14%. במקום השלישי אלטשולר שחם אג"ח מדינה + 10 עם 9.2%. במקום הרביעי איילון מדינה מאוזנת + 10 עם 7.66%. במקום החמישי כלל אג"ח מדינה טהורה עם 7.59%. גם כאן מפת התשואות מראה שהגדלת החשיפה למניות לא העלתה את התשואה, אלא רק הגדילה את סיכון. המשקיעים לא זכו לפיצוי על הגדלת רכיב הסיכון.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב תיק השקעות + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 10.27 | 1.36 | 0 | 10% | 10% | 278.6 |
אילים אג"ח מדינה + 10 | אילים | 9.14 | 1.2 | 0 | 10% | 20% | 4.8 |
אלטשולר שחם אג"ח מדינה + 10 | אלטשולר שחם | 8.2 | 1.12 | 0 | 10% | 10% | 862.8 |
איילון מדינה מאוזנת + 10 | איילון | 7.66 | 0.92 | 0 | 10% | 10% | 17.4 |
כלל אג"ח מדינה טהורה | כלל פיננסים | 7.59 | 0.25 | 0.25 | 10% | 10% | 182.3 |
עד 20% חשיפה למניות
במקום הראשון נמצאת אלפא 20/90 עם 10.35%. במקום השני, מיטב ממשלתי דינאמי + 15 עם 7.27%. במקום השלישי אקסלנס אג"ח מדינה +20 עם 7.27%. צמוד אליו במקום הרביעי איילים אג"ח מדינה +15 עם 7.25%. במקום החמישי אפסילון תיק השקעות עם 6.45%. גם כאן אפשר לראות שהגדלת רכיב הסיכון, קרי הרכיב המנייתי, לא פיצתה את המשקיעים בדמות תדואה גבוהה יותר. במקרים רבים רק העלתה את דמי הניהול.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
פסגות אלפא 20/90 | פסגות | 10.35 | 1.52 | 0 | 20% | 20% | 260 |
מיטב ממשלתי דינאמי + 15 | מיטב | 7.84 | 1.21 | 1.5 | 20% | 10% | 76 |
אקסלנס אג"ח מדינה + 20 | אקסלנס | 7.27 | 1.47 | 0 | 20% | 20% | 105 |
אילים אג"ח מדינה + 15 | אילים | 7.25 | 1.45 | 0 | 20% | 20% | 21.7 |
אפסילון תיק השקעות | אפסילון | 6.45 | 1.2 | 0 | 20% | 20% | 106.8 |
________________________________________
קטגוריה: אגח בארץ חברות והמרה
מיטב שולטת בקטגוריה זו ביד רמה, עם 3 נציגות בקבוצת החוד. במקום הראשון מיטב (!) קונצרני + 21.88%, במקום השני מיטב (!) מודל פנימי 20.29%, ובמקום הרביעי מיטב EX תל בונד (!) 17.69%. בנוסף בקטגוריה כלל פיננסים עם כלל (!) אג"ח חברות מטרה מנוף 19.32%, ובמקום החמישי רכיב בטוחהA דש (!) בונד עם 15.79%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב (!) קונצרני + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 21.88 | 1.62 | 0 | 10% | 10% | 72.3 |
מיטב (!) מודל פנימי | מיטב | 20.29 | 0.9 | 0 | 0 | 10% | 74.7 |
כלל ! אג"ח חברות מטרה מנוף | כלל פיננסים | 19.32 | 1.6 | 0 | 0 | 10% | 38.8 |
מיטב EX תל בונד (!) | מיטב | 17.69 | 0.9 | 0 | 0 | 20% | 116.5 |
רכיב בטוחה A דש (!) בונד | דש | 15.79 | 0.65 | 0 | 10% | 20% | 87.7 |
קטגוריה: חברות והמרה בסיכון גבוה
במקום הראשון נמצאת פסגות High Yield (!) עם 22.73%. במקום השני נמצאת מיטב High Yield ללא מניות (!) עם 21.43%. לקטגוריה זו שלחה כלל פיננסים שתי נציגות את המקום השלישי – כלל קונצרני High Yield (!) עם 21.03%, ואת כלל (!) אג"ח חברות והמרה עם 20.13%. במקום החמישי מגדל אג"ח הזדמנויות (!) עם 19.91%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
High Yield (!) פסגות | פסגות | 22.73 | 1.97 | 0 | 10% | 20% | 61.3 |
