עידו אסאייג
11/03/2015
בתהליך ההתקשרות של לקוח עם מנהל תיקים נדרש הלקוח להסדיר באופן רשמי את הרשאת מנהל התיקים לפעול בחשבונו המנוהל בבנק. על מנת שלא להציב את יועץ ההשקעות, החשוף למידע על הלקוח בעניין זה, במצב בו מצופה ממנו להשפיע על הלקוח לנהל את חשבונו אצל חברת ניהול תיקים אחרת כגון חברה בת של הבנק, אוסרת ההוראה על היועץ להניא את הלקוח מלהתקשר עם מנהל התיקים איתו ביקש להתקשר מלכתחילה. כך גם אוסרת ההוראה על היועץ בבנק מלשדל לקוח שכבר מקבל שירותי ניהול תיקים מחברה כלשהי, לעבור להיות מנוהל בחברה קשורה לתאגיד הבנקאי וזאת גם כאשר מדובר בכסף שאינו נכלל עדיין בתיק המנוהל של הלקוח, אלא במקרה שהלקוח יוזם בעצמו פניה בעניין ליועץ ההשקעות. ראוי לציין כי לא בכל קבוצות הבנקאות ישנן חברות ניהול תיקים בבעלותן.
על פעילות הפניית לקוחות לחברת ניהול תיקים על ידי יועצי השקעות ומשווקי השקעות חלות חובות האמון הקבועות בחוק. במסגרת חובות האמון החלות על בעל הרישיון עליו לפעול לטובת לקוחותיו באמונה ובשקידה. מעבר למגבלות הנזכרות לעיל, ההוראה שפרסמה הרשות אינה אוסרת על הפנית הלקוח לחברה קשורה לתאגיד בו מועסק יועץ ההשקעות או המשווק, אך היא קובעת כי על היועץ להפנות את הלקוח לקבלת שירות ניהול תיקים רק לאחר שהפעיל בעניין שיקול דעת עצמאי והחליט כי הלקוח מתאים לקבלת שירות זה. את שיקול דעתו העצמאי על יועץ ההשקעות להפעיל גם לעניין בחירת זהות חברת ניהול התיקים אליה החליט להפנות את הלקוח. כמו כן, עליו לגלות ללקוח את טיב הקשר שקיים בינו או בין התאגיד בו הוא מועסק ובין החברה אליה הוא מפנה את הלקוח, ככל שבכל זאת בחר להפנות את הלקוח לחברת ניהול תיקים הקשורה לתאגיד בו הוא עובד.
על פי ההוראה נאסר על יועצי השקעות, שנתפסים בעיני הלקוח לא רק כמומחים מקצועיים אלא גם כגורם אובייקטיבי, להיות מתוגמלים באופן ישיר או עקיף בגין פעילות הפנית הלקוחות.
להלן קישורית להוראה:
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניניים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
