רשות ניירות ערך אישרה מתווה לפישוט וייעול הליך בירור צרכי לקוח

יו"ר רשות ני"ע, פרופ' שמואל האוזר: "המהלך יביא להתמקדות במהות האמיתית של צרכי הלקוח במקום בהתנהלות טכנית מול הלקוח"

במסגרת הקלות למנהלי תיקים ויועצי השקעות אישרה רשות ניירות ערך מתווה לפישוט וייעול הליך בירור צרכי לקוח.
בספטמבר 2012 פרסמה רשות ניירות ערך את תכנית ההקלות הכוללת עשרות הקלות לגורמים המפוקחים על-ידה. כחלק מיישום התכנית פרסמה הרשות היום את הוראת בירור הצרכים בנוסחה החדש.

בירור צרכי הלקוח והנחיותיו והתאמת השירות הניתן לו על ידי יועץ השקעות, משווק השקעות או מנהל תיקים (בעלי רישיון), נמצאים בליבת הקשר שבין בעל הרישיון ללקוח. בנוסח החדש של ההוראה ניתן דגש על מהות הליך בירור הצרכים והוא נועד לשפר את ההליך, להקל בו ולהפוך אותו ליעיל יותר עבור הלקוח ובעל הרישיון כאחד. נוסח זה כולל הקלות משמעותיות הן בביצוע הליך בירור הצרכים הראשוני והן בנוגע להליך העדכון השוטף.

אחת המטרות המרכזיות של תיקון ההוראה היא לכוון את בעלי הרישיון לחדול מהתמקדות בדרישות הטכניות של התהליך שנערך מול הלקוח, ולהביא להתמקדות במהות כך שתביא להכרות אמיתית של צרכיו. לפיכך בוטלו דרישות רבות שנכללו בנוסח הקודם כדוגמת הצורך בחתימת לקוח על כל סירוב להשיב לשאלות, דרכי ההתקשרות עם הלקוח הורחבו ואף ניתן לבעלי הרישיון שיקול דעת להחליט מה לשאול את הלקוח בתהליך הראשוני, מעבר לשני נושאי ליבה שנקבעו. נקבעו גם הקלות משמעותיות ביחס לעדכון צרכי הלקוח מעת לעת.

במקביל פרסמה הרשות להערות ציבור הצעה להקלה נוספת על בעלי הרישיון באמצעות תיקון דרישות הביטוח החלות עליהם.





הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.