אדם כהן
30/04/2013
תשואות קופות הגמל, השתלמות ופנסיה
בסוף השבוע עלו באתר "פאנדר - גמל" ובאתר "פאנדר - פנסיה" נתוני התשואות לחודש מרץ. באתר תוכלו למצוא מנוע השוואת תשואות לפי חודש, מתחילת השנה, שנה, שלוש שנים וחמש שנים.
ניתן לבצע השוואות גרפים וכן לבדוק תשואה חודשית של 12 החודשים האחרונים של כל קופה.
בהשוואה לטווחים של חודש מתחילת שנה ושנה אחורה נראה כי ישנה שליטה כמעט מוחלטת של קופות מניתיות.
בדיקה של התשואות מתחילת שנה של הקופות הגדולות (מעל 1 מיליארד) מראה כי ילין לפידות מובילים ואילו השחקנית הבולטת של השנה האחרונה "אלטשולר שחם" נמצאת הרחק מאחור. לאלטשולר 2 קופות. האחת, הגדולה מבין השניים, במקום 18 והשנייה במקום המאכזב מאוד - 39.
התשואות בטווח הקצר אינן מעידות על התוצאות בטווחים הארוכים אולם הם אינדיקציה מצוינת אצל גופים שגדלים או קטנים במהירות מבחינת היקף הנכסים. השאלה היא האם אלטשולר איבדו את "מגע הזהב" בעקבות צמיחה מהירה מידי? רק הזמן יגיד....
להלן התשואות המובילות בחודש מרץ בקופות הגמל:
| 10 קופות גמל הטובות ביותר במרץ 2013 | ||||
| שם קופת הגמל | תשואה חודשית | שנה | ||
| 1 | אקסלנס השתלמות בניהול אישי | 3.02% | 0.00% | |
| 2 | השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד s&p500 | 2.20% | 7.60% | 0.00% |
| 3 | תגמולים שיטת הפניקס סל עוקב מדד s&p 500 | 2.02% | 7.67% | 0.00% |
| 4 | אנליסט קתדרה - מניות | 1.95% | 7.74% | 11.14% |
| 5 | הפניקס תגמולים ופיצויים-מנייתי | 1.95% | 7.23% | 10.22% |
| 6 | הפניקס השתלמות-מנייתי | 1.94% | 7.12% | 10.30% |
| 7 | אנליסט גמל מניות | 1.93% | 7.01% | 13.74% |
| 8 | אנליסט השתלמות מניות | 1.93% | 6.75% | 12.82% |
| 9 | הראל בז (מסלול מנייתי) | 1.83% | 6.66% | 12.26% |
| 10 | כלל תמר מניות | 1.80% | 7.35% | 11.18% |
| 10 קופות גמל הטובות ביותר מתחילת 2013 | ||||
| שם קופת הגמל | תשואה חודשית | שנה | ||
| 1 | אנליסט קתדרה - מניות | 1.95% | 11.14% | |
| 2 | תגמולים שיטת הפניקס סל עוקב מדד s&p 500 | 2.02% | 7.67% | 0.00% |
| 3 | השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד s&p500 | 2.20% | 7.60% | 0.00% |
| 4 | ילין לפידות קופת גמל מסלול מנייתי | 1.02% | 7.40% | 16.29% |
| 5 | כלל תמר מניות | 1.80% | 7.35% | 11.18% |
| 6 | הפניקס תגמולים ופיצויים-מנייתי | 1.95% | 7.23% | 10.22% |
| 7 | אקסלנס השתלמות בניהול אישי | 3.02% | 7.21% | 0.00% |
| 8 | הפניקס השתלמות-מנייתי | 1.94% | 7.12% | 10.30% |
| 9 | אנליסט גמל מניות | 1.93% | 7.01% | 13.74% |
| 10 | אנליסט השתלמות מניות | 1.93% | 6.75% | 12.82% |
| 10 קופות גמל הטובות ביותר ב 12 חודשים אחרונים | ||||
| שם קופת הגמל | תשואה חודשית | שנה | ||
| 1 | ילין לפידות קופת גמל מסלול מנייתי | 1.02% | 16.29% | |
| 2 | אלטשולר שחם גמל מנייתי | 0.66% | 5.41% | 15.94% |
