כלל החזקות עסקי ביטוח בע"מ מפרסמת דוחות כספיים לרבעון השלישי ולתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014

בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 החברה רשמה:

הפרשות בסך של 315 מיליוני ש"ח לפני מס בגין השפעת סביבת הריבית הנמוכה, הפרשות בסך של 35 מיליוני ש"ח לפני מס בגין תובענות ייצוגיות פתוחות משנים עברו, הפסד בגין מכירת ני"ע ופירעון מוקדם של אג"ח לציבור בחברת כלל פיננסים בסך של 38 מיליוני ש"ח לפני מס, בסך הכול 388 מיליוני ש"ח לפני מס (255  מיליוני ש"ח נטו ממס)

ולמרות זאת:
הרווח הכולל לאחר מס המיוחס לבעלי המניות בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עומד על 321 מיליוני ש"ח לעומת 408 מיליוני ש"ח אשתקד

החברה מדגישה כי ללא רישום ההפרשות וההפסד מכלל פיננסים המתוארים לעיל הייתה מסיימת את תשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 ברווח כולל לאחר מס של כ-576 מיליוני ש"ח.

ברבעון השלישי של השנה החברה רשמה:

הפרשות בסך של 101 מיליוני ש"ח לפני מס בגין השפעת סביבת הריבית הנמוכה, הפרשות בסך של 29 מיליוני ש"ח לפני מס בגין תובענות ייצוגיות פתוחות משנים עברו, הפסד חד-פעמי בכלל פיננסים בעיקר בגין פירעון מוקדם של אג"ח לציבור בסך של 20 מיליוני ש"ח, בסך הכול 150 מיליוני ש"ח לפני מס (101  מיליוני ש"ח נטו ממס)

ולמרות זאת:
הרווח הכולל לאחר מס ברבעון השלישי של השנה עומד על 70 מיליוני ש"ח לעומת רווח של 163 מיליוני ש"ח אשתקד

החברה מדגישה כי ללא רישום ההפרשות וההפסד החד-פעמי המתוארים לעיל הייתה מסיימת את הרבעון השלישי של השנה ברווח כולל לאחר מס של כ-171 מיליוני ₪

בהתאם לאסטרטגיה שנקבעה, חלה בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עליה ברווח החיתומי במגזר ביטוח כללי

סך ההון המיוחס לבעלי המניות של החברה עומד ב-30 בספטמבר 2014 על סך של 4,223 מיליוני ש"ח ועודף ההון מעל להון הנדרש עומד על 47%
 

סך ההון המוכר בכלל ביטוח עומד ב-30 בספטמבר 2014 על סך של 6,635 מיליוני ש"ח ועודף ההון מעל להון הנדרש עומד על 47%

החברה מדווחת כי בהתאם למדיניות חיזוק מבנה ההון שלה והקטנת התחייבויותיה, בוצע לאחר תקופת הדוח פירעון מוקדם של חוב בסך של 266 מיליוני ש"ח (מתוכם 243 מיליוני ש"ח בכלל החזקות סולו)

סך החוב של הקבוצה (שאינו לצרכי הון בחברת הביטוח) הסתכם ביום 30 בספטמבר 2014, בניכוי  פירעונות שבוצעו לאחר תאריך הדוח כאמור לעיל, בסך של 248 מיליוני ש"ח לעומת סך של 993 מיליוני ש"ח ביום 31 בדצמבר 2013.

עיקר הירידה בחוב מקורה בפירעון הסופי של אג"ח כלל פיננסים הנזכרת לעיל ובפירעונות, לרבות לאחר תאריך הדוח, בחוב כלל אשראי ומימון ובכלל החזקות בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 חלה ירידה בהוצאות המימון בכלל החזקות ובכלל ביטוח בסך של 43 מיליוני ש"ח לעומת אשתקד

הוצאות הנהלה וכלליות בגין פעילויות שהופסקו ירדו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 בסך של 107 מיליוני ש"ח בהשוואה לאשתקד וזאת בהתאם לאסטרטגיית החברה להיפרד מעסקים שאינם עסקי ליבה. חסכון זה מצטרף לחסכון שנרשם בשנת 2013 ביחס לשנת 2012 בסך של כ-201 מיליוני ש"ח, ובסה"כ מאז שנת 2012 נרשם חסכון בהוצאות הנהלה וכלליות בגין פעילויות שהופסקו על סך של 308 מיליוני ש"ח

ביטוח חיים: הרווח הכולל לפני מס לתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עומד על כ-68 מיליוני ש"ח לעומת כ-317 מיליוני ש"ח אשתקד. בתקופת הדוח נרשם הפסד של כ-274 מיליוני ש"ח בגין השפעת סביבת הריבית הנמוכה.

ביטוח כללי: הרווח הכולל לפני מס לתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עומד על כ-225 מיליוני ש"ח לעומת כ-154 מיליוני ש"ח אשתקד, בעיקר כתוצאה משיפור התוצאות החיתומיות

ביטוח בריאות: הרווח הכולל לפני מס לתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עומד על כ-120 מיליוני ש"ח לעומת כ-106 מיליוני ש"ח אשתקד, זאת לאחר הפרשה בסך של 22 מיליוני ש"ח בגין עדכון מקדמי אקטואריה בענף הסיעוד לעומת רווח של 22 מיליוני ש"ח בגין שיחרור עתודה להמשכיות בעסקת קולקטיב סיעודי מכבי

שיעור התשואה להון לבעלי המניות בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עמד על כ-11% (במונחים שנתיים), לעומת כ-16% אשתקד

סך הפרמיות של הקבוצה שהורווחו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו ב- 6,780 מיליוני ש"ח לעומת 6,993 מיליוני ש"ח אשתקד, קיטון של כ- 3%, אשר נובע בעיקרו מטיוב עסקי מתמשך המתבסס על מדיניות של התרחבות בעסקי הפרט ויציאה מעסקי קולקטיבים, ציים וביטוחי חבויות שהינם הפסדיים.

סך דמי הגמולים של הקבוצה בגין פעילות פנסיה וגמל בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 הסתכמו ב- 4,294 מיליוני ש"ח לעומת 3,831 מיליוני ש"ח אשתקד, גידול של כ- 12%

היקף הנכסים המנוהלים בקבוצה ליום 30.9.2014 הסתכם בכ-160 מיליארדי ש"ח, גידול של כ-7% לעומת כ- 149 מיליארדי ש"ח ליום 31.12.2013, וגידול של 10% לעומת כ-145 מיליארדי ש"ח ליום 30.9.2013

היקף הנכסים המנוהלים עבור אחרים (נכסים שאינם נוסטרו) ע"י הקבוצה ליום 30.9.2014 הסתכמו בכ- 129 מיליארדי ש"ח, גידול של כ-8% לעומת כ- 119 מיליארדי ש"ח ליום 31.12.2013, וגידול של כ-12% מכ-115 מיליארדי ש"ח ליום 30.9.2013

סך ההון המיוחס לבעלי המניות של החברה עומד ב-30 בספטמבר 2014 על סך של 4,223 מיליוני ש"ח, לעומת סך של 3,898 מיליוני ש"ח ליום 31.12.2013, גידול של 8%
עודף ההון מעל להון הנדרש עומד על 47% לעומת 35% ב- 31.12.2013.

סך ההון המוכר בכלל ביטוח עומד ב-30 בספטמבר 2014 על סך של 6,635 מיליוני ש"ח, לעומת סך של 5,953 מיליוני ש"ח ליום 31.12.2013, גידול של 11.5%. . עודף ההון האפקטיבי בכלל ביטוח עומד ב-30 בספטמבר 2014 על 2,133 מיליוני ש"ח לעומת 1,449 מיליוני ש"ח בסוף שנת 2013, גידול של כ- 47%. שיעור עודף ההון האפקטיבי בסוף הרבעון השלישי של השנה עומד על 47% לעומת 32% בסוף שנת 2013

סך החוב של כלל החזקות סולו הסתכם ליום 30 בספטמבר 2014 לסך של 387 מיליוני ש"ח לעומת סך של 417 מיליוני ש"ח נכון ליום 31.12.2013. לאחר תקופה הדוח בוצע פירעון מוקדם בסך של 243 מיליוני ש"ח, מה שמעמיד את יתרת החוב על סך של 145 מיליוני ש"ח.

סך הוצאות המימון בגין החוב בכלל החזקות ובכלל ביטוח בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עמדו על כ- 110 מיליוני ש"ח, לעומת 153 מיליוני ש"ח אשתקד, ירידה של 28%

הוצאות הנהלה וכלליות בגין פעילויות שהופסקו ירדו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 בסך של 107 מיליוני ש"ח בהשוואה לאשתקד וזאת בהתאם לאסטרטגיית החברה להיפרד מעסקים שאינם עסקי ליבה. חסכון זה מצטרף לחסכון שנרשם בשנת 2013 ביחס לשנת 2012 בסך של כ-200 מיליוני ש"ח, ובסה"כ מאז שנת 2012 נרשם חסכון בהוצאות הנהלה וכלליות בגין פעילות שהופסקו על סך של 308 מיליוני ש"ח.

ההפסד הכולל לפני מס מפעילות בכלל פיננסים בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 עומד על כ- 38 מיליוני ש"ח לעומת הפסד של 18 מיליוני ש"ח אשתקד

הגידול בהפסד נובע בעיקר מפידיון אג"ח כלל פיננסים שהסב לכלל פיננסים הפסד בסך של כ-20 מיליוני ש"ח, עקב הפער בין יתרת ההתחייבות למחזיקי האג"ח לבין מחיר הפדיון הסופי, והפסד של כ-17 מיליוני ש"ח בגין שערוך אג"ח אלון דלק

איזי כהן מנכ"ל כלל החזקות: "כלל ביטוח ממשיכה להשביח עצמה תוך עלייה ברווחי החיתום שלה, וזאת במיוחד בסביבת ריבית נמוכה ואי וודאות ברווחי השקעה בשוק הון לא יציב. החברה ממשיכה לצמוח בענפי הפרט תוך טיוב ויציאה מעסקי קולקטיבים וביטוחי חבויות שאינם רווחיים. בהתאם למדיניות הקטנת חובות החברה שאינם לצרכי הון בחברת הביטוח, במהלך החודשים האחרונים צומצמו התחייבויותיה של כלל והוקטנו עלויות המימון שלה באמצעות יצירת תזרים מזומנים ממקורות עצמיים תוך הפסקת פעילויות הפסדיות ושאינן סינרגטיות. לאחר כשנתיים בהם ייצבנו את המבנה הארגוני והעסקי של החברה, אנו ערוכים כיום לקראת האתגרים הצפויים לנו בעתיד ובעיקרן להתרחבות בעסקי הליבה, זאת תוך כדי השבחה מתמדת של רווחיות החברה ויצירת ערך לבעלי המניות".

דני נוה יו"ר כלל החזקות: " כלל ביטוח צומחת עסקית, לאחר שנפרדה מפעילויות הפסדיות. מבנה ההון של  כלל התחזק משמעותית , ושיעור החוב שלה קטן. הדירקטוריון הביע הערכה למנכ"ל איזי כהן ולהנהלת החברה על הישגיהם"

 

 

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.