עידו אסייג
06/09/2013
מהפכה בשוק הפנסיה בישראל
כלל ביטוח משיקה את: "פנסיית מנהלים", מוצר חדש בשוק הפנסיה בישראל המשלב פנסיה וביטוח ריסק בהתאמה אישית.
פנסיית מנהלים עונה על צורך של לקוחות בשילוב קרן הפנסיה עם ביטוח למקרה מוות המאפשר תשלום חד פעמי למוטבים מתוך דמי הגמולים המשולמים בקרן, ללא תוספת תשלום.
איזי כהן מנכ"ל כלל ביטוח אמר היום: "בעקבות השינוי הרגולטורי הדרמטי במוצר ביטוח המנהלים נוצר צורך בישראל במוצר פנסיה קצבתי לגיל פרישה המבטיח גם תשלום חד פעמי במקרה מוות למוטבי המבוטח. כלל ביטוח נערכה בחודשים האחרונים לאותם שינויים ותמשיך להשיק מוצרים חדשים המותאמים לצרכי לקוחות בשוק הביטוח המשתנה.
יוני קופרמן משנה למנכ"ל כלל וראש החטיבה לחיסכון ארוך טווח אמר היום: "פנסיית מנהלים" של כלל הוא מוצר פורץ דרך בשוק הפנסיה אשר הופך את הפנסיה הקבוצתית למוצר בהתאמה אישית. המוצר החדש יאפשר את הגדלת סכומי הריסק של האוכלוסייה בישראל ויבטיח תשלום חד פעמי למוטבים בעת פטירה של מבוטח בו הם תלויים כלכלית" /
על "פנסיית מנהלים" של כלל
כלל "פנסיית מנהלים" הינו מוצר פורץ דרך בשוק הפנסיה בישראל והוא שילוב של פנסיה עם ביטוח ריסק. המוצר עונה על צורך של לקוחות בשילוב קרן הפנסיה עם ביטוח למקרה מוות המאפשר תשלום חד פעמי למוטביהם.
מוצר "פנסיית מנהלים" מושק בעקבות שינוי רגולטורי שנכנס לתוקפו בינואר 2013 אשר שינה באופן דרמטי את מוצר ביטוח המנהלים ויצר בשוק הביטוח בישראל חוסר במוצר העונה לצרכי לקוחות המעוניינים לחסוך לגיל הפרישה אך בו זמנית להגן על מוטבים התלויים בהם כלכלית במקרה מוות באמצעות תשלום חד פעמי.
לקוחות "פנסיית מנהלים" ייהנו מדמי ניהול מופחתים ככל שהצבירה בקרן עולה.
יתרונות נוספים של המוצר:
• המוצר החדש נותן מענה לצורך המשולב (חסכון קצבתי לגיל הפרישה וגם תשלום חד פעמי למוטבים במקרה מוות) מתוך דמי הגמולים המשולמים בקרן וללא תוספת תשלום
• המוצר מאפשר גמישות בהתאמת הגובה הביטוחי למקרה מוות בהתאם לצרכי המבוטח (מצב משפחתי, צרכים פיננסיים של המבוטח ומשפחתו וכו)
• למבוטח ניתנת האפשרות לקבוע מי יהיו המוטבים שיהיו זכאים לקבל את סכום הביטוח החד פעמי במקרה מוות והם יכולים להיות שונים מהשארים המוגדרים בתקנון הפנסיה
• הסכום החד פעמי למקרה מוות פטור ממס
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
