טדי לין, מנכל מיטב דש גמל ופנסיה
בעז קידר
11/11/2014
בית ההשקעות מיטב דש משיק קרן השתלמות דיגיטלית המאפשרת ללקוח לפתוח קרן השתלמות בתוך דקות ספורות ובכל שעות היממה דרך המחשב או הסלולר. בשלב הראשון, קרן ההשתלמות הדיגיטלית מיועדת לעצמאיים בעלי עוסק מורשה. השקת ההשתלמות הדיגיטלית מאפשרת לראשונה בישראל לפתוח קרן השתלמות ולהפקיד כספים באמצעות כרטיס אשראי או באמצעות העברה בנקאית.
מיטב דש היא הגדולה בישראל בתחום קרנות ההשתלמות ומנהלת למעלה מ- 19 מיליארד ₪. במסגרת קרן ההשתלמות הדיגיטלית, הן פתיחת הקרן והן תפעול הקרן הם דיגיטליים, דבר המאפשר להפחית את עלויות התפעול ולגלגל הפחתה זו ללקוחות, שייהנו מדמי ניהול אטרקטיביים העומדים על 0.58%. בתקופה זו,עצמאיים רבים מבצעים הפקדות לקרנות ההשתלמות שלהם עד סוף השנה על מנת ליהנות מהטבת מס שעשויה להגיע ללמעלה מ- 5000 ₪. קרן ההשתלמות הדיגיטלית מאפשרת לעצמאיים לחסוך זמן יקר ולפתוח קרן השתלמות בצורה נוחה, יעילה בכל מקום ובכל שעה.
השקת קרן ההשתלמות הדיגיטלית מהווה צעד נוסף באסטרטגיה של מיטב דש לפתח ולהציע שירותים דיגיטליים למוצרים הפיננסיים ופנסיוניים. לפני כשנה השיק מיטב דש את הפנסיה הדיגיטלית,המאפשרת לכל חוסך לפתוח קרן פנסיה ולנהל באופן דיגיטלי ובעלויות אטרקטיביות את כספי הפנסיה ולהפיק את מקסימום התועלת מכספי החיסכון שלו. הפנסיה הדיגיטלית נחלה הצלחה כאשר למעלה מ- 2,000 לקוחות הצטרפו. כיום מנוהלים במיטב דש כ - 1.5 מיליארד ₪ בקרנות הפנסיה.
לדברי טדי לין, מנכ"ל מיטב דש גמל ופנסיה, "יותר ויותר אנשים מעוניינים לנהל את כספם בערוצים דיגיטליים, המאפשרים גישה נוחה ומהירה לכספם ובעלויות אטרקטיביות. במסגרת מגמה זו, השקנו לפני כשנה את הפנסיה הדיגיטלית שנוחלת הצלחה רבה. השקת קרן ההשתלמות הדיגיטלית מהווה נדבך נוסף של אסטרטגיית החברה לפתח ערוצים אלה, המאפשרים לפתוח קרן השתלמות בתוך דקות ספורות ולהפקיד אליה כספים בכל שעה של היום. השקת קרן ההשתלמות לעצמאיים בעת הזו מכוונת לקהל שנהנה מהטבת המס של סוף השנה בהפקדות לקרן ההשתלמות".
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
