דורית סלינגר
29/11/2013
בתוקף סמכותי לפי סעיף 39(ב)(1) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005 וסעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כדלקמן:
זיהוי
לצורך מתן מידע אודות יתרת חשבונות של עמיתים, גוף מוסדי רשאי לפעול לפי הליך הזיהוי המפורט להלן, ואין לבקש מפונה אמצעי זיהוי נוספים:
הפונה סיפק שניים מהפרטים שברשימה להלן לגבי חשבונו אצל הגוף המוסדי, אם פרטים אלו ניתנים לאימות במערכות הגוף המוסדי:
מספר החשבון בגוף המוסדי;
שם המעסיק או מספר אמצעי תשלום או שם הבנק ומספר הסניף;
שם בעל הרישיון כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, המופיע ברשומות הגוף המוסדי כמי שצירף את העמית לחשבון בקופת הגמל; ואולם הופיע ברשומות הגוף המוסדי בעל רישיון אחר שמינה העמית להיות המטפל בעבורו באותו חשבון בקופת הגמל – לבעל הרישיון שמינה כאמור;
החודש שבו בוצעה הפקדה ראשונה לחשבון;
לגבי חשבון לא פעיל כהגדרתו בחוזר מס' 2012-9-18, "ממשק אינטרנטי לאיתור חשבונות עמיתים וחשבונות של עמיתים שנפטרו", החודש שבו בוצעה הפקדה אחרונה לחשבון;
המוטבים בחשבון;
כתובת העמית המופיעה ברשומות הגוף המוסדי;
פרט מזהה אחר הניתן לאימות, שאינו מצוי בעותק הלא חוקי של מרשם האוכלוסין כמפורט בנספח להנחיית רשם מאגרי מידע מס' 1-2010 "דרישת מינימום לתהליכי אימות זהות של נושא מידע לצורך מתן גישה למידע שעליו במאגר המידע" (להלן: "חוזר 1-2010").
לא ידע הפונה לספק שניים מהפרטים שברשימה לעיל ויתרת הכספים בחשבון עולה על 3,000 ₪, יחול אחד משני אלה:
יידרש הפונה להעביר צילום תעודת זהות לגוף המוסדי, והגוף המוסדי יישלח את הדוח התקופתי האחרון לחשבון עמית לכתובת שבתעודת הזהות.
הפונה רשאי לבקש שליחה חוזרת של הדוח התקופתי האחרון לחשבונו לכתובת שברשומות הגוף המוסדי.
לא ידע הפונה לספק שניים מהפרטים שברשימה לעיל ויתרת הכספים בחשבונו קטנה מ-3,000 ש"ח, יידרש הפונה לספק שני פרטים מזהים המופיעים בנספח לחוזר 1-2010 (למעט "שם", "מין" ו- "מצב - חי/נפטר") וניתנים לאימות במערכות הגוף המוסדי.
תיעוד
גוף מוסדי ישמור תיעוד של הליך זיהוי העמית לצורך מתן מידע כאמור לעיל.
תחולה
הוראות חוזר זה יחולו על כל הגופים המוסדיים.
תחילה
תחילתו של חוזר זה ביום פרסומו.
דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
זיהוי
לצורך מתן מידע אודות יתרת חשבונות של עמיתים, גוף מוסדי רשאי לפעול לפי הליך הזיהוי המפורט להלן, ואין לבקש מפונה אמצעי זיהוי נוספים:
הפונה סיפק שניים מהפרטים שברשימה להלן לגבי חשבונו אצל הגוף המוסדי, אם פרטים אלו ניתנים לאימות במערכות הגוף המוסדי:
מספר החשבון בגוף המוסדי;
שם המעסיק או מספר אמצעי תשלום או שם הבנק ומספר הסניף;
שם בעל הרישיון כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, המופיע ברשומות הגוף המוסדי כמי שצירף את העמית לחשבון בקופת הגמל; ואולם הופיע ברשומות הגוף המוסדי בעל רישיון אחר שמינה העמית להיות המטפל בעבורו באותו חשבון בקופת הגמל – לבעל הרישיון שמינה כאמור;
החודש שבו בוצעה הפקדה ראשונה לחשבון;
לגבי חשבון לא פעיל כהגדרתו בחוזר מס' 2012-9-18, "ממשק אינטרנטי לאיתור חשבונות עמיתים וחשבונות של עמיתים שנפטרו", החודש שבו בוצעה הפקדה אחרונה לחשבון;
המוטבים בחשבון;
כתובת העמית המופיעה ברשומות הגוף המוסדי;
פרט מזהה אחר הניתן לאימות, שאינו מצוי בעותק הלא חוקי של מרשם האוכלוסין כמפורט בנספח להנחיית רשם מאגרי מידע מס' 1-2010 "דרישת מינימום לתהליכי אימות זהות של נושא מידע לצורך מתן גישה למידע שעליו במאגר המידע" (להלן: "חוזר 1-2010").
לא ידע הפונה לספק שניים מהפרטים שברשימה לעיל ויתרת הכספים בחשבון עולה על 3,000 ₪, יחול אחד משני אלה:
יידרש הפונה להעביר צילום תעודת זהות לגוף המוסדי, והגוף המוסדי יישלח את הדוח התקופתי האחרון לחשבון עמית לכתובת שבתעודת הזהות.
הפונה רשאי לבקש שליחה חוזרת של הדוח התקופתי האחרון לחשבונו לכתובת שברשומות הגוף המוסדי.
לא ידע הפונה לספק שניים מהפרטים שברשימה לעיל ויתרת הכספים בחשבונו קטנה מ-3,000 ש"ח, יידרש הפונה לספק שני פרטים מזהים המופיעים בנספח לחוזר 1-2010 (למעט "שם", "מין" ו- "מצב - חי/נפטר") וניתנים לאימות במערכות הגוף המוסדי.
תיעוד
גוף מוסדי ישמור תיעוד של הליך זיהוי העמית לצורך מתן מידע כאמור לעיל.
תחולה
הוראות חוזר זה יחולו על כל הגופים המוסדיים.
תחילה
תחילתו של חוזר זה ביום פרסומו.
דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
