עומר רגב
28/05/2014
קבוצת הפניקס מדווחת על תוצאות הרבעון הראשון לשנת 2014: הרווח הכולל הסתכם בכ-225 מליון ₪
הרווח לתקופה 186 מליון ₪
התשואה להון במונחים שנתיים עומדת על שיעור של כ - 25%
גידול של כ – 15% בערך העסקים החדשים (VNB) שפרסמה החברה.
עודף ההון - כ -1.3 מיליארד ₪
גידול בפרמיות שהורווחו ברוטו ביטוח חיים, לרבות חוזי השקעה, בשיעור של כ - 28%
היקף הנכסים המנוהלים של הקבוצה ליום 31 במרס 2014, כ - 150 מיליארד ₪, גידול של כ-18% לעומת אשתקד.
אייל לפידות, מנכ"ל הפניקס: "חברת הפניקס ממשיכה להציג רווחיות גבוהה בדו"חותיה הכספיים, שנשענת על גידול במגזרי הפעילות השונים, במכירות חדשות של החברה ומהתוצאות החיוביות בשוק ההון. כמו כן, החברה הציגה שיעור תשואה על ההון גבוה של כ- 25%. אסטרטגית החברה הממוקדת רווחיות בדגש על מוצרי הפרט מוכיחה את עצמה גם ברבעון זה ותמשיך ללוות את החברה גם בשנים הקרובות״.
הרווח הכולל של הקבוצה בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם בכ- 225 מיליון ₪, בהשוואה לסך של כ- 289 מיליון ₪ ברבעון המקביל אשתקד.
התוצאות בתקופת הדוח הושפעו כאמור מהתשואות הגבוהות בשווקי ההון ומהמדד השלילי, מהגידול בגביית דמי הניהול המשתנים בביטוח חיים, ומנגד מגידול בהתחייבויות הביטוחיות על רקע הירידה בריבית חסרת הסיכון ומרווח חד פעמי בסך 72 מיליון ₪ (לפני מס) ברבעון המקביל אשתקד מעסקת ביטוח משנה בתחום ביטוח בריאות.
הרווח בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם בכ – 186 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ –262 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
שווי ערך המכירות החדשות (VNB) בשנת 2013 הגיע לכדי כ- 386 מיליוני ₪, גידול של כ - 15% לעומת אשתקד, גידול המצביע על כך שהצמיחה המשמעותית שרשמה החברה בפרמיות מלווה אף ברווחיות חיתומית גבוהה.
היקף הנכסים המנוהלים ע"י קבוצת הפניקס (משתתף, נוסטרו, פנסיה, גמל ושירותים פיננסיים) גדל והסתכם ביום 31 במרס 2014 בסך של כ-150 מיליארד ₪, לעומת היקף נכסים מנוהל של כ- 146 מיליארד ₪ ליום 31 בדצמבר 2013 (גידול בשיעור של 3%), ולעומת סך של כ – 127 מיליארד ₪ ליום 31 במרס 2013 (גידול בשיעור של כ – 18%).
ליום 31 במרס 2014 לחברה הון המיוחס לבעלי מניות בסך של כ- 3.8 מיליארד ₪.
הערך הגלום (EV) של החברה ליום 31.12.2013 הסתכם לסך של כ- 6.4 מיליארד ₪, גידול של כ- 17% לעומת אשתקד.
בתחום ביטוח החיים וחיסכון ארוך הטווח הסתכם הרווח הכולל לפני מס בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 בכ- 119 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ - 134 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
בענף ביטוח החיים בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו הפרמיות שהורווחו ברוטו, לרבות תקבולים בגין חוזי השקעה, לסך של כ- 1,251 מיליון ₪, בהשוואה לסך של 979 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 28%. העלייה הושפעה ממכירות חדשות כולל הגדלות בניכוי ביטולים.
בתקופת הדוח, נגבו דמי ניהול משתנים בפוליסות המשתתפות ברווחים ששווקו עד שנת 2003 בסך של כ- 93 מיליון ₪ (לפני מס) בהשוואה לסך של כ-37 מיליון ₪ (לפני מס) בתקופה המקבילה אשתקד, הגידול הינו בעיקר על רקע גביית דמי ניהול משתנים באופן חלקי בעקבות התשואה הריאלית השלילית המצטברת בפוליסות אלו ליום 31 בדצמבר 2012.
הרווח הכולל לפני מס בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכם לסך של כ-109 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ-124 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
התוצאות בתקופת הדוח הושפעו כאמור מהתשואות בשווקי ההון ומהמדד השלילי, מהגידול בגביית דמי הניהול המשתנים כמפורט לעיל, מגידול בדמי הניהול הקבועים שהחברה גובה על רקע הגידול בהיקף הנכסים, ומנגד מגידול בהתחייבויות הביטוחיות לגמלא ולגמלאות בתשלום על רקע הירידה בריבית חסרת הסיכון.
ברבעון הראשון של שנת 2014 ירד שיעור הפדיונות של פוליסות ביטוח חיים מהעתודה הממוצעת לשיעור של 2.16% בהשוואה לשיעור של 2.74% בתקופה המקבילה אשתקד.
בפעילות הפנסיה גדל היקף הנכסים המנוהלים ליום 31 במרס 2014 בכ- 6% והסתכם בכ- 9.5 מיליארד ₪, לעומת היקף נכסים של כ- 9 מיליארד ₪ ליום 31 בדצמבר 2013. דמי הגמולים שנגבו על ידי קרנות הפנסיה של הקבוצה בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו בכ – 433 מיליוני ₪ בהשוואה לסך של כ –346 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 25%.
בפעילות הגמל מתבססות התוצאות בעיקר על פעילותה של אקסלנס בתחום הגמל. הרווח הכולל לפני מס בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 עמד על סך של כ - 9 מיליון ₪ בדומה לרווח הכולל בתקופה המקבילה אשתקד.
היקף הנכסים המנוהלים של קופות הגמל שבניהול הקבוצה ליום 31 במרס 2014 הסתכם לסך של כ – 22 מיליארד ₪ בדומה להיקף הנכסים המנוהלים ליום 31 בדצמבר 2013.
דמי הגמולים שנגבו על ידי קופות הגמל שבניהול הקבוצה בתקופת הדוח הסתכמו לסך 318 מיליון ₪ בהשוואה לסך של 365 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
בביטוח בריאות הפרמיות שהורווחו ברוטו בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 370 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 333 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 11%.
הרווח הכולל לפני מס הסתכם לסך של כ- 33 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 124 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
הקיטון ברווח הכולל נובע בעיקרו מרווח חד פעמי ברבעון המקביל אשתקד בסך של 72 מיליון ₪ (לפני מס) מחתימה על הסכם Cut off עם מבטח משנה ועל הסכם ביטוח משנה עם מבטח משנה אחר אשר ישמש כמבטח משנה לעסקי הביטוח אשר נכללו בהסכם ה – Cut off ומהרעה בתוצאות הקולקטיבים בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד.
בביטוח כללי הפרמיות ברוטו בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 734 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 715 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 3%.
בביטוח כללי הפרמיות שהורווחו ברוטו בשלושת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו לסך של כ- 549 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ- 529 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ – 4%.
הרווח הכולל לפני מס בתקופת הדוח הסתכם לסך של כ - 94 מיליון ₪ לעומת רווח כולל בסך של כ - 88 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ-6%.
בתחום השירותים הפיננסיים (באמצעות אקסלנס) הסתכם הרווח הכולל בתקופת הדוח לכ - 19 מיליון ₪ בהשוואה לסך של כ - 25 מיליון ₪ בתקופה המקבילה אשתקד.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
