קרן מרדכי
04/06/2015
לאחרונה אנו מתוודעים לתמונה מדאיגה העולה מנתוני המסלקה הפנסיונית. אנו נוכחים לראות שמתגלים הפרשי סכומים, הן בדמי הניהול והן בצבירות, בין נתוני המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, ובין דוחות החברות כפי שמופיעות באתר וובי. תמונה זו עולה בעקבות מספר פגישות שערכה לשכת סוכני ביטוח עם סוכנות הביטוח וובי, ופרסום תקשורתי שחשף לציבור החוסכים את התופעה.
הפרשים אלו מעלים חשש גדול בקרב מבוטחינו שנתונים בבלבול, ומתרעמים על כך שאינם מבינים מהם הסכומים הנכונים באמת של חסכונותיהם. בעינינו הדבר נובע משתי אפשרויות, חברות הביטוח אינן בשלות עדיין לעבוד מול המסלקה הפנסיונית. או שחלילה החברות מדווחות באופן שגוי (בין אם במודע ובין אם לא). לפערים בין נתוני המסלקה ובין נתוני החברות יש השלכה ישירה על היכולת שלנו לספק נתונים מהימנים ללקוחותינו ומצב זה אינו יכול להימשך.
אנו מבקשים ראשית, לקיים בדיקה מעמיקה בנידון, ושנית לאפשר להעביר יפוי כח מסוג ב'2 לקבלת מידע על חסכונות פנסיונים באופן ישיר. עלינו לקבל את הנתונים המדוייקים של לקוחותינו - זכותם לקבל את התמונה המלאה (והנכונה) של מצב חסכונותיהם. זאת עד אשר תסתיים הבדיקה והענף כולו ידבר באותה שפה ויציג את אותם הנתונים
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
