בתי השקעות שואלים: מה צריך לכלול הבירור צרכים ללקוח?

2.5.17 האם נדרש שהמסמך הכולל את תמונת המצב הידועה לפי סעיף 15 להוראה לבעלי רישיון בקשר לבירור צרכיו והנחיותיו של הלקוח (נוסח חדש- 2014), (להלן: "תמונת המצב הידועה" ו"ההוראה" בהתאמה), יכלול גם תיעוד של שינויי הפרטים שנכללו בתשאול לפי סעיף 9 להוראה (להלן: "הפרטים המאפיינים")?

לא. על מנת שבעל רישיון יהיה רשאי לבצע עדכון שוטף על פי ההוראה ולא יידרש לבצע עדכון מקיף, נדרש כי בידי בעל הרישיון יהיה מסמך בו מפורטת תמונת המצב הידועה למועד הנקוב בו. מסמך זה יכלול את הפרטים המאפיינים העדכניים הידועים לבעל הרישיון בהתאם לבירור הצרכים הראשוני שנערך ללקוח וכפי שעודכנו מאז, ועליו להישלח ללקוח כקבוע בסעיפים 15 ו- 16 להוראה (להלן: "מסמך תמונת המצב הידועה"). לצורך עמידה בדרישות סעיף 16 להוראה, די בכך שבעל הרישיון יוכל להתחקות אחר העדכונים שנערכו בתמונת המצב הידועה לאורך הזמן לרבות מועד העדכון ושניתן יהיה לאחזר את תמונת המצב הידועה כפי שהיתה בכל עת.