רון קשת
רון קשת
11/06/2015
בשנים האחרונות צפה ועולה בעיית הפנסיה במדינת ישראל כמו גם במדינות אחרות בעולם. התארכות תוחלת החיים והריביות הנמוכות הן עובדות שלא ניתן לשנות בשלב הזה. העובדות הללו גורמות לכאב ראש רציני לקובעי המדיניות בבואם לקבל החלטות קשות.
מלבד זה ישנם עוד מספר פרמטרים שיקבעו את איכות החיים של הפורש שתתבסס על ההכנסות שיש לו. טעויות שיעשה במהלך שנות עבודתו כמו משיכות פיצויים וטעויות נוספות. לא פחות מזה החלטות שיקבל בצומת הפרישה ישפיעו על המשך חייו כפנסיונר.
זאת הנקודה שהפורש הפוטנציאלי נפגש עם הזכויות והכספים שצבר ועליו לקבל החלטות לגבי ניצול הטבות מס שעומדות לרשותו . עליו לקבל החלטות לגבי אופן משיכת הכספים כהון לשימוש והשקעה עצמיים או כקצבה. אופי ניהול הכספים העתידיים שלו ועוד.
לפורש בדרך כלל אין את הכלים והידע לקבל את ההחלטות הללו בעצמו והוא נזקק לתכנון פרישה מקצועי. בשנים האחרונות הקימו הגופים המוסדיים מרכזי פרישה שמטרתם על ידי הכוונת הפונים אליהם למשוך את הכספים שהצטברו ולהעביר אותם לניהולם.
כחלק ממדיניות היוזמה של לשכת סוכני הביטוח היא מקימה בימים אלו מרכז פרישה משל עצמה . המרכז שהושק בתחילת חודש יוני השנה. נקרא "במרכז לטיפול בלקוחות בגיל השלישי והפרישה " ינוהל מקצועית על ידי רון קשת מומחה הפרישה.
בהשקה שנערכה בכנס מחוז המרכז של הלשכה בכפר המכביה השתתפו כ-200 סוכנים והיא שיאו של תהליך מחשבתי שהתבשל משך כשנה וחצי מתוך ההבנה והצורך של הנגשתם של שרותי מידע ויישום פרישה לאוכלוסיית הגיל השלישי.
נשיא הלשכה אריה אברמוביץ שהכריז לא פעם שהלשכה בקדנציה הנוכחית תהיה "יוזמת ולא רק מגיבה " זיהה כאמור בחזונו את הנישה של מבוטחים לפני הפרישה שלהם שזקוקים להכוונה אובייקטיבית בצומת הפרישה.
במסגרת המיזם לקוחות של סוכני הביטוח שיהיו מעוניינים בכך יופנו לפגישה ראשונית ללא עלות שתיערך במשרדי הלשכה ובמידה שימצאו לנכון יכנסו לתהליך של בניית תיק פרישה.
במסגרת המיזם יטופלו הלקוחות על פי המתודה של התכנון הפיננסי שמפגישה בין מטרות ויעדי החיים של משפחת הפורש לכלל הנכסים שלה. יטופלו נושאים כמו מיסוי בפרישה, בדיקת איכות ניהול הכספים, בדיקת הגנות על מטרות ויעדי המשפחה ובנוסף בחינת המעבר של עושר מדור לדור.
סוכני הביטוח יהיו שותפים פעילים לתהליך שבאמצעותו יוכלו להיות מעורבים בחיי משפחת הפורש וללוות אותו תוך טיפול בכספים שברשותו למשך שנים רבות לאחר הפרישה עצמה .הכנסות המיזם יחולקו בין לשכת סוכני הביטוח והסוכנים.
רון קשת - מנכ"ל קשת פיננסים
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