מיטב High Yield ללא מניות (!) | מיטב | 21.43 | 2.11 | 0.95 | 0 | 20% | 86.4 |
כלל קונצרני High Yield (!) | כלל פיננסים | 21.03 | 2.2 | 0 | 0 | 20% | 20.7 |
כלל ! אג"ח חברות והמרה | כלל פיננסים | 20.13 | 2.2 | 0 | 20% | 20% | 33.4 |
מגדל אג"ח הזדמנויות ! | מגדל | 19.91 | 1.95 | 0 | 10% | 10% | 211.7 |
קטגוריה: תל בונד צמוד
במקום הראשון בקטגוריה – מנורה מבטחים תל בונד PICKING עם 9.55%. מגדל שלחה שתי נציגות לקטגוריה, את המקום השני – מגדל אג"ח מנוהל עם 9.18%, וקרן מחקה – תל בונד 40 MTF עם 9.11%. אין ספק שהשנה המותג MTF של מגדל זכה לגיוסים לא מבוטלים ומגדל מהווה יותר ממחצית מקטגוריית הקרנות המחקות.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מנורה מבטחים תל בונד PICKING | מנורה-מבטחים | 9.55 | 0.5 | 0 | 0 | 20% | 107.4 |
מגדל אג"ח מנוהל | מגדל | 9.18 | 1.52 | 0 | 10% | 10% | 125 |
תל בונד 40 MTF | מגדל | 9.11 | 0 | 0 | 0 | 0 | 110.4 |
אי.בי.אי. סל תל בונד 40 | אי.בי.אי | 8.86 | 0 | 0 | 0 | 0 | 6.9 |
פסגות מחקה תל בונד 60 | פסגות | 8.63 | 0 | 0 | 0 | 0 | 41.2 |
קטגוריה: תל בונד שקלי
הראל פיא היא המובילה של קטגוריה זו עם 10.34% בקרן הראל פיא קונצרני שקלי ללא מניות. מגדל אגח חברות שקלי עם 9% במקום השני. אקסלנס שקלית פרימיום במקום שלישי עם 8.12%. מיטב TF תל בונד שקלי עם 7.8% במקום הרביעי ופסגות מחקה תל בונד שקלי עם 7.68%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
הראל-פיא קונצרני שקלי ללא מניות | הראל-פיא | 10.34 | 0.82 | 0 | 0 | 0 | 48.7 |
מגדל אגח חברות שקלי | מגדל | 9 | 0.72 | 0 | 0 | 0 | 17 |
אקסלנס שקלית פרימיום | אקסלנס | 8.12 | 0.72 | 0 | 0 | 10% | 82 |
מיטב TF תל בונד שקלי | מיטב | 7.8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 53.8 |
פסגות מחקה תל בונד שקלי | פסגות | 7.68 | 0 | 0 | 0 | 0 | 110.4 |
קטגוריה: אג"ח בארץ כללי
0% מניות
כלל נבחרת אג"ח במקום הראשון עם תשואה מרשימה של 17.15%, הקרן היא גם בין הזולות בקטגוריה. דש תיק מנוהל ללא מניות במקום השני עם 15.71%. טופ אלפא אג"ח ללא מניות במקום שלישי מכובד עם 13.64%. אלטשולר שחם תיק אג"ח ללא מניות עם 13.44%, ודש בונד פלטינום מח"מ עד שלוש שנים במקום רביעי עם 13.28%. תשואות מרשימות באפיק.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
כלל (!) נבחרת אג"ח | כלל פיננסים | 17.15 | 0.45 | 0 | 0 | 20% | 42.6 |
דש (!) תיק מנוהל ללא מניות | דש | 15.71 | 0.7 | 0 | 0 | 20% | 37.6 |
טופ אלפא (!) אג"ח ללא מניות | טופ אלפא | 13.64 | 1.5 | 0 | 0 | 10% | 11.1 |
אלטשולר שחם ! תיק אג"ח ללא מניות | אלטשולר שחם | 13.44 | 1.2 | 0 | 0 | 20% | 569.5 |
דש (!) בונד פלטינום מח"מ עד 3 שנים | דש | 13.28 | 0.95 | 0 | 0 | 20% | 138.1 |
עד 10% מניות
גם בקטגוריה זו כמו בקטגוריית הצמודיים והשקליים אין פיצוי על הגדלת הרכיב המנייתי בתיק. התשואות כאן אפילו נמוכות יותר מאלה שבקרנות ללא מניות. דש אקטיבית 90/10 עם כמעט 15% תשואה במקום הראשון. גם לאלטשולר שחם, מגדל פסגות והראל פיא נציגות בחמישיית החוד.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
