השכלה, גלובאליזציה וכלכלת ידע

אנו נמצאים בעיצומה של מהפכה, שהעולם העניק לה את הכותרת "מעבר לכלכלת מידע". הכלכלה הולכת והופכת לכלכלה מבוססת ידע, ובד בבד המועסקים במשק, עוברים תהליך של מעבר מעובדים שמיומנותם העיקרית הינה מיומנות תפעולית או התמחות במכירות, לעובדים המיומנים בטיפול בידע. המונח שטבע פיטר דרוקר (בספרו- אתגרי הניהול של המאה ה- 21) הופך למציאות יומיומית.

הספר דן בניהול בעידן המידע והידע. בעיקר, הוא דן בניהול ידע ככלי מרכזי התומך בעובד ומאפשר שיפור ניכר בפרודוקטיביות שלו. 

הספר מתחייס למהות ולאתגרים של מעבר ל"כלכלת ידע", לטכנולוגיה התומכת  בכלכלה זו, ובשאלה  איך ארגונים ואנשי מקצוע יצטרכו לשמר את הידע שלהם ככלי מרכזי להישרדות ושגשוג של עסקיהם

בעולם הפיננסי בו אנו חיים, קיים מעבר חד של כח העבודה בעולם, מעולם בו המיומנות של אנשי המקצוע התמקדה ביכולת להניע את הלקוחות לרכוש מוצר פיננסי או פנסיוני, לעולם בו על אנשי המקצוע לעזור ללקוחות לחיות את החיים כפי שהם חולמים לחיות, להוביל את הלקוחות במבוך הניהול הכלכלי היומיומי, בסבך החוקים, התקנות, הנחיות המס, והפתרונות הפיננסים המורכבים, ולהביא את הלקוח לחוף מבטחים, בו  יוכל לחוש בטחון וודאות לגבי עתידו הפיננסי. 

המעבר לעולם של תכנון פיננסי הוא חלק מהאבולוציה של המקצוע שלנו, וחלק מהמעבר לכלכלת ידע כפי שפיטר דרוקר ניבא בספרו. מעבר לתהליכי עבודה של בניית אסטרטגיות עבור משפחות ולניהול ענייניהם הפיננסים, במטרה להגשים יעדי חיים. היכולות שנדרשות מכל איש מקצוע שפועל בתחום להתמצא בדיסציפלינות רבות ומגוונות, שונות מאשר בעבר, המשפיעות על המציאות הכלכלית של המשפחות. 

לרבות: ניהול פיננסי של משפחות, ניהול נכסים, ניהול סיכונים, תכנון מס, תכנון פרישה, תכנון עיזבון והעברת נכסים בין דורית. (Estate Planning). מתכנן פיננסי בעל תואר CFP®, שהוכשר לטפל בתחומים מגוונים אלו, יצליח לעמוד באתגרים אלו ולהביט על המציאות של הלקוח, בארץ וגם בעולם (ללקוחות בעלי נכסים או אזרחויות בחו"ל).

מיהו עובד הידע בעולם של "כלכלת ידע" ? 

עובד הידע הנו שותף בכלכלת הידע, כלכלה שבה מידע וידע הנו המוצר המבוקש ביותר. פיטר דרוקר שטבע את המונח, מבחין בין עובדי ידע ועובדים אחרים, בכמה היבטים:

איש מקצוע ששם את גורם הידע בראש סולם העדיפות שלו, ומבין שההצדקה לשגשוג הכלכלי של העסק שלו מבוסס על הידע שלו, יקום כל בוקר לא עם המחשבה: "כמה אני יכול למכור היום",  אלא  "איך אני יכול לשפר את המצב של הלקוחות שלי". 

לצורך כך הוא: 

עובד ידע טוב יקיים את כל אלה:

ישנם גורמים רבים המעכבים את התהליך האבולוציוני להפוך לעובד ידע. שלושת המרכזיים הנם:

אין ספק שאנו חיים בעולם שונה לגמרי מאשר בעבר. אך שוני הינו טבעי ביותר ועלינו להבין שאנו בסך הכל חלק מהטבע הסובב אותנו. אנו סך הכל זורמים בנחל של החיים. אנו לא הנחל, אנו רק חלק ממנו, ואם הנחל משנה את נתיבו, אי אפשר להחזיר אותו לנתיב הקודם בו זרם בעבר, אלא אנו צריכים פשוט ללמוד איך לזרום ביעילות בנחל בנתיבו החדש. 

העולם כולו עובר ל"כלכלת ידע" ואתו גם העולם הפיננסי, לרבות כל ערוצי הייעוץ והתכנון. בעתיד, כל איש מקצוע יבין שהמפתח להישרדות הינו "ידע" ויכולות לטפל בלקוחות, לפי מתודות עבודה מוכחות, בדיוק כמו רו"ח, עו"ד  ורופא. 

בעתיד, כאשר הציבור יפנה לבנות אסטרטגייה במטרה לוודא השרדות ושגשוג כלכלי, הוא יחפש איש מקצוע בעל תואר CFP® (מתכנן פיננסי מוסמך), שהוכיח במבחן בינלאומי, הבנה של מתודת העבודה הבינלאומית לטיפול במשפחות, אימץ קוד אתי, לרבות הערך העליון "לשים את טובת לקוחותיו בקדימות", סטנדרטים מקצועיים בינלאומיים, וחובת לימודי המשך. 

כל אחד בישראל יכול לקרוא לעצמו מתכנן פיננסי, אך רק מי שמחזיק בתואר CFP®, פועל באופן מפוקח, סיים תוכנית לימודים בת שנתיים, הוכיח עצמו במבחן ידע, ופועל בנאמנות עבור לקוחותיו.