מאות מיליונים של חיסכון למשקיעים בקרנות הנאמנות בשנה  >>> וגם שיא חדש בהיקף הנכסים המנוהל בקרנות נאמנות

בשבוע החולף צמח היקף הנכסים המנוהל בתעשיית קרנות הנאמנות בכ 2 מיליארד שקלים. מתוך סכום זה 1.2 מיליארד צמח בימי המסחר הראשונים של מאי (רביעי וחמישי).

סוף אפריל

אפריל מסתיים עם צמיחה של 5.5 מיליארד שקלים בנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות ועם היקף כולל של כ 194.2 מיליארד. מתוך כך כמחצית כ 2.25 מיליארד שקלים משוייכות לענף הקרנות הכספיות. בענף הכספיות מנוהל נכון לסוף אפריל כ 53.1 מיליארד שקלים.

הנהירה לכספיות מונעת בראש ובראשונה מהוזלת עמלת השמירה/ניהול של הבנקים שנכנסה לתוקף בראשית השנה. העמלה שעמדה על שיעור מקסימאלי של כ 0.8% שנתי (קרוב לאחוז אחד) ירדה בבת אחת ל 0 יצרה תחרות אדירה לפקדונות הבנקים. להערכתי הפטור מדמי שמירה על הקרנות הכספיות הביא לחיסכון של מעל 150 מיליון שקלים לציבור המשקיעים בשנה אחת! בטווח הארוך החיסכון צפוי להימדד במיליארדים. לזה תוסיפו את התשואה העודפת שמקבלים המשקיעים שעוברים מפקדון לקרן כספית. ככל שיותר משקיעים ישקיעו בכספיות כך תגדל התמורה שלהם על פני הפקדון. גם תמורה זו נמדדת במיליונים רבים. 

חודש אפריל הינו החודש ה 16 שבו היקף הנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות גדל. רצף שכזה ארע גם בין 1.12.2008 ל 31.3.2010 שלאחריו באו חודשיים של קיטון בהיקף הנכסים. עם זאת נראה שתחילת מאי מסמן אולי כי השיא של 16 חודשים עשוי להישבר. מנגד הירידות היום (5.5 א') באפיקי האג"ח (עקב התקיפה הישראלית בסוריה) עלולות להתפתח לסוג של מימוש רווחים שעלול להביא לקיטון דווקא. הערכה שלי היא שהיקף הנכסים יגדל, אבל אתם יודעים למי ניתנה הנבואה....

2.5.2013

היקף הנכסים נכון ל 2.5.13 עומד על 195.36 מיליארד שקלים. שיא.

היקף הנכסים בכספיות לאותו תאריך עומד על 53.4 מיליארד שקלים. שיא.

היקף הנכסים בקרנות המחקות עומד על 11.52 מיליארד שקלים. שיא.

היקף הנכסים בקרנות המסורתיות עומד על כ 130.4 מיליארד שקלים. שיא? לא. רחוק כ 10 מיליארד שקלים ויותר מהשיא.

היום ה 5.5.2013 נכנסו לתוקף הוזלות דמי הניהול בקרנות הנאמנות שבאו בעקבות הורדת עמלות ההפצה. גם במקרה זה החיסכון לציבור המשקיעים מגיע על פי הערכות למעל ל 100 מיליון שקלים בשנה.