אדם כהן
25/02/2013
סיכום 2012 בתשואות בגמל, פנסיה והשתלמות
מאת: אדם כהן
שנת 2012 הסתיימה ונותר להגיש את התשואות של קופות הגמל, קרנות הפנסיה, קרנות ההשתלמות וקופות הפיצויים. מהתמונה שעולה ניתן לראות תשואות לא רעות בכלל בשנת 2012. בקרנות הפנסיה התשואות הנמוכות ביותר הן של כמעט 9%, והתשואות הגבוהות ביותר מגיעות ל-כמעט 14%. במקום הראשון בקרנות החדשות נמצאת אלטשולר שחם פנסיה מקיפה, עם תשואה של 13.85%, במקום השני מיטבית עתודות עם תשואה של 12.59%. מבין הקרנות הותיקות נמצאת אלטשולר שחם פנסיה כללית עם תשואה של 13.82%, במקום השני בין הותיקות נמצאת קרן כללית מיטבית – עתודות קרן משלימה עם תשואה של 13.33%.
בקופות הגמל, הבדיקה נערכה על הקופות במסלול כללי בלבד, כאשר ההשוואה נעשתה על קופות גמל שמנהלות 500 מליון שקלים ומעלה. גם שם התמונה די דומה, עם תשואות שנתיות שנושקות ל-15% בקופות הטובות, ובקופות עם הביצועים הפחות טובים התשואות באזור ה-7%. במקום הראשון נמצאת אלטשולר שחם גמל כללי עם תשואה של כמעט 15%, במקום השני להיט כללי עם תשואה של 14.95%.
בקרנות ההשתלמות ערכנו בדיקה דומה, גם כאן בחרנו מסלול כללי בלבד, וההשוואה נעשתה על קרנות שמנהלות 500 מליון שקלים ומעלה. התמונה בקרנות ההשתלמות דמה לזו של קופות הגמל, עם תשואות שנושקות ל-15% בקרנות הטובות, ובאזור ה-7% בקרנות עם הביצועים הפחות טובים. במקום הראשון נמצאת אלטשולר שחם מסלול השתלמות כללי עם תשואה של 14.88%, במקום השני נמצאת נירית כללית עם תשואה של 14.54%.
התמונה האמורה חוזרת על עצמה גם בקופות הפיצויים. במקום הראשון בין קופות הפיצויים נמצאת אלטשולר שחם פיצויים עם 15.07%, במקום השני כלל פיצויים למעסיק עם תשואה של 10.35%.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
