בוטלה החובה על בעל רישיון, לערוך עדכון צרכי לקוח לפחות אחת לשנה - מה כן חובה ?

חוזר לבעלי רישיון יועץ השקעות, משווק השקעות, מנהלי תיקי
השקעות ותאגידים בנקאיים
בדבר תיקוני חקיקה במסגרת חוק ההקלות
 
לכבוד
בעלי רישיון, התאגידים המורשים ותאגידים בנקאיים
באמצעות כתובות דוא"ל במערכת מגנ"א
 
ג.א.נ.,
 
ביום 20 בינואר 2014 אושר בכנסת החוק להקלות בשוק ההון ולעידוד הפעילות בו (תיקוני
 חקיקה), התשע"ד – 2014. להלן עיקרי ההקלות 1 הנובעות מהתיקונים שבוצעו במסגרתו בחוק
הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה- 1995 (להלן: "החוק"):

1. הקלות לבעלי רישיון
א. בוטלה החובה הקטגורית על בעל רישיון, לערוך עדכון צרכי לקוח לפחות אחת לשנה ונקבע כי חובת ייזום עדכון הצרכים תקבע בהוראות שתפרסם הרשות, אשר תביא בחשבון בין היתר את אופי השירות שנותן בעל הרישיון ואופי הקשר
 בין בעל הרישיון ובין הלקוח. 2
 
ב. בוטלה הדרישה מתאגיד מורשה מנהל תיקים לדווח לרשות על החזקות העולות כדי חמישה אחוזים מההון המונפק של תאגיד, ועל ירידת שיעור החזקותיו מתחת לשיעור האמור 3
 .
 
1 נציין כי בחוק להקלות בשוק ההון ולעידוד הפעילות בו (תיקוני חקיקה), התשע"ד – 2014, נכללים תיקונים נוספים
על המפורטים בחוזר זה, בין היתר, בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות,
התשנ"ה – 1995. עוד נציין כי תיקון החקיקה כאמור הינו חלק מיישום הצעות הרשות להקלות ברגולציה שפורסמו
באתר הרשות במפת הדרכים – יעדי רשות ניירות ערך ותוכניותיה לשנים הבאות.
2 סעיף 13(ד) ו-(ד1) לחוק.
3 בוטל סעיף 27(ב) לחוק. כמו כן בעקבות זאת בוטל גם סעיף 27א(ב) לחוק, שהסדיר את דרך הדיווח.


ג. בוטלה הדרישה להגשת דוח רבעוני בדבר מצבת העובדים בעלי הרישיון
4 המועסקים בתאגיד מורשה, במנהל קרן ובתאגיד בנקאי והנתונים כאמור ידווחו לרשות במסגרת של הדוח הייעודי שיוגש פעם בשנה בלבד. במקביל, התווספה דרישת דיווח על כל העסקה של בעל רישיון חדש בתאגיד מורשה,בנוסף לחובה שהייתה קיימת עוד קודם לתיקון לדווח על כל סיום העסקה. 5

2. הקלות בנושא ממשל תאגידי בחברות ניהול תיקים גדולות
א. נקבעה הקלה בנוגע לתדירות ישיבת הדירקטוריון, וכיום הדרישה היא שתתקייםישיבה אחת לרבעון קלנדרי, בכפוף לכך שפרק הזמן שבין ישיבה אחת לישיבה העוקבת לא יעלה על ארבעה חודשים, במקום אחת לשלושה חודשים לפחות. 6
 
ב. בוטלה חובת הדירקטוריון לדון בכל ממצאיו של המבקר הפנימי ונקבע כי על הדירקטוריון לדון רק בליקויים המהותיים 7. במקביל הורחבה סמכותה של ועדת הביקורת. נקבע שהיא מוסמכת לקבוע בעצמה דרכים לתקן ליקויים שנתגלו במערך הבקרה הפנימית שאינם ליקויים מהותיים, ועליה לפנות לדירקטוריון ולהציע לו דרכים לתיקון ליקויים רק כאשר מדובר בליקויים מהותיים.8
 
ג. הדירקטוריון לא נדרש לאשר את כל נהלי העבודה של החברה, אלא רק את אלו שהרשות קבעה שהם טעונים אישור הדירקטוריון. 9
 
ד. בוטלה חובת הדירקטוריון לאשר את מערך הבקרה הפנימית בעצמו, ונקבע כי הוא רשאי להאציל סמכות זאת לוועדת הביקורת. ועדת הביקורת נדרשת לדווח  לדירקטוריון על פעילותה בנושא, ולתת לו סקירה אחת לשנה. 10
 
ה. אושר לקיים ישיבת דירקטוריון, במקרים דחופים, בהרכב של שני חברי דירקטוריון בלבד. (אחד מהם נדרש להיות דח"צ)11

 
 בברכה,
 
אלחנן הרמור
מנהל היחידה לפיקוח על בעלי רישיון

4 סעיף 27(ג3) לחוק.
5 סעיף 27(ג2) לחוק.
6 סעיף 24ה(א) לחוק.
7 סעיף 24ו(3) לחוק.
8 סעיף 24ח(ב)(2) לחוק.
9 סעיף 24ו(4) לחוק.
10 סעיף 24ז לחוק.
11 סעיף 24ח(ט) לחוק.
 

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.