שרון גילר, מנכ"ל WOBI : "נגרום למעבר של 20% חוסכים בפנסיה" המערכת מציעה כרגע מוצרי גמל של מיטב דש, אקסלנס ואלטשולר שחם בלבד

שוק הפנסיה והגמל בישראל למרות הדימוי של נושא אפור ומשעמם, ממשיך למשוך אליו אנשי עסקים ופעילים שונים שמבקשים להגדיל את המודעות אליו. החשש כיום בקרב אנשי הפנסיה בישראל כי השילוב של דמי ניהול גבוהים, ההפרשה הנמוכה מדי חודש ושינויי העבודה הדחופים של החוסכים שמונעים המשכיות של החסכון יגרמו לכך שהדור הנוכחי (גילאי 20-40) יפרשו ללא פנסיה ראויה.

לא ניתן להאשים את קהל החוסכים בלבד בכך בגמישות המוגבלת שהם מגלים במעבר מקופה לקופה. הגישה אל נתוני הפנסיה אינם פשוטים וגם הדוחות הנשלחים אל הלקוחות לעיתים קרובות, אינם קריאים. אתר הביטוח WOBI ערך הבוקר מסיבת עיתונאים בה הכריז כי ינסה לפתור את הבעיה המזוכרת על ידי השקת מערכת מידע נגישה לחוסכים. לטענת החברה, היא מחזיקה בסקרים שמעידים שקרוב ל-70% מהחוסכים לפנסיה חשים כי אינם יודעים מספיק על החסכון הפנסיוני שלהם. 

 

על פי שרון גילר, מנכ"ל WOBI: "פיתחנו לראשונה בישראל מערכת שתאפשר לציבור גישה מהירה לאיסוף את כל הנתונים הקשורים אליו מהמסלקה הפנסיונית; כל מה שהוא חסך בימי חייו, כמה הון הוא יחסוך עד לגיל פרישה וכמה הוא משלם על זה. בניגוד ליכולת המוגבלת שלך כצרכן להתקשר לחברות הביטוח ולאסוף מידע, אנחנו נעשה בשבילך את העבודה. מדובר במהפכה צרכנית אדירה."

 

אחת מהביקורות הגדולות בשוק הפנסיה היא אי הגמישות של צרכנים שמסרבים לעבור מקופה לקופה למרות שהעבר יוכל להועיל להם. לדברי גילר, המערכת הוקמה בדיוק לשם כך. "בצורה ברורה אנחנו רואים שאנשים שמשלמים יקר לא עושים את ה"שופינג". המערכת לא רק שמעניקה אפשרות גישה להשקעות ניהול יותר זולות, כי את זה ניתן לעשות היום טלפונית, אלא היא גם נותנת את האינפורמציה מה אתה יכול לדרוש. כאשר אדם רואה שהוא ישלם עד הפרישה דמי ניהול שמסתכמים ב 300-500 אלף שקלים, הציבור יבין שזה החיסכון הכי חשוב שלו וזה יאפשר לו לבצע את המעבר".

 

הסטטיסטיקה מדברת על מעבר של 3% מחברה פנסיונית אחת לאחרת. גילר מאמין שהמערכת תגרום לתנועה גדולה יותר של 10% מעבר של חוסכים מקופה אחת לאחרת. על פי סטטיסטיקה שנבחנה על ידי החברה, תנועת המעבר תתייצב על 20% מעבר מדי שנה.  

נקודות נוספות על המערכת:

• זמן ההמתנה המקסימאלי לקבלת מידע הוא 3 ימים. עם סיום התהליך, יישלח SMS למשתמש.
  
  
• הכניסה תעשה על ידי כניסה לאתר WOBI.
  
  
• האלטרנטיבה שתתקבל על ידי המערכת לדמי הניהול יהיו תחת המתווה הקיים של הלקוח משום שהמערכת אינה מעניקה ייעוץ פנסיוני.
  
  
• לאחר תהליך זיהוי קצר יהיה ניתן לקבל מידע כולל על החסכונות; מצבם היום, החיסכון הצפוי לגיל פרישה, דמי ניהול שנתיים המשולמים כיום וכמה דמי ניהול שנתיים המשולמים והכמות שתשולם עד הפרישה.