דן דוברי יור איגוד המתכננים הפיננסים
דן דוברי
18/06/2015
המוות של השחקן הנודע רובין ווליאמס היה מאוד טרגי, אך גם מה שקורה אחרי פטירתו זה טרגי לא פחות.
אשתו של רובין והילדים שלו מעורבים בוויכוח מר ומתוקשר במיוחד על העיזבון שלו. קשה להאמין שאיש שבחייו גרם שמחה ואושר לרבים כל כך יכול היה להשאיר אחריו כל כך הרבה כאב ובלבול.
ויכוחים ומריבות על ירושות זה לא נחלת העשירים בלבד. גם כאשר אין כסף או נכסים בעלי ערך משמעותיים, המשפחות עדיין יכולים לא להסכים על רכוש בעל ערך "סנטימנטאלי, או למשל מי יהיה אחראי לגידול הילדים או אפילו "מי מקבל את הכלב"!
שלושת המקורות העיקריים לוויכוחים על הירושה נובעים מהמקורות כדלקמן:
-
כישלון בהבהרת כוונות: בסרטי טלויזיה בטח אתם זוכרים את הקטע שבו עו"ד מקריא את ה"צוואה" ואחד מבני המשפחה מתעלף ואומר "זה לא היה הכוונה שלו!" ובקיצור הכוונה שלהם זה שהם לא קיבלו את מה שלדעתם מגיע להם חלוקה שונה בגלל שגיאה. טעויות אילו נובעים כתוצאה מחוסר תאום בין ערך הנכסים בפועל ובין מה שכתוב בצוואה, או חוסר בעדכון של הצוואה ביחס לחוקי המס או מציאות משפחתית כגון גירושין, לידות או אימוץ ילדים. לפעמים מקור הוויכוח זה חוסר תקשורת וורבאלי או כתוב בין בני המשפחה.
-
אי שוויון נתפס (perceived Inequity): גם כאשר בני משפחה נכללים בצוואה יש מקרים רבים שאחד מהם חש שהוא לא קיבל את מה שמגיע לו. למשל אם אחד הילדים טיפל בהורה קשיש ומוגבל בזמן מחלה סופנית והשתמש במשאבים אישיים או לקח אפילו הלוואה לצורך כך. כאשר ההורה נפטר והצוואה חילקה את הרכוש באופן שווה בלי לקחת בחשבון את הנסיבות של הטיפול, למשל במקרה שאחד הילדים לקח הלוואה לצורך הטיפול הסיעודי וההלוואה לא קוזז מהירושה לפני חלוקה. במקרה זה גם כאשר בירושה חולק באופן שווה יש תחושה של חוסר שיווין בין היורשים.
-
פעולות לא הגונות בזמן החיים או אחרי המוות של המנוח: לפעמים יורשים מגלים אחרי המוות של המנוח היה קורבן לפעולות לא הגונות למשל מצד המטפל הסיעודי שהצליח לקבל ייפוי כח בחשבון של המנוח והיורשים מגלים שנעשה משיכות לא הגיוניות או נאמן שפוגע בחובת הנאמנות שלו ע"י ניהול כושל של הנכסים או גביית שכר טרחה לא הגיוניים.
אז מה צריך לעשות אותו יורש פוטנציאלי שחש שהוא נפגע?
ראשית תמיד קיים אופציה של תביעה בבית משפט. לצורך כך על התובע להמצא עם מעמד משפטי כלפי העיזבון (להיות בן משפחה או להיות בעל חוב) , זה כולל כל מי שכבר רשום בצוואה או כל מי שהיה הופך להיות יורש או בעל זכות במקרה שהצוואה נפסלת או לו הצוואה לא היה נכתב בכלל מראש. אם המנוח לא הסביר באופן מפורט למה הוא החליט לא לכלול בן משפחה שהיה בכל מקרה אחר זוכה בחלק מהירושה נוצר פה עילה לערער על החוקיות של הצוואה.
מקרים נוספים נפוצים של ערעורים על צוואות זה עדות שהצוואה הוכנה באופן לא חוקי. הראיות עשויות להצביע שהצוואה הוכנה בזמן שהמנוח לא היה אחראי למעשיו (וכמובן צריך לכלול חוו"ד רפואית שמצביעה על כך) או שהמנוח היה קורבן להונאה והשפעה לא חוקית בזמן רגיש במיוחד. מקרים נוספים נפוצים הם המצאות של צוואות חלופיות, צוואות לא חתומות באופן ברור, או רכוש שלא מופיע בכלל הצוואה ונמצא ברשות של צד ג' או בן משפחה מסויים.
אפשרות נוספת זה ללכת לבורר מוסכם. בורר לפעמים זה אופציה טובה כאשר מדובר בוויכוחים לא משמעותיים או וויכוחים שאין ברצון המתווכחים לחשוף את הוויכוח.
הפתרון השלישי והטוב ביותר זה להימנע ולא לתקן.
בטוח שהדרך הטובה ביותר זה לוודא שהויקוח לא יקרה. המשמעות זה חשיבה מראש וניהול עזבון באופן יעיל נכון ובהתאם למתודת עבודה מוגדרת. לעומת שיטת ה"הכן ותייק" בהכנת צוואה ניהול עזבון נכון ויעיל בעזרת איש מקצוע מיומן ונאמן הוא תהליך מתמשך ומתעדכן ביחס לשינויים משפחתיים וסביבתיים.
זה גם אומר שצריך לתקשר עם אילו שאתם אוהבים ורוצים לדאוג להם בזמן שאתם בחיים ולא באמצעות מסמך אחרי שאתם מתים. לשתף את היורשים בכוונות שלכם והתובנות שלכם לגבי עתידם, יכולים למנוע אי הסכמות לגבי מה באמת רצו להשיג אבא ואמא. להיות ערניים לגבי אי שוויון