| 3 | להיט מניות | 0.57% | 5.08% | 15.58% |
| 4 | אלטשולר שחם השתלמות מסלול מנייתי | 0.57% | 5.14% | 14.88% |
| 5 | נירית מניות | 0.56% | 4.86% | 14.79% |
| 6 | מיטב תגמולים - מניות | 1.49% | 6.26% | 14.76% |
| 7 | מיטב השתלמות - מניות | 1.43% | 6.14% | 14.45% |
| 8 | אי.בי.אי תגמולים ופיצויים מניות ישראל | 1.27% | 5.52% | 14.22% |
| 9 | אי.בי.אי השתלמות מניות ישראל | 1.22% | 5.42% | 14.04% |
| 10 | מיטב גמל מניות | 1.33% | 5.88% | 13.83% |
דירוג תשואה מתחילת השנה לקופות מעל 1 מיליארד שקלים:
| מיקום ברשימה | מיקום ברשימה הכללית | שם | תשואה חודשית | מתחילת השנה | שנה | שלוש שנים | חמש שנים | יתרת נכסים | דמי ניהול | סטית תקן |
| 1 | 11 | ילין לפידות גמל כללי | 0.39% | 3.08% | 10.30% | 22.75% | 54.05% | 2,480.13 | 0.88% | 1.39 |
| 2 | 12 | בר יציב גמל | 0.80% | 3.08% | 9.63% | 17.51% | 35.18% | 1,021.73 | 1.36% | 1.42 |
| 3 | 14 | האוניברסיטה העברית | 0.37% | 3.01% | 9.84% | 17.81% | 36.99% | 1,031.86 | 0.59% | 1.31 |
| 4 | 20 | פסגות גמל כללי | 0.62% | 2.93% | 9.79% | 16.09% | 39.84% | 5,375.86 | 1.16% | 1.63 |
| 5 | 25 | בר | 0.43% | 2.84% | 9.91% | 14.69% | 39.39% | 3,526.59 | 0.33% | 1.7 |
| 6 | 28 | כלל תמר כללי | 0.44% | 2.77% | 9.45% | 13.79% | 41.45% | 12,488.70 | 1.12% | 1.72 |
| 7 | 30 | דש גמל | 0.08% | 2.76% | 9.18% | 14.26% | 39.37% | 2,121.90 | 0.96% | 1.63 |
| 8 | 29 | כלל איתן כללי | 0.46% | 2.76% | 9.16% | 12.69% | 39.62% | 1,121.90 | 1.10% | 1.71 |
| 9 | 38 | מיטב תגמולים - כללי | 0.30% | 2.60% | 9.86% | 19.91% | 41.16% | 1,281.11 | 1.02% | 1.43 |
| 10 | 39 | מגדל לתגמולים ולפיצויים | 0.59% | 2.58% | 8.62% | 16.94% | 40.77% | 1,038.67 | 0.91% | 1.56 |
| 11 | 45 | תעשיה אוירית כללי | 0.30% | 2.53% | 6.42% | 13.36% | 17.49% | 2,838.33 | 0.31% | 1.33 |
| 12 | 47 | מבט תגמולים ופיצויים | 0.60% | 2.52% | 9.65% | 18.95% | 41.65% | 1,728.13 | 1.54% | 1.33 |
| 13 | 54 | פסגות גדיש כללי | 0.69% | 2.44% | 9.08% | 16.76% | 37.94% | 21,689.06 | 1.08% | 1.51 |
| 14 | 56 | אקסלנס גמל פלטינום | 0.45% | 2.42% | 8.15% | 15.24% | 35.07% | 2,341.81 | 1.28% | 1.38 |
| 15 | 57 | יהבית | 0.21% | 2.42% | 7.42% | 12.68% | 24.07% | 1,654.80 | 1.19% | 1.41 |
| 16 | 60 | הראל עצמה תעוז כללי | 0.54% | 2.37% | 8.83% | 16.78% | 34.30% | 11,856.13 | 1.11% | 1.58 |
| 17 | 66 | אקסלנס גמל | 0.49% | 2.31% | 9.01% | 16.67% | 30.24% | 1,292.37 | 1.20% | 1.5 |
| 18 | 68 | אלטשולר שחם גמל כללי | 0.33% | 2.28% | 11.79% | 26.98% | 46.26% | 3,611.49 | 1.09% | 1.55 |
| 19 | 69 | מיטב מירון | 0.36% | 2.28% | 8.31% | 15.56% | 36.33% | 2,265.98 | 1.44% | 1.6 |
