דורית סלינגר
דורית סלינגר
28/12/2013
סך נכסי החסכון לטווח ארוך
1. כללי
סעיף 31א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסים (ביטוח), התשמ"א – 1981 (להלן: "החוק") מגדיר את נכסי החסכון לטווח ארוך כדלקמן:
א. נכסי קופות גמל, למעט קרנות ותיקות וקופות גמל מרכזיות לפיצויים או קופות גמל מרכזיות לדמי מחלה;
ב.הנכסים המוחזקים על ידי מבטחים לכיסוי התחייבויות תלויות תשואה בביטוח חיים;
ג. הנכסים המוחזקים על ידי מבטחים לכיסוי התחייבויותיהם לפי תכניות לביטוח חיים המעניקות למבוטח תשואה מובטחת, ושהמבטח אינו זכאי בשל הכספים המופקדים בהם, או בשל חלק מהם, לאגרות חוב מיועדות.
מטרת חוזר זה לפרט את נכסי החסכון לטווח ארוך ולעדכן את שווים לצורך חישוב נתח השוק המקסימאלי שרשאי אדם להחזיק בתחום החסכון לטווח ארוך.
2 . פירוט נכסי החסכון לטווח ארוך
סך שווי כלל נכסי החסכון לטווח ארוך, ליום 30 בספטמבר 2013 עומד על 679 מיליארד ₪, לפי הפירוט הבא:
|
סוג הנכס |
סך החיסכון (מיליוני ש"ח) ליום 30.09.2013 |
|
קופות גמל לתגמולים ואישיות לפיצויים |
176,698 |
|
קרנות השתלמות |
136,805 |
|
קופות גמל למטרה אחרת |
899 |
|
קופות גמל אחרות (ביטוח הדדי) |
231 |
|
קרנות פנסיה חדשות |
148,533 |
|
קופות מרכזיות לקיצבה |
24,490 |
|
קרנות פנסיה כלליות |
2,258 |
|
פוליסות משתתפות ברווחים |
185,228 |
|
פוליסות מבטיחות תשואה שהמבטח לא זכאי בגינן לאג"ח מיועדות |
3,182 |
|
קופות גמל מרכזיות להשתתפות בפנסיה תקציבית |
620 |
|
סה"כ |
678,944 |
העולה מן החישוב לעיל, הוא כי אדם לא יהיה רשאי להחזיק (החזקה - כמשמעותה בסעיף 32(ג1) לחוק), יותר מ- 101.8 מיליארד ₪ מסך שווי כלל נכסי החסכון לטווח ארוך. סכום זה כולל את סך שווי נכסי החסכון לטווח ארוך המנוהלים בידי אותו אדם ובידי כל הגופים המוסדיים שבשליטתו, לרבות הנכסים המנוהלים כאמור בעבור גופים מוסדיים אחרים, ולעניין השולט יחד עם אחרים, ייוחס כל שווי הנכסים כאמור לכל אחד ואחד מהשולטים בנפרד.
3 . ביטול תקפות
חוזר גופים מוסדיים 2011-9-21 מיום 31 בדצמבר 2012 - בטל.
דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
