קרן מרדכי
11/06/2013
הדוח כולל עמוד אחד בלבד ונכתב בשפה פשוטה ונגישה לחוסך
הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחסכון, פרופ' עודד שריג פרסם טיוטת רפורמה במבנה הדוח השנתי לחוסך בחיסכון פנסיוני. הדוח החדש כולל עמוד אחד בלבד ונכתב בשפה פשוטה, נגישה ומובנת יותר לחוסך.
הדוח המקוצר יעזור לכל חוסך להבין את מצב החיסכון הפנסיוני שלו במטרה לקבל החלטות נכונות ומושכלות. לדוגמה:
1. חוסך יראה בצורה ברורה מהו הביטוח שיש לו למקרה נכות או מוות. כך יוכל לשנות את הכיסוי בהתאם לצרכיו;
2. חוסך יראה מהי הקצבה הצפויה לו לאחר פרישתו. כך יוכל להגדיל את הפרשותיו לחיסכון אם הקצבה הצפויה אינה מספקת.
הדוח השנתי יישלח לחוסך בדואר ויוצג באופן מפורט יותר בחשבונו האישי באתר האינטרנט של הגוף המנהל. חוסך יוכל לבחון את פרטי הדוח השנתי שלו באתר האינטרנט, ובכלל זה גם את הרכב תיק ההשקעות שלו. ההוראות החדשות גם מאפשרות לחוסך לקבל את הדוח השנתי רק באמצעות דואר אלקטרוני אם ביקש זאת מפורשות.
בנוסף לדוח השנתי, ההוראות החדשות יאפשרו לחוסך לצפות בדוח רבעוני באתר האינטרנט של הגוף המנהל, במתכונתו החדשה והברורה. כך יוכל חוסך לבקר את מצב חשבונו ואת ההפקדות השוטפות באופן שוטף.
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון פרופ' עודד שריג: "אגף שוק ההון פועל כל העת במטרה להגביר את מודעות החוסכים לחסכונותיהם. לכן החלטנו לשנות את מבנה הדוח, כך שיאפשר לכל אחד להבין את משמעות החיסכון שלו לפנסיה ולקבל החלטות מושכלות".
מצ"ב דוגמה למבנה דו"ח שנתי מקוצר.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחסכון, פרופ' עודד שריג פרסם טיוטת רפורמה במבנה הדוח השנתי לחוסך בחיסכון פנסיוני. הדוח החדש כולל עמוד אחד בלבד ונכתב בשפה פשוטה, נגישה ומובנת יותר לחוסך.
הדוח המקוצר יעזור לכל חוסך להבין את מצב החיסכון הפנסיוני שלו במטרה לקבל החלטות נכונות ומושכלות. לדוגמה:
1. חוסך יראה בצורה ברורה מהו הביטוח שיש לו למקרה נכות או מוות. כך יוכל לשנות את הכיסוי בהתאם לצרכיו;
2. חוסך יראה מהי הקצבה הצפויה לו לאחר פרישתו. כך יוכל להגדיל את הפרשותיו לחיסכון אם הקצבה הצפויה אינה מספקת.
הדוח השנתי יישלח לחוסך בדואר ויוצג באופן מפורט יותר בחשבונו האישי באתר האינטרנט של הגוף המנהל. חוסך יוכל לבחון את פרטי הדוח השנתי שלו באתר האינטרנט, ובכלל זה גם את הרכב תיק ההשקעות שלו. ההוראות החדשות גם מאפשרות לחוסך לקבל את הדוח השנתי רק באמצעות דואר אלקטרוני אם ביקש זאת מפורשות.
בנוסף לדוח השנתי, ההוראות החדשות יאפשרו לחוסך לצפות בדוח רבעוני באתר האינטרנט של הגוף המנהל, במתכונתו החדשה והברורה. כך יוכל חוסך לבקר את מצב חשבונו ואת ההפקדות השוטפות באופן שוטף.
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון פרופ' עודד שריג: "אגף שוק ההון פועל כל העת במטרה להגביר את מודעות החוסכים לחסכונותיהם. לכן החלטנו לשנות את מבנה הדוח, כך שיאפשר לכל אחד להבין את משמעות החיסכון שלו לפנסיה ולקבל החלטות מושכלות".
מצ"ב דוגמה למבנה דו"ח שנתי מקוצר.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