| 20 | 73 | קופת גמל הנדסאים מסלול כללי | 0.56% | 2.23% | 7.39% | 13.20% | 32.69% | 1,039.69 | 0.38% | 1.26 |
| 21 | 74 | קופת התגמולים של עובדי בנק לאומי | 0.53% | 2.22% | 8.29% | 13.76% | 32.31% | 4,347.27 | 0.00% | 1.11 |
| 22 | 78 | קופת גמל עמ"י מסלול כללי | 0.40% | 2.17% | 7.35% | 13.48% | 36.32% | 1,962.81 | 0.31% | 1.31 |
| 23 | 77 | מחוג 5 | 0.42% | 2.17% | 8.96% | 16.69% | 39.50% | 1,678.20 | 0.27% | 1.2 |
| 24 | 81 | הראל - גילעד גמל כללי | 0.47% | 2.11% | 8.82% | 17.51% | 43.37% | 1,274.96 | 0.92% | 1.27 |
| 25 | 85 | כלנית | 0.51% | 2.06% | 7.33% | 0.00% | 0.00% | 1,745.15 | 0.25% | 0 |
| 26 | 86 | גל מסלול כללי | 0.53% | 2.06% | 7.02% | 12.47% | 31.94% | 1,459.75 | 0.23% | 1.2 |
| 27 | 87 | קופת גמל מחר מסלול כללי | 0.39% | 2.05% | 7.87% | 13.84% | 34.71% | 1,513.97 | 0.36% | 1.24 |
| 28 | 88 | ארם קלאסי | 0.52% | 2.05% | 8.45% | 12.29% | 31.29% | 1,464.64 | 0.28% | 1.39 |
| 29 | 91 | קו הבריאות - כללי | 0.34% | 1.97% | 7.04% | 12.86% | 33.25% | 1,598.85 | 0.31% | 1.31 |
| 30 | 99 | דש תגמולים | -0.13% | 1.86% | 7.40% | 15.21% | 41.92% | 3,613.38 | 1.13% | 1.51 |
| 31 | 102 | הילה - כללי | 0.42% | 1.77% | 6.96% | 0.00% | 0.00% | 1,360.67 | 0.28% | 0 |
| 32 | 107 | גמל דיסקונט כללי | 0.32% | 1.70% | 7.64% | 12.06% | 36.70% | 2,351.82 | 0.00% | 1.37 |
| 33 | 112 | הראל שחף (עד 10% מניות) | 0.32% | 1.36% | 8.15% | 18.01% | 36.76% | 1,276.85 | 0.90% | 0.9 |
| 34 | 115 | אקסלנס גמל פלטינום עד 15% מניות | 0.04% | 1.24% | 7.81% | 14.03% | 32.15% | 1,274.70 | 1.08% | 1.13 |
| 35 | 119 | פסגות גמל עד 10% מניות | 0.27% | 1.11% | 7.85% | 17.10% | 37.57% | 1,098.24 | 0.80% | 0.8 |
| 36 | 127 | פסגות גדיש עד 10% מניות | 0.27% | 0.89% | 7.76% | 17.52% | 0.00% | 1,719.17 | 0.78% | 0.79 |
| 37 | 126 | תלם חריש | 0.15% | 0.89% | 6.03% | 15.35% | 26.57% | 1,611.97 | 1.31% | 0.48 |
| 38 | 133 | דש גמל זהב | -0.11% | 0.71% | 6.80% | 16.55% | 34.86% | 1,654.66 | 0.85% | 0.65 |
| 39 | 138 | אלטשולר שחם גמל קלאסי | 0.13% | 0.59% | 9.98% | 27.28% | 54.88% | 2,011.93 | 0.99% | 0.99 |
| 40 | 149 | אקסלנס גמל יסודות | 0.28% | 0.36% | 7.14% | 16.98% | 34.53% | 1,317.06 | 1.07% | 0.59 |
| 41 | 151 | כלל איתן כללי דגש איתן | 0.06% | 0.29% | 7.41% | 18.97% | 43.97% | 1,390.16 | 0.88% | 0.83 |
| 42 | 166 | מנורה מבטחים יתר מסלול ג | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 3,555.78 | 0.57% | 0 |
| 43 | 169 | בר א | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 2,252.24 | 0.32% | 0 |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