דש (!) אקטיבית 10/90 | דש | 14.95 | 0.25 | 0 | 10% | 20% | 12.2 |
אלטשולר שחם 10-90 | אלטשולר שחם | 13.97 | 0.8 | 0 | 10% | 20% | 884.9 |
מגדל אפיקים אג"ח פלוס | מגדל | 13.47 | 0.9 | 0 | 10% | 10% | 30.3 |
פסגות דינמית (!) אג"ח + 10 | פסגות | 13.27 | 0.67 | 0 | 10% | 20% | 16.1 |
10/20/70 (!) הראל פיא | הראל-פיא | 13.25 | 0.52 | 0 | 10% | 20% | 20 |
עד 20% מניות
התשואות כאן מעט טובות יותר מאשר של אלו ב-10% מניות. יש כאן דווקא נציגות לבתי השקעות קטנים יותר לכוון, לאנליסט ולאי.בי.אי. אלטשולר שחום 25-75 במקום הראשון עם 15.85%, אמנם לא הקרן היקרה בקטגוריה אבל יקרה מהקרנות ב-10% מניות וללא מניות. כוון אג"ח דינמית, מהיקרות בקטגוריה במקום שני עם 15.5%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם 75 - 25 | אלטשולר שחם | 15.85 | 1.27 | 0 | 20% | 50% | 372.5 |
כוון אג"ח דינמית | כוון | 15.5 | 2.3 | 0 | 20% | 20% | 38.5 |
אנליסט 20/80 | אנליסט | 14.75 | 1.62 | 0 | 20% | 20% | 3.2 |
מיטב 20/80 + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 14.48 | 1.36 | 0 | 20% | 20% | 124.5 |
אי.בי.אי נוגה ! | אי.בי.אי | 13.37 | 1.25 | 0 | 20% | 20% | 344.9 |
עד 50% מניות
התמונה כאן חוזרת על עצמה, אין פיצוי על הגדלת רכיב הסיכון שבא לידי ביטוי במרכיב המנייתי. פסגות פרימיום במקום הראשון עם 13.06% תשואה. FOREST עיטם במקום השני עם 12.59%. גם אקסלנס, אפסילון וכלל שלחו נציגים לחמישיית החוד.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
פסגות פרימיום | פסגות | 13.06 | 0.7 | 0 | 50% | 50% | 77.4 |
עיטם FOREST ! | FOREST | 12.59 | 1.2 | 0 | 50% | 20% | 170.1 |
אקסלנס יופיטר | אקסלנס | 8.84 | 0.4 | 3 | 50% | 120% | 39.3 |
אפסילון מנוהלת | אפסילון | 8.57 | 0.45 | 0 | 50% | 20% | 62.7 |
כלל מסלול 50 | כלל פיננסים | 8.01 | 2.8 | 0 | 50% | 20% | 32.5 |
________________________________________
קטגוריה: אג"ח דולר
הטבלה כאן נשלטת על-ידי אי. בי. אי. והראל, כאשר במקום הראשון נמצאת אי. בי. אי. אג"ח $ בינלאומי (!) עם 13.64%. במקום השני, אי. בי. אי. אג"ח חו"ל נקוב $ עם 7ץ51%. במקומות השלישי והרביעי נציגים של הראל עם הראל פיא אג"ח דולר בינלאומי במקום השלישי, 6.3%, והראל פיא בונד נ.$ - 30 עם 6.18%. במקום החמשיש נציגה לאלטשולר שחם – אלטשולר שחם אג"ח גלובלי נקובה בדולר עם 3.17%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אי.בי.אי אגח $בינלאומי ! | אי.בי.אי | 13.64 | 1.02 | 0 | 0 | 120% | 148.2 |
אי.בי.אי. אג"ח חו"ל נקוב $ | אי.בי.אי | 7.51 | 0.7 | 0 | 0 | 120% | 180.6 |
הראל פיא אג"ח דולר בינלאומי | הראל-פיא | 6.3 | 1.22 | 0 | 0 | 120% | 130.5 |
הראל פיא בונד נ.$ - 30 נבחרות | הראל-פיא | 6.18 | 1.02 | 0 | 0 | 120% | 248.4 |
אלטשולר שחם אג"ח גלובלי נקובה בדולר | אלטשולר שחם | 3.17 | 0.77 | 0 | 0 | 120% | 49.7 |
קטגורייה: אג"ח כללי חו"ל
כוון אג"ח גלובלית, עוד קרן מבית ההשקעות הקטן שמתברגת לחמישיית החוד, עם 16.21% מתחילת השנה. אי.בי.אי. אג"ח גלובלי עם 13.96% במקום השני. מנורה מבטחים (!) אג"ח חו"ל מוגנת דולר במקום השלישי. הראל פיא אג"ח עולמי במקום הרביעי, ופסגות תיק אג"ח חו"ל מגודר מט"ח במקום החמישי.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
