בלי פאניקה >> בדיקת FUNDER : העברה של כ 1.15 מיליארד שקלים מקרנות מסורתיות לקרנות כספיות ביומיים האחרונים

במצבים של חוסר ודאות, משקיעים רבים בעלי חסכונות בבורסה, נדרכים ומחפשים מזור ועצה כיצד לנהוג. מאחר ורמת אי הוודאות ואי הבהירות לגבי המצב גבוהה, לא תמיד ברור מה לעשות - האם הפתרון הוא לממש ולצאת מהכל ולשבת בפק"מ עד יעבור זעם ?

כתב FUNDER.co.il בדק ומצא כי ביומיים האחרונים (8-7/7/2014) ישנה העברה של כ 1.15 מיליארד שקלים מקרנות אג"ח קונצרני (קרנות 90/10 ו 80/20 למיניהן) לקרנות כספיות שהן תחליף חכם לפקדונות. הסכומים האלו אינם מעידים על פאניקה והם מהווים פחות מ 1% מסך הנכסים המנוהלים באפיקים אלו.

אודי אלוני, יו"ר לשכת יועצי השקעות, מסביר כי "אמש ירדו קרנות הנאמנות בענף "אג"ח כללי" בכ 0.3%- בממוצע בלבד כאשר קרנות 90/10 ירדו בממוצע פחות מכך ואילו קרנות 80/20 ירדו בממוצע כ 0.35%- בלבד."

לדברי אלוני "המשקיעים שנוטים לברוח בימים אלו הם בדרך כלל המשקיעים שנכנסו אחרונים ולא נהנו מהעליות הגדולות בשנה האחרונה באפיקי האג"ח השונים. משקיע שנבהל מירידות של שברי אחוזים או אפילו אחוזים בודדים לדעתי לא מתאים באופיו להשקעה בבורסה וכיו"ר לשכת יועצי השקעות אני רוצה לשבח את עבודת היועצים שעושים המון על מנת להרגיע את הלקוחות ועומדים לרשותם בזמינות מרבית בימים לא פשוטים כגון אלו. יועץ השקעות הוא "פסיכולוג פיננסי" וראינו גם בתקופות קשות קודמות את ההשפעה העצומה שיש ליועצים על הלקוחות ואיך הם עזרו להם לעבור את הסערה במינימום פגיעה בחסכונות."

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.