חדשות מאגף שוק ההון ביטוח וחיסכון >> חובת שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית - הבהרה

בחוזר גופים מוסדיים 2013-9-18 שעניינו חובת שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית נקבע, בין השאר, שפניית בעל רישיון לגוף מוסדי לשם בקשת מידע חד פעמית שאינה כוללת פרטי זיהוי של מוצר פנסיוני המנוהל לטובת לקוח, תיעשה באמצעות מערכת סליקה פנסיוניות מרכזית בלבד.

בביקורת שנערכה לאחרונה נמצא שישנם בעלי רישיון שפונים לגוף מוסדי לקבלת מידע אודות לקוח שלא באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית, אלא באמצעות ייפוי כוח כללי למידע מתמשך מסוג ב'1 וזאת בטרם ניתן ללקוח ייעוץ או שיווק פנסיוני.

נבקש להבהיר כי השימוש בייפוי כוח מסוג ב'1 אינו מיועד לאיתור מוצרים של לקוח מסוים כהכנה למתן ייעוץ או שיווק פנסיוני, אלא לשימוש על ידי בעל רישיון במקרה שבו נדרש מידע או ביצוע פעולות לגבי מוצרים מסוימים של לקוח, הידועים לו ולבעל הרישיון.

לאור האמור, פניה של בעל רישיון לגוף מוסדי לשם בקשת מידע שאינה כוללת פרטי זיהוי של מוצר פנסיוני מסוים המנוהל לטובת לקוח תיעשה באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית בלבד.





 דורית סלינגר
הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון






הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.