כוון אג"ח גלובלית | כוון | 16.21 | 1.5 | 0 | 20% | 120% | 8.9 |
אי.בי.אי. אג"ח גלובלי | אי.בי.אי | 13.96 | 1.02 | 0 | 0 | 120% | 300.2 |
מנורה מבטחים (!) אג"ח חו"ל מוגנת דולר | מנורה-מבטחים | 10.71 | 0.97 | 0 | 0 | 20% | 44.9 |
הראל פיא (!) אג"ח עולמי | הראל-פיא | 10.47 | 1.02 | 0 | 0 | 120% | 12.5 |
פסגות תיק אג"ח חו"ל מגודר מט"ח | פסגות | 9.72 | 0.82 | 0 | 0 | 20% | 313 |
________________________________
קטגוריה: מניות ת"א 25
כלל סל מעו"ף ויותר כבשה את פסגת קטגוריית מניות ת"א 25 עם 11.15%. במקום השני מיטב ת"א 25 טכני בינארי עם 9.31%. מיטב שלחה נציגה נוספת לחמישיית החוד – את מיטב מחקה ת"א 25, עם 9%. מגדל שלחה גם היא קרן מחקה לקבוצת החוד. פסגות מעוף במקום השלישי.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
כלל סל מעו"ף ויותר | כלל פיננסים | 11.15 | 0.8 | 0 | 120% | 10% | 4.3 |
מיטב ת"א 25 טכני בינארי | מיטב | 9.31 | 2.42 | 0 | 120% | 10% | 7.8 |
פסגות מעוף | פסגות | 9.2 | 2.32 | 0 | 120% | 20% | 54.9 |
ת"א 25 - קרן מחקה MTF | מגדל | 9.18 | 0 | 0 | 120% | 0 | 163.6 |
מיטב מחקה ת"א 25 | מיטב | 9 | 0 | 0 | 120% | 0 | 9.9 |
קטגוריה: מניות תא 75
כאן כל הגדולים נמצאים. כלל תא 75 עם 9.05% במקום הראשון, מיטב תא 75 במקום השני עם 8.51%, פסגות תא 75 במקום השלישי עם 6.7%, אקסלנס מבחר תא 75 עם 5.89% במקום הרביעי, ומגדל דיקלה ממון 75 עם 4.79% במקום החמישי.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
כלל ת"א 75 | כלל פיננסים | 9.05 | 2.9 | 0 | 120% | 20% | 31.1 |
מיטב ת"א 75 | מיטב | 8.51 | 2.92 | 0 | 120% | 10% | 44.7 |
פסגות ת"א 75 | פסגות | 6.7 | 2.42 | 0 | 120% | 10% | 21.4 |
אקסלנס מבחר ת"א 75 | אקסלנס | 5.89 | 2.72 | 0 | 120% | 20% | 9.2 |
מגדל דיקלה ממון 75 | מגדל | 4.79 | 2.5 | 0 | 120% | 10% | 5.7 |
קטגוריה: מניות ת"א 100
מיטב שולטת בקטגוריית תא 100, ושלחה לא פחות מ-3 נציגות לקטגוריה זו. את מיטב ת"א 100 + אסטרטגיה חכמה עם 13.44% במקום הראשון, מיטב מניות ת"א 100 פלוס במקום השלישי עם 12.73%, ואת מיטב פוקוס 10 מניות במקום החמישי עם 10.72%. אקסיומה שלחה נציגות למקום השני עם 13.36% ומנורה מבטחים תא 100 אגרסיבית במקום רביעי עם 11.06%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב ת"א 100 + אסטרטגיה חכמה | מיטב | 13.44 | 1.9 | 0.5 | 120% | 10% | 15.4 |
אקסיומה ת"א 100 | אקסיומה | 13.36 | 2.9 | 0 | 120% | 20% | 8.6 |
מיטב מניות ת"א 100 פלוס | מיטב | 12.73 | 3.02 | 1 | 200% | 10% | 27.3 |
מנורה מבטחים תא 100 אגרסיבית | מנורה-מבטחים | 11.06 | 3.02 | 0.5 | 200% | 20% | 27.5 |
מיטב פוקוס 10 מניות | מיטב | 10.72 | 2.82 | 0 | 120% | 10% | 9.8 |
קטגוריה: מניות יתר
מיטב יתר זכתה בראשות הבית עם 21.56% מתחילת השנה. במקום השני ילין לפידות יתר עם 17.45%. ראוי לשים לב להבדל בדמי הניהול בין שתי הקרנות. כלל יתר במקום השלישי עם 15.51%, פסגות יתר במקום רביעי עם 14.84%, ואנליסט אגרסיבית עם 13.71% במקום החמישי.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מיטב יתר | מיטב | 21.56 | 3.52 | 0.1 | 120% | 10% | 65.8 |
