הוראות העברת מידע בין גופים מתפעלים אגב ביצוע הליך מיזוג או העברת ניהול

עמדת ממונה - הבהרה (טיוטה)
העברת מידע בין גופים מתפעלים אגב ביצוע הליך מיזוג או העברת ניהול
 
בעקבות בחינה שערכנו בשנה האחרונה של אופן העברת מידע הנוגע לזכויות עמיתים ממערכת מידע אחת לאחרת במסגרת תהליכים כגון מיזוג מתפעלים, מיזוג חברות מנהלות או שדרוג מערכות המידע, נמצא כי קיימים ליקויים באופן העברת המידע.
 
לאור האמור, הרינו להבהיר כי העברת המידע והמסמכים אודות חשבונות העמיתים וזכויותיהם בהתאם להוראות סעיף 8(ג) לחוזר 2012-2-1 "הגשת בקשות למיזוג קופות גמל ולמיזוג מסלולי השקעה לאישור הממונה", בעת מיזוג בין מתפעלים או ביצוע העברת ניהול מרצון שמעורבת בו החלפת גורם מתפעל, תהיה כמפורט להלן:
 
1 . המידע המזערי שהעברתו נדרשת

על חברה מנהלת להעביר את המידע והמסמכים בין המתפעלים כמפורט להלן:

א. בעת החלפת הגורם המתפעל – כל הנתונים הנדרשים לצורך ביצוע שוטף של בקשות עמיתים למשיכת כספים ולהעברתם, למעט נתונים לפי טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר גופים מוסדיים 2008-9-11 שעניינו העברת כספים בין קופות גמל (להלן: "חוזר הניוד").

ב.במהלך מחצית השנה שלאחר החלפת הגורם המתפעל –

1)  כל הנתונים החייבים בטיוב בהתאם לחוזר גופים מוסדיים 2012-9-16, שעניינו טיוב נתוני זכויות עמיתים בגופים המוסדיים (להלן: "חוזר הטיוב").

2) נתונים לפי טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר הניוד. נתונים אלה נדרשים לגבי התקופה שמיום 1 בינואר 2005 בלבד.

ג. במהלך השנה שלאחר החלפת הגורם המתפעל –

1) כל המידע הסרוק והמסמכים הרלוונטיים לחשבונות העמיתים בקופת הגמל.

2) כל מידע אחר הנדרש לחברה המנהלת לצורך שמירה על זכויות העמיתים, ולצורך עמידה בהוראות הדין.


2 . אופן העברת המידע

א. על החברה המנהלת לוודא כי המידע הנדרש בסעיף 1 הועבר במלואו במועדים הנדרשים בסעיף האמור, כשהוא ממופה, ממופתח וניתן לשיוך לעמיתים מסוימים, לרבות מיפוי המידע לעניין המרתו לממשקי אחזקות וניוד באופן שיאפשר לחברה המנהלת גישה ויכולת אחזור של המידע במלואו, בכל עת, וכן יכולת לבצע באמצעות מידע זה טיוב כנדרש בחוזר הטיוב;

ב. מידע כאמור בסעיפים קטנים 1(א) ו-(ב)(2) יועבר באמצעות מדיה דיגיטלית כשדות מידע ממופתחים.

3 . נגישות למידע

על החברה המנהלת לוודא כי גם במהלך השנה שלאחר המיזוג כל המידע האמור בסעיף 1 לעיל, יהיה נגיש לה בכל עת, אף אם עדיין לא הועבר בין המתפעלים, באופן שיאפשר לחברה לעמוד בהוראות הדין במלואן, לרבות העברת טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר הניוד בעת ביצוע העברת כספים כאמור בחוזר הניוד.

4 . בקרה ותיעוד

א. על גוף מוסדי לקבוע מתודולוגיית בקרה בנוגע למידע שמועבר כנדרש בסעיף 1 ולוחות זמנים ליישומה באופן שיאפשר לחברה המנהלת לתקן את הליקויים שיציפו בקרות אלו אל מול הגוף המתפעל ממנו הועבר המידע. סיום ביצוע הבקרות יהיה לכל היותר חצי שנה לאחר העברת מלוא המידע הנדרש בסעיף 1, ומתודולוגיית הבקרה תכלול לפחות את הבאים:

1)        בדיקה שכל הנתונים הועברו במלואם (בדיקות שלמות);

2) בדיקה מדגמית מייצגת של חשבונות, על מנת לוודא שיש באפשרות הגוף המוסדי לשחזר את יתרת הסגירה בחשבון באמצעות המידע אודות תנועות (הפקדות, משיכות והעברות), דמי ניהול ותשואות שהתקבל אצלו, החל מיום 1 בינואר 2005 או מיום פתיחת החשבון, לפי המאוחר;

3) בדיקה מדגמית מייצגת של חשבונות, על מנת לוודא כי ככל שעמיתים בחשבונות אלו יבקשו לבצע העברה של חשבונם בין קופות גמל, תהיה באפשרות הגוף המוסדי להעביר את נספחים ז' ו-ח' לחוזר הניוד לחברה המנהלת המקבלת, במלואם;

4) בדיקה מדגמית מייצגת של תקינות העברת פרטי הזיהוי של העמיתים בחשבונות שהועברו.

ב. על גוף מוסדי לתעד את מתודולוגיית הבקרה שיקבע כאמור בסעיף משנה א' לעיל, לרבות לוחות הזמנים שקבע ואת אופן יישומה וממצאיה בפועל, וכן הצעדים שנקט לתיקון ליקויים שנמצאו, ככל שנמצאו ליקויים כאמור.

ג. בנוסף, על גוף מוסדי לבצע סקר פערים כפי שנדרש בחוזר הטיוב באופן שיאפשר לחברה המנהלת לתקן ליקויים שיציף סקר זה אל מול הגוף המתפעל ממנו הועבר המידע ולכל המאוחר חצי שנה לאחר העברת המידע הנדרש בסעיף 1 במלואו, על מנת לוודא שלא נוצרו פערים חדשים במידע שהועבר.

5 . תחולה

הוראות חוזר זה יחולו על כל קופות הגמל למעט קופות גמל משלמות לקצבה וקופות ביטוח.
 
6 . תחילה

תחילתה של הבהרה זו ביום פרסומה.

 
   עודד שריג- הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון


הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.