דן דוברי יור איגוד המתכננים הפיננסים
דן דוברי
07/10/2013
The strength of a nation derives from the integrity of a home
העוצמה של האומה נגזרת מן ה"יושרה" של המשפחות שחיות בה.
Confucius
פורסם דוח שמעריך את ביצועי הרגולטור באוסטרליה
https://www.asic.gov.au/asic/pdflib.nsf/LookupByFileName/ASIC-stakeholder-survey-2013.pdf/$file/ASIC-stakeholder-survey-2013.pdf
במחקר, קבע הציבור באוסטרליה שהדבר החשוב ביותר עבורם אצל הפועלים בתעשייה הפיננסית הוא "יושרה"
בפעם הראשונה מזה שלוש שנים פרסמה הרשות לניירות ערך באוסטרליה (ASIC) דוח שמודד את ביצועי הרגולטור.
המחקר סקר 1,500 צרכנים ואנשי מקצוע המעורבים בתעשייה (יצרנים, יועצים, מתכננים וערוצי הפצה אחרים).
המחקר רצה למדוד את שביעות הרצון מתפקוד הרגולטור בעיני הציבור וגם למדוד את שביעות הרצון של הציבור לגבי כל הפועלים בתחום.
במחקר קבעו את המטרות העיקריות של הרגולטור באוסטרליה להלן:
לוודא שלצרכנים פיננסים יש גישה למידע והם מיודעים, ושהם בוטחים באלו שפועלים למענם בשוק לרבות מוסדות פיננסים, יועצים, מתכננים וערוצי הפצה.
לוודא קיום של שוק יעיל והוגן.
לוודא תהליכים יעילים לרישום ורישוי.
לפי תוצאות המחקר 44% מאלו שנשאלו אמרו לגבי שאלת "האם אתם בוטחים באלה שפועלים למענכם בשוק הפיננסים" שעבודת הרגולטור היא "הוגנת" והדעה החיובית הייתה גבוהה יותר מאשר הדעה השלילית.
שליש מהנשאלים חשבו שעבודת הרגולטור בנושא חינוך פיננסי לציבור היא "מעולה" או "טובה" ו 16% חשבו שהיא "גרועה".
למרות זאת כאשר מנטרלים את אלו שנשאלו שפועלים בשוק מהצרכנים והמשקיעים בעצמם, תוצאות המחקר היו פחות טובות והציבור יהיה די נגטיבי לגבי שאלת החינוך הציבורי ו 18% לא ידעו שיש בכלל ניסיון מצד הרגולטור לחנך את הציבור.
הרגולטור קיבל ציון טוב בשאלת השקיפות של מוצרים פיננסים כאשר 46% מהנשאלים דרגו את פעולות הרגולטור כ "מעולה" או "טוב".
רוב הנשאלים לגבי שאלת המחויבות לתת דין וחשבון של הפועלים בשוק (accountability) דירגו את פעולות הרגולטור כ"הוגן" או "טוב".
לגבי שאלת המחויבות לתת דין וחשבון למוסדות פיננסים (accountability) דירגו את פעולות הרגולטור כ"מצוין" או "טוב".
הנשאלים חשבו שהבעיה העיקרית של התעשייה והסיבה שהשוק האוסטרלי היה חייב לעבור רפורמה כה משמעותית הייתה בגלל שאי אפשר היה לתת אמון במוסדות פיננסים ובערוצי ההפצה שהיו עסוקים ביצירת מחויבות של הציבור לרכוש מוצר פיננסי ללא צורך לחשוב על טובת הציבור שבונה על התעשייה לחיות חיים של ביטחון וכבוד.
מתברר מהמחקר שעדיין ערוצי ההפצה לא זוכים לאמון מצד הציבור ורק 23% נותנים אמון ביועצים שלהם ו26% נותנים אמון במנהלי הקרנות והתיקים.
במחקר קבעו הנשאלים שהדבר החשוב ביותר עבורם אצל הפועלים בתעשייה הפיננסית הוא "יושרה" (integrity) והם הגדירו את המילה כ "בעל סטנדרטים אישיים גבוהים, ניהול נכון של ניגודי עניין, חשיפה נאותה והגינות".
דן דוברי – ספטמבר 2013
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
העוצמה של האומה נגזרת מן ה"יושרה" של המשפחות שחיות בה.
Confucius
פורסם דוח שמעריך את ביצועי הרגולטור באוסטרליה
https://www.asic.gov.au/asic/pdflib.nsf/LookupByFileName/ASIC-stakeholder-survey-2013.pdf/$file/ASIC-stakeholder-survey-2013.pdf
במחקר, קבע הציבור באוסטרליה שהדבר החשוב ביותר עבורם אצל הפועלים בתעשייה הפיננסית הוא "יושרה"
בפעם הראשונה מזה שלוש שנים פרסמה הרשות לניירות ערך באוסטרליה (ASIC) דוח שמודד את ביצועי הרגולטור.
המחקר סקר 1,500 צרכנים ואנשי מקצוע המעורבים בתעשייה (יצרנים, יועצים, מתכננים וערוצי הפצה אחרים).
המחקר רצה למדוד את שביעות הרצון מתפקוד הרגולטור בעיני הציבור וגם למדוד את שביעות הרצון של הציבור לגבי כל הפועלים בתחום.
במחקר קבעו את המטרות העיקריות של הרגולטור באוסטרליה להלן:
לוודא שלצרכנים פיננסים יש גישה למידע והם מיודעים, ושהם בוטחים באלו שפועלים למענם בשוק לרבות מוסדות פיננסים, יועצים, מתכננים וערוצי הפצה.
לוודא קיום של שוק יעיל והוגן.
לוודא תהליכים יעילים לרישום ורישוי.
לפי תוצאות המחקר 44% מאלו שנשאלו אמרו לגבי שאלת "האם אתם בוטחים באלה שפועלים למענכם בשוק הפיננסים" שעבודת הרגולטור היא "הוגנת" והדעה החיובית הייתה גבוהה יותר מאשר הדעה השלילית.
שליש מהנשאלים חשבו שעבודת הרגולטור בנושא חינוך פיננסי לציבור היא "מעולה" או "טובה" ו 16% חשבו שהיא "גרועה".
למרות זאת כאשר מנטרלים את אלו שנשאלו שפועלים בשוק מהצרכנים והמשקיעים בעצמם, תוצאות המחקר היו פחות טובות והציבור יהיה די נגטיבי לגבי שאלת החינוך הציבורי ו 18% לא ידעו שיש בכלל ניסיון מצד הרגולטור לחנך את הציבור.
הרגולטור קיבל ציון טוב בשאלת השקיפות של מוצרים פיננסים כאשר 46% מהנשאלים דרגו את פעולות הרגולטור כ "מעולה" או "טוב".
רוב הנשאלים לגבי שאלת המחויבות לתת דין וחשבון של הפועלים בשוק (accountability) דירגו את פעולות הרגולטור כ"הוגן" או "טוב".
לגבי שאלת המחויבות לתת דין וחשבון למוסדות פיננסים (accountability) דירגו את פעולות הרגולטור כ"מצוין" או "טוב".
הנשאלים חשבו שהבעיה העיקרית של התעשייה והסיבה שהשוק האוסטרלי היה חייב לעבור רפורמה כה משמעותית הייתה בגלל שאי אפשר היה לתת אמון במוסדות פיננסים ובערוצי ההפצה שהיו עסוקים ביצירת מחויבות של הציבור לרכוש מוצר פיננסי ללא צורך לחשוב על טובת הציבור שבונה על התעשייה לחיות חיים של ביטחון וכבוד.
מתברר מהמחקר שעדיין ערוצי ההפצה לא זוכים לאמון מצד הציבור ורק 23% נותנים אמון ביועצים שלהם ו26% נותנים אמון במנהלי הקרנות והתיקים.
במחקר קבעו הנשאלים שהדבר החשוב ביותר עבורם אצל הפועלים בתעשייה הפיננסית הוא "יושרה" (integrity) והם הגדירו את המילה כ "בעל סטנדרטים אישיים גבוהים, ניהול נכון של ניגודי עניין, חשיפה נאותה והגינות".
דן דוברי – ספטמבר 2013
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