ילין לפידות יתר | ילין לפידות | 17.45 | 2.75 | 0 | 120% | 20% | 157.4 |
כלל יתר | כלל פיננסים | 15.51 | 2.9 | 0 | 120% | 20% | 19 |
פסגות יתר | פסגות | 14.84 | 3.32 | 0 | 120% | 10% | 51.6 |
אנליסט אגרסיבית | אנליסט | 13.71 | 1.99 | 0 | 120% | 20% | 28.8 |
קטגוריה: מניות כללי
אלטשולר שחם לקחו את ראשות הבית של קטגוריה זו עם 22.97%. במקום השני עוד נציגות מכובדת לבית ההשקעות הקטן כוון עם כוון ישראל שהשיא 19.15%. כלל פיננסים שלחה שתי נציגות לקטגוריה זו – את כלל מניות במקום השלישי עם 18.92%, ואת כלל מניות ממוקדת עם 16.76%. טופ אלפא מניות עם 18.59% במקום הרביעי, וכלל מניות ממוקדת.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
אלטשולר שחם סופה מניות | אלטשולר שחם | 22.97 | 2.75 | 0 | 120% | 20% | 155.8 |
כוון ישראל | כוון | 19.15 | 2.8 | 0 | 120% | 20% | 5.6 |
כלל מניות | כלל פיננסים | 18.92 | 2.4 | 0 | 120% | 20% | 187.7 |
טופ אלפא מניות | טופ אלפא | 18.59 | 2.95 | 0 | 120% | 20% | 19 |
כלל מניות ממוקדת | כלל פיננסים | 16.76 | 2 | 0 | 120% | 20% | 97.4 |
_______________________________________
קטגוריה: מניות ארה"ב
מודלים מניות ארה"ב היא המנצחת של הקטגוריה, עם 19.53% ב-2012. במקום השני מגדל US מגודרת מט"ח עם 15.24%. במקום השלישי הראל פיא נבחרת S&P 500 מגודרת מט"ח עם 14.14%. במקום החמישי אילנות חו"ל US של בית ההשקעות WOOD. במקום החמישי אנליסט מניות US גלובלי עם 10.17%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
מודלים מניות ארה"ב | מודלים | 19.53 | 2.6 | 0 | 120% | 120% | 33.1 |
מגדל US מגודרת מט"ח | מגדל | 15.24 | 1.5 | 0 | 120% | 10% | 3.7 |
הראל פיא נבחרת S&P 500 מגודרת מט"ח | הראל-פיא | 14.14 | 2.82 | 0 | 120% | 20% | 17.4 |
אילנות חו"ל US | Wood | 10.17 | 3.2 | 0 | 120% | 120% | 69.4 |
אנליסט מניות US גלובלי | אנליסט | 9.07 | 1.95 | 0 | 120% | 120% | 80.4 |
קטגוריה: מניות חול כללי
קטגוריה זו נשלטת על-ידי בתי ההשקעות הקטנים יותא. את המקום הראשון והמכובד תופסת טופ אלפא עם עוד נציגות נכבדת, ותשואה מרשימה של 30.64% בקטגוריה זו. במקום השני KZI מניות גלובלית עם 27.23%. במקום השלישי אלומות מניות ערך חו"ל של אלומות ספרינט עם 22.46%. במקום הרביעי תמיר פישמן מניות חו"ל עם 16.37%. במקום החמישי אי.בי.אי. גלובל אקוויטי עם 14.16%.
שם הקרן | מנהל השקעות | מתחילת השנה | דמי ניהול | שיעור הוספה | חשיפה למניות | חשיפה למט"ח | גודל |
טופ אלפא מניות חו"ל | טופ אלפא | 30.64 | 2.79 | 0 | 120% | 120% | 15.9 |
מניות גלובליתKZI | KZI | 27.23 | 2.5 | 0 | 120% | 120% | 11.9 |
אלומות מניות ערך חו"ל | אלומות ספרינט | 22.46 | 2.8 | 0 | 120% | 120% | 55.6 |
תמיר פישמן מניות חו"ל | תמיר פישמן | 16.37 | 2.69 | 0 | 120% | 120% | 25.8 |
אי.בי.אי. גלובל אקוויטי | אי.בי.אי | 14.16 | 2.35 | 0 | 120% | 120% | 5.8 |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
