דרום אפריקה בדרך להכיר במקצוע חדש "מתכנן פיננסי"

שללקוחות יהיה ביטחון שהחברות איתם הם עובדים מתנהגות אליהם באופן הוגן והגינות היא חלק מהתרבות הארגונית שלהם. 

שמוצרים ושירותים שמשווקים בשוק הסיטונאי מותאמים לצרכי לקוחות. 

שלקוחות מקבלים מידע ברור ושהם מעודכנים באופן ברור לפני, בזמן ואחרי הטרנזקציה. 

כאשר לקוחות מקבלים ייעוץ הם מבינים את ההבדל בין ייעוץ להם וייעוץ למוצר שבחרו ושהייעוץ מובנה לפי מתודה בינלאומית ברורה וכן שהמעניקים ייעוץ מוסמכים לעשות כך ומפוקחים ע"י הארגון היציג שלהם. 

שהמוצרים שנמכרים ללקוחות יעניקו ללקוחות את ההבטחה שנתנה להם בהתאם למה שהוסבר להם ולכך הם מצפים. 

שלקוחות לא יעמדו בפני מחסומים בלתי הגיוניים כאשר הם ירצו לשנות מוצר, יצרן או יועץ. 

שירותים הינתנים ע"י מתכננים פיננסים – הרגולטור הפריד בין ייעוץ למוצר וייעוץ ללקוחות וקבע סטנדרטים ל"מקצוע" חדש שמטרתו לעזור ללקוחות לעמוד ביעדי חיים וקבע ש"מקצוע" זה הוא חיוני וחשוב לשוק בעולם שבו כל לקוח אחראי , הוא לבדו על גורלו. 

ייעוץ פיננסי על מוצר – הרגולטור עמד על החשיבות שלקוחות יבינו מתי הם מקבלים ייעוץ על מוצר מיצרן או נציגו שיוכלו להבחין בניגוד העניין העלול להימצא בתוכן הייעוץ.