עידו אסייג
04/12/2013
לקראת סיום שנת 2013, יוצאת חברת הפניקס במבצע מיוחד המיועד לעצמאיים. במסגרת המבצע, יוכלו עצמאיים שיצטרפו לפוליסת תגמולים לעצמאיים ו/או קרן השתלמות ליהנות ממספר הטבות: ביטוח תגמולים לעצמאיים עם מסלול דמי ניהול אטרקטיביים; הנחה של 20% על ריסק מוות ואובדן כושר עבודה בתוך פוליסת תגמולים לעצמאיים וכן אפשרות לקבלת הלוואה בריבית ותשלומים אטרקטיביים.
כמו כן, מתוך ראייה כוללת של צרכי העצמאיים, הפניקס מעניקה לבחירת המבוטח את אחת משתי הטבות הבאות: הנחה בסך 250 ש"ח למימוש בעת רכישת ביטוח לבית העסק (EXTRA- לחנויות / משרדים / בתי מלאכה) או הנחה בסך 250 ש"ח למימוש בעת רכישת ביטוח מקיף וחובה לרכב ("רכבית"). במקרה של רכישת שני המוצרים, קרי גם תגמולים לעצמאיים וגם קרן השתלמות, יהיה זכאי המבוטח לקבל את שתי ההטבות.
עם סיום שנת המס 2013, יכולים עצמאיים ליהנות מהטבת מס בגין הפקדות של 16% מהכנסה חייבת עד 206,400 ש"ח לשנה: 11% לניכוי ו-5% לזיכוי, ובסך הכל תקרת הפקדה של 33,024 ש"ח. חברת הפניקס מציעה במסגרת תכנית "תגמולים לעצמאיים" מסלול דמי ניהול אטרקטיבי ביותר בתכניות המיועדות לעצמאיים: דמי ניהול מפרמיה 4% ומצבירה 0.8% החל מהיום הראשון. בצבירה של 200,000 ש"ח יורדים דמי הניהול ל- 0.5% מצבירה. כניסה למסלול זה תתאפשר ברכישה של סכום ביטוח בגובה מינימאלי של 100 משכורות או רכישת כיסוי הכנסה למשפחה בגובה 40% מינימום מההכנסה בתוך הפוליסה.
לדברי גבי שריקי, סמנכ"ל ביטוח חיים בחברת הפניקס, "הפניקס היא חברת הביטוח היחידה בענף שיצרה חבילה כוללת ומקיפה לעצמאיים, הנותנת מענה לצרכיהם העסקיים. מדובר בחבילה אטרקטיבית שמטרתה לעודד אותם להפקיד כספים לפוליסת תגמולים לעצמאיים. פוליסה זו תבטיח שבגיל הפרישה תהיה למבוטח קצבה ממנה יוכל להתקיים בכבוד, כאשר דמי הניהול האטרקטיביים בפוליסה מבטיחים יותר צבירה לגיל פרישה ביחס לשאר חברות הביטוח במוצר זה. החבילה נותנת מענה לצרכים נוספים כגון הלוואה לצרכי מימון ההפקדות, כיסוי למקרה מוות ואובדן כושר עבודה והטבות לרכישת ביטוח לעסק וביטוח מקיף וזאת מתוך ראיית לקוח כוללת".
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
כמו כן, מתוך ראייה כוללת של צרכי העצמאיים, הפניקס מעניקה לבחירת המבוטח את אחת משתי הטבות הבאות: הנחה בסך 250 ש"ח למימוש בעת רכישת ביטוח לבית העסק (EXTRA- לחנויות / משרדים / בתי מלאכה) או הנחה בסך 250 ש"ח למימוש בעת רכישת ביטוח מקיף וחובה לרכב ("רכבית"). במקרה של רכישת שני המוצרים, קרי גם תגמולים לעצמאיים וגם קרן השתלמות, יהיה זכאי המבוטח לקבל את שתי ההטבות.
עם סיום שנת המס 2013, יכולים עצמאיים ליהנות מהטבת מס בגין הפקדות של 16% מהכנסה חייבת עד 206,400 ש"ח לשנה: 11% לניכוי ו-5% לזיכוי, ובסך הכל תקרת הפקדה של 33,024 ש"ח. חברת הפניקס מציעה במסגרת תכנית "תגמולים לעצמאיים" מסלול דמי ניהול אטרקטיבי ביותר בתכניות המיועדות לעצמאיים: דמי ניהול מפרמיה 4% ומצבירה 0.8% החל מהיום הראשון. בצבירה של 200,000 ש"ח יורדים דמי הניהול ל- 0.5% מצבירה. כניסה למסלול זה תתאפשר ברכישה של סכום ביטוח בגובה מינימאלי של 100 משכורות או רכישת כיסוי הכנסה למשפחה בגובה 40% מינימום מההכנסה בתוך הפוליסה.
לדברי גבי שריקי, סמנכ"ל ביטוח חיים בחברת הפניקס, "הפניקס היא חברת הביטוח היחידה בענף שיצרה חבילה כוללת ומקיפה לעצמאיים, הנותנת מענה לצרכיהם העסקיים. מדובר בחבילה אטרקטיבית שמטרתה לעודד אותם להפקיד כספים לפוליסת תגמולים לעצמאיים. פוליסה זו תבטיח שבגיל הפרישה תהיה למבוטח קצבה ממנה יוכל להתקיים בכבוד, כאשר דמי הניהול האטרקטיביים בפוליסה מבטיחים יותר צבירה לגיל פרישה ביחס לשאר חברות הביטוח במוצר זה. החבילה נותנת מענה לצרכים נוספים כגון הלוואה לצרכי מימון ההפקדות, כיסוי למקרה מוות ואובדן כושר עבודה והטבות לרכישת ביטוח לעסק וביטוח מקיף וזאת מתוך ראיית לקוח כוללת".
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
