מהפכה  בעמלות ההפצה ליועצים פנסיוניים על קרנות פנסיה וגמל

אגף שוק ההון במשרד האוצר יוזם הוראות חדשות לקביעת עמלות הפצה ליועצים פנסיוניים מטרת ההוראות היא להגביר את האובייקטיביות של הייעוץ הפנסיוני ולהגדיל את מגוון המוצרים הפנסיוניים

אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר יוזם הוראות חדשות לתגמול היועצים הפנסיוניים שמקבלים עמלת הפצה מגופים מוסדיים בגין ייעוץ פנסיוני מתמשך. מטרת היוזמה היא להגביר את האובייקטיביות של הייעוץ הפנסיוני ולהגדיל את מגוון המוצרים הפנסיוניים. משרד האוצר העביר לוועדת הכספים את ההוראות החדשות.

השינוי המרכזי הוא קביעת עמלת הפצה אחידה בשיעור שנתי של 0.2% מיתרת החיסכון ו-1.6% מההפקדות השוטפות על כלל המוצרים הפנסיוניים. על מנת להבטיח ייעוץ פנסיוני הן ללקוחות ותיקים עם יתרה צבורה גבוהה והן ללקוחות צעירים ועובדים שמפקידים כספים באופן שוטף למוצריהם הפנסיוניים. היוצאת מן הכלל היא קרן השתלמות שעמלת ההפצה בגינה תמשיך להיות בשיעור שנתי של 0.25% מיתרת החיסכון של הלקוח.

קישור להוראות לקביעת עמלות הפצה ליועצים פנסיוניים :
https://ozar.mof.gov.il/hon/2001/agents/memos/tt20140612.pdf
 

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי וביןבהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.