קרן מרדכי
02/11/2014
במגדלי צ'מפיון ברמת גן (מול קניון איילון) בתאריך 12/11/2014 בשעה 18:00 יתקיים כנס השקעות בשיתוף מנכ"ל בית ההשקעות הורייזן מר איתי ליפקוביץ ומר רן רבה מנהל מוצר IRA במיטב דש. לכנס מוזמנים משקיעים של שני גופי ההשקעות וכן כלל הציבור הרחב (פרטי ההרשמה מופיעים בתחתית הכתבה).
שיתוף הפעולה לטובת קיום כנס השקעות בין שני גופים פיננסיים המתחרים ביום יום אחד אל מול השני (מיטב דש והורייזן) הנו אירוע יחסית נדיר במחוזותינו. אם כך, כיצד נולד שיתוף פעולה זה?
שיתוף פעולה זה נולד עקב הצורך לחשוף את הציבור לשיטת ניהול קרנות השתלמות וקופות גמל אשר נפוצה בארה"ב משנת 1974 ואומצה על ידי משרד האוצר בישראל, שיטת ה IRA-( Individual (retirement account. החידוש הגדול בIRA- הוא שאם עד היום ניהול קרנות ההשתלמות וקופות הגמל נעשה בקופות ענק המאחדות את כספם של אלפי העמיתים יחדיו, כעת יכול הלקוח לבחור מנהל השקעות אישי אשר ינהל את קרן ההשתלמות/קופות הגמל בחשבון בנק על שמו כקופה אישית הפטורה ממס רווחי הון (כמו ניהול תיק השקעות אישי אך פטור ממס רווחי הון).
קל לראות את היתרון בשיטת ה-IRA על פני שיטת הניהול הנהוגה בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל. הרי מי לא יעדיף שקרן ההשתלמות וקופת הגמל תנוהל בחשבון הבנק? בו קיימת שקיפות מלאה ובכל רגע ביכולתו של הלקוח לצפות בניהול ובתשואות שהושגו עבורו. בנוסף ניהול הכספים מבוצע על ידי מנהל תיק אישי במקום ניהול רוחבי בקופה ציבורית.
יתרונות הIRA-: לעמית יכולת לבחור מסלול השקעה המותאם לו באופן אישי (בניגוד למספר המסלולים המצומצם שמוצעים כיום לחוסך בכספי הפנסיה).לעמית יכולת לבצע תכנוני מס וניצול מקלטי מס בעזרת קרנות ההשתלמות וקופות הגמל (אותם תכנוני מס שמבצעים משקיעים מתוחכמים ברחבי העולם שפתוחים כיום בפני כל משקיע).
מכיוון ששוק החיסכון הפנסיוני בישראל היה נתון עד לפני מספר שנים בידי המעסיק, החוסכים בישראל לא נחשפו עד היום לשיטות הפנסיה הנהוגות ברחבי העולם (הIRA-). זאת על אף עשרות כתבות חשובות שפורסמו בנושא בעיתונות הכלכלית, בין היתר באתר פאנדר (יואש זיגלמן, 29/01/2012- "ניהול אישי של קופות הגמל והשתלמות IRA- יתרונות גדולים") .
נושאים נוספים שיידונו בכנס:
4 כללים קריטיים בבחירת גוף ההשקעות, בבחירת ניירות ערך וקרנות נאמנות. כללים אלו נועדו כדי שהלקוח יימנע מטעויות בניהול כספיו (אם בניהול תיק השקעות ואם בקרנות נאמנות וכספי פנסיה). בנוסף ידון בכיוונים ובמגמות לשנת 2015 והשינויים הנדרשים בתיק ההשקעות לשנה זאת.
מכיוון שהנושאים שיידונו בכנס הנם נושאים אשר חשובים ביותר לכלל הציבור: לחוסכים לפנסיה, למשקיעים בתיקי השקעות בקרנות נאמנות ולמשקיע הפרטי. החליטו בהורייזן ומיטב דש לשתף פעולה בכנס. זאת על מנת לחשוף את המשקיעים של שני גופי ההשקעות וכן את הציבור הרחב לנושאים המרתקים שידונו בכנס.
הכנס פתוח לציבור להרשמה דוא"ל: [email protected] טל: 054-7696561
