האם במקרה שיש יותר מבעל חשבון אחד, ניתן להחתים את בעלי החשבון על טופס הצהרת נהנה אחד, עליו יחתמו כולם ?

 תשובה מעודכנת לשאלה שפורסמה במועד 2013 בעניין טופס הצהרה על נהנה -
שאלה: האם במקרה שיש יותר מבעל חשבון אחד, ניתן להחתים את בעלי החשבון על טופס הצהרת נהנה אחד, עליו יחתמו כולם?

תשובה: כאשר יש יותר מבעל חשבון אחד לא ניתן להחתים את כולם על טופס הצהרה על נהנה יחיד. על כל אחד מבעלי החשבון לחתום על טופס הצהרה על נהנה נפרד, גם כאשר שני בעלי החשבון (או יותר) מצהירים כי אין נהנה או שהם מצהירים על אותו נהנה. הסיבה לכך היא בין היתר, כדי שמנהל התיקים או חבר הבורסה יוכל לאתר הצהרות סותרות ולדווח על כך דיווח בלתי רגיל לרשות לאיסור הלבנת הון. (10.11.2013)

תשובה מעודכנת מיום 03.12.2013:

כאשר יש יותר מבעל חשבון אחד לא ניתן להחתים את כולם על טופס הצהרה על נהנה יחיד. על כל אחד מבעלי החשבון לחתום על טופס הצהרה על נהנה נפרד, גם כאשר שני בעלי החשבון (או יותר) מצהירים כי אין נהנה או שהם מצהירים על אותו נהנה. הסיבה לכך היא בין היתר, כדי שמנהל התיקים או חבר הבורסה יוכל לאתר הצהרות סותרות ולדווח על כך דיווח בלתי רגיל לרשות לאיסור הלבנת הון. בעקבות פניות רבות הוחלט להגמיש את הפרשנות ביחס לבני זוג באופן שלא תחול עליהם. ככל שבעלי החשבון הינם בני זוג ניתן להחתימם ביחד על גבי אותו טופס הצהרה על נהנה.

כמו כן, נבקש להבהיר כי אין צורך להחתים מחדש לקוחות קיימים לגבי הצהרות על נהנה שניתנו בעבר, אלא רק לגבי לקוחות חדשים. יחד עם זאת, ככל שמנהל התיקים יפנה להחתים לקוח קיים על טופס הצהרה חדש, עליו לעשות זאת על טופס נפרד עבור כל אחד מהשותפים. (03.12.2013)

לצפייה לחץ כאן
 

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.