קופת גמל במוקד  >> IBI מציע קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול פאסיבי - מה זה אומר ?

IBI מציע קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול פאסיבי - מה זה אומר ?

בשנות ה - 90 של המאה הקודמת החלה מהפכה שקטה בשוק ההון -השקת ETF - Exchange Traded Fund, מוצר השקעה "פאסיבי" המאפשר מעקב אחרי מדדי מניות ואג"ח, סחורות ומטבעות. מוצר זה מוכר בישראל בשם"קרן מחקה" או "תעודת סל". עולם מוצרי ההשקעה המחקים מדדים התפתח מאוד מאז שנות ה - 90 והיקף ההשקעות באמצעותו צומח בקצב מהיר - בעשור האחרון הוא הסתכם ב-1.7 טריליון דולר. גופים מוסדיים ברחבי העולם מפנים בשנים האחרונות יותר ויותר מחסכונות הציבור למוצרים פאסיביים, שהם גם זולים ופשוטים יותר.

כעת, בשורת ההשקעה במוצרים מחקי מדד מגיעה גם לעולם החסכון לטווח בינוני-ארוך.IBI  בית השקעות משיק מוצר חדש "קופות הגמל וקרנות השתלמות מחקות מדד". קופות וקרנות אלו מאפשרות לחוסך/ת להיצמד למדד אחד או יותר, באמצעות בניה מהירה ופשוטה של מסלול השקעה מבוקש או באמצעות בחירהבאחד משני מסלולים מובנים אותם בנה בית ההשקעות. אפשר להשוות זאת ל"טייס אוטומטי", העוקב אחר משקל המניות ואגרות החוב במדדים השונים.

שקוף, פשוט ואטרקטיבי

התפיסה המנחה אתIBI  בהשקת הקופות והקרנות מחקות מדד היא כי לצד מוצרים הכוללים ניהול השקעות אקטיבי, בהם מנהל השקעות שואף להכות את ביצועי השוק, נכון גם להציע מגוון מוצרי השקעות פאסיביים, העוקבים אחר מדדים שונים.

מסלולי ההשקעה המחקים הם למעשה הבנצ'מרק (מדד היחס) של רוב קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בישראל - כלומר התשואה של מדדים אלה היא זו שמנהלי ההשקעות מנסים להכות. מדובר בהיצמדות למדדים בהם ת"א 25, תל בונד 20, ו-S&P 500 ועוד.

החוסך/ת יכול/ה לבחור אחד משבעה מסלולים מחקי המדד ישירים שמציעים ב- IBI, ואף לבנות בעצמו באופן פשוט תמהיל המורכב ממספר מסלולים(ת"א 25, S&P500, תל בונד 20, מדדי אג"ח ממשלתי צמודות ושקליות) בהתאם לרמת הסיכון וטווח ההשקעה המתאימים לכל אחד. המדדים הללו נבחרו בקפידה, והם מהווים אבני בניין בכל תיק פנסיוני. ועדת ההשקעות אחראית לוודא ששיעור המניות ואגרות החובבתיק תואם למשקלם במדדים השונים.

המסלולים המורכבים- בחירה פשוטה

לטובת אלה המתקשים להחליט על הרכב התמהיל בקרןההשתלמות או בקופת הגמל שלהם, השיק IBI שני מסלולים מובנים ("מורכבים"),המיצגים תיק השקעות מאוזן, כמקובל בענף. המסלול הראשון מציע חשיפה למניות בשיעור שלשל 25%, והמסלול השני מציע חשיפה סולידית יותר, בשיעור של 10%.

כדי לסייע לחוסך/ת בבחירת מסלול השקעה, קיים "הסימולטור" - כלי עזר הפתוח לכולם ומאפשר לערוך סימולציות על ביצועי המדדים בשניםהאחרונות, בהתאם לסכום השקעה ותמהיל השקעות שנבחר.

קובי רוזין, מנכ"ל IBI  גמל והשתלמות

לעמוד נתוני הגמל וההשתלמות של IBI באתר פאנדר - גמל לחץ כאן >> https://www.gemel.funder.co.il/gemelList.aspx?shemMenhel=0

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.

אפליקציית FUNDER  >> ה WAZE של קרנות הנאמנות !!! שיא חדש בהורדת האפליקציה מהאפסטור והגוגל פליי !

בקרוב יתווספו נתוני קופות גמל והשתלמות    להורדה חינם >>>  לינק לאפליקציה באפ-סטור      לינק לאפליקציה בגוגל-פליי