יעל גרמן
איתי שלוסברג
12/02/2015
שרת הבריאות לשעבר הגברת יעל גרמן משתתפת בכינוס מיוחד של איגוד מתכננים פיננסים ב25 פברואר במשרדי האיגוד ברח' משכית 32 הרצליה.
בכינוס המיוחד תוצג ליעל ערכי הקהילה של המתכננים הפיננסים בארץ ונשמע על המצע של מפלגת "יש עתיד"
מהכרות אישית של יו"ר האיגוד מר דן דוברי CLU CFP עם יעל וההערכה הרבה שהוא רוחש לה בפעילות הציבורית שלה לשעבר כראש עיר של הרצליה ואחר כך כשרת הבריאות במדינת ישראל מעניקים לו ביטחון מוחלט שהערכים של יעל זהים לערכים של איגוד המתכננים הפיננסי בישראל על כל 550 חבריה, אלפי העובדים שהם מעסיקים ועשרות אלפי לקוחות שהם משרתים, לרבות הערך העליון של האיגוד "לשים את טובת הלקוחות בקדימות".
יו"ר האיגור מר דן דוברי אמר "נופל בחלקנו הזדמנות וזכות נדירה לארח דמות ציבורית שחורטת על דגלה שקיפות ונאמנות לעם שמעניק בה אמון".
העולם משתנה, בעבר, תכניות פנסיה היו הטבה של מקום עבודה. לעיתים מכוח הסכם קיבוצי, ולפעמים הסכם בין מעביד לעובד, שקיבל תמריץ ממעבידו בתוספת הטבת מס מהמדינה. כיום, עם מעבר העולם לשיטה בה המדינה מחייבת אותנו לצבור נכסים פנסיוניים, ולדאוג לעצמנו לעת זקנה, כל כללי המשחק משתנים. הכי קל היה להביט על הכסף שנצבר בתכניות הפנסיוניות, ולראות בהן פוטנציאל לפרנסה. אולם, אנו חייבים לזכור שמדובר בנושא בעל חשיבות לאומית עליונה. החשיבות של היערכות נכונה וניהול אחראי של צבירה לחיסכון, היא בעצם המפתח לעתיד של כל אזרחי המדינה. זאת משום שצבירת כספים אלו אמורה להספיק לממן חיים ארוכים יותר מאשר אי פעם בהיסטוריה של העולם ואין לנו את המותרות של מתן ייעוץ גרוע או ניהול ניסיוני וכושל, כיון שמאחורי כל רשומה ביומן העמיתים שלנו, עומדת משפחה עם חלומות, ציפיות וצרכים.
אנו ניצבים בפני תקופה אתגרית ביותר עבור התעשיית הפיננסית ועבור כל עם ישראל. בתקופה זו נדרשת מנהיגות, עם תעוזה ואמונה בשעה שלכל אזרח נופלת הזכות להשפיע. אנו חייבים להתייצב לצד הערכים שעליהם כולנו גדלנו. יושר, שקיפות, והגינות והערך העליון שלנו "לשים את טובת הציבור לפני טובתנו האישית".
באופן אישי כיו"ר נבחר של האיגוד אני מחוייב לכל הקהילה שנתנה בי אמון לרבות עם ישראל שזקוק לאנשי מקצוע שנאמנים להם במסע הארוך שלהם לחוף מבטחים. נפעל כולנו שהתעשייה, הציבור והמדינה יכירו בנו כאנשי מקצוע הטובים שקיבלו על עצמם ערכים חשובים והתמחו בדיציפלינות ייחודיות וחשובות עבור עם ישראל שרוצה לחיות את החיים שמגיע להם בכבוד (dignity) וביטחון.
כאשר אזרח במדינת ישראל בונה אסטרטגייה במטרה לוודא השרדות ושגשוג כלכלי של המשפחה שלו, הוא יחפש איש מקצוע בעל תואר CFP® שהוכיח במבחן בינלאומי הבנה של מתודת העבודה בינלאומית לטיפול במשפחות,
כל אחד בישראל יכול לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי אך רק מי שמחזיק בתואר CFP® פועל באופן מפוקח למד שנתיים הוכיח במבחן ידע, ופועל הנאמנות עבור לקוחות.
תוכנית הבוקר
10:00 – 10:10 – דברי ברכה דן דוברי – יו"ר איגוד מתכננים פיננסים בישראל.
10:10 – 10:20 – הצגת מתודת העבודה של המתכנן הפיננסי והערך העליון שלנו ,לשים את טובת הלקוח בקדימות – מר רון קשת – חברת ועד מנהל.
10:20 – 10:40 – שרת הבריאות לשעבר הגברת יעל גרמן – מדינת ישראל לאן? בעולם משתנה אנו חייבים להתייצב אחרי מה שלעולם לא משתנה – הערכים שלנו.
10:40 – 11:00 – שאלות ותשובות.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
