סמי בבקוב צילום פאנדר
עידו אסייג
02/02/2014
הקרן החדשה מותאמת לתקופה, המאופיינת בתנודתיות גדולה בחלק הארוך של עקום התשואות, וממשיכה את סדרת הקרנות הפופולאריות במשפחת "עד שנתיים" של הראל
הראל פיננסים משיקה קרן חדשה; הראל (A0) עד שנתיים ללא מניות, המשלימה את סדרת הקרנות המוגבלות מח"מ של החברה – "הראל (A1) עד שנתיים 10/90" ו- "הראל (A2) עד שנתיים 20/80".
סדרת הקרנות מותאמת במיוחד לתקופה הנוכחית, שמתאפיינת בתנודתיות גדולה של האג"ח הממשלתי בכל העולם -בעיקר בחלק הארוך של עקום התשואות. תנודתיות זו עשויה שלא להתאים לרוב הלקוחות. בקרן החדשה, בדומה לקרנות מאותה משפחה, מח"מ החלק האג"חי הכולל יהיה לא ארוך יותר משנתיים ובניגוד לקרנות האחרות לא תהיה חשיפה למניות.
התנודתיות באג"ח הממשלתי הבינוני ובמיוחד הארוך בלטה במיוחד בחודשים האחרונים. אנו מעריכים כי 2014 תתאפיין בתנודתיות של רוב אפיקי ההשקעה. מאחר שרוב הלקוחות מתקשים להתמודד עם תופעה כזו, חשיפה למח"מ מוגבר של עד שנתיים– אשר לרוב התנודתיות בו נמוכה יותר – עשויה להיות פתרון טוב.
דמי הניהול בקרן החדשה יעמדו על 0.15%.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
