חוזר מאגף שוק ההון ביטוח וחיסכון‎ >> העברת מידע אגב מיזוג או העברת ניהול

בתוקף סמכותי לפי סעיף 39(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה – 2005 (להלן – חוק קופות גמל), ולאחר התייעצות עם הועדה המייעצת, להלן הוראותיי:

כללי
מטרת חוזר זה היא להסדיר את אופן העברת המידע, בתהליכים של מיזוג מתפעלים, מיזוג חברות מנהלות או שדרוג מערכות מידע, כך שיישמרו זכויות העמיתים.

המידע המזערי שהעברתו נדרשת
על חברה מנהלת להעביר את המידע והמסמכים לרשותה או בין המתפעלים כמפורט להלן:
בעת החלפת הגורם המתפעל – כל הנתונים הנדרשים לצורך ביצוע שוטף של בקשות עמיתים למשיכת כספים ולהעברתם, למעט נתונים לפי טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר גופים מוסדיים 2008-9-11 שעניינו העברת כספים בין קופות גמל (להלן: "חוזר הניוד").
במהלך תשעת החודשים שלאחר החלפת הגורם המתפעל -
כל הנתונים החייבים בטיוב בהתאם לחוזר גופים מוסדיים 2012-9-16, שעניינו טיוב נתוני זכויות עמיתים בגופים המוסדיים (להלן: "חוזר הטיוב").
נתונים לפי טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר הניוד. נתונים אלה נדרשים לגבי התקופה שמיום 1 בינואר 2005 בלבד.
במהלך שנה וחצי שלאחר החלפת הגורם המתפעל -
כל המידע הסרוק והמסמכים הרלוונטיים לחשבונות העמיתים בקופת הגמל.
כל מידע אחר הנדרש לחברה המנהלת לצורך שמירה על זכויות העמיתים, ולצורך עמידה בהוראות הדין.
על אף האמור בפסקה (1), לעניין מידע ומסמכים שאינם ממוכנים או אינם ממופתחים, ואינם ניתנים להעברה אלא באופן פרטני - תתקשר החברה המנהלת בהסכם עם הגורם המתפעל אשר מחזיק במידע ובמסמכים לפיו תהיה לחברה המנהלת נגישות למידע ולמסמכים.
 

אופן העברת המידע
על החברה המנהלת לוודא כי המידע הנדרש בסעיף 1 לעיל הועבר במלואו במועדים הנדרשים בסעיף האמור, כשהוא ממופה, ממופתח וניתן לשיוך לעמיתים מסוימים, לרבות מיפוי המידע לעניין המרתו לממשקי אחזקות וניוד באופן שיאפשר לחברה המנהלת גישה ויכולת אחזור של המידע במלואו, בכל עת, וכן יכולת לבצע באמצעות מידע זה טיוב כנדרש בחוזר הטיוב.
מידע כאמור בסעיפים קטנים 1(א) ו-(ב)(2) לעיל יועבר באמצעות מדיה דיגיטלית כשדות מידע ממופתחים.

נגישות למידע
על החברה המנהלת לוודא כי גם במהלך תקופה של שנה וחצי לאחר המיזוג כל המידע האמור בסעיף 1 לעיל, יהיה נגיש לה בכל עת, אף אם עדיין לא הועבר, באופן שיאפשר לחברה לעמוד בהוראות הדין במלואן, לרבות העברת טבלת ההפקדות שבנספח ז' לחוזר הניוד בעת ביצוע העברת כספים כאמור בחוזר הניוד.

שונות
העברת מידע והמסמכים בהתאם להוראות חוזר זה בעת מיזוג בין מתפעלים או ביצוע העברת ניהול מרצון שמעורבת בו החלפת גורם מתפעל, תחשב כעמידה בהוראות סעיף 8(ג) לחוזר 2012-2-1 "הגשת בקשות למיזוג קופות גמל ולמיזוג מסלולי השקעה לאישור הממונה".

תחולה
הוראות חוזר זה יחולו על כל קופות הגמל, למעט קופות גמל משלמות לקצבה וקופות ביטוח.

תחילה
תחילתו של חוזר זה ביום פרסומו.




דורית סלינגר

הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון





הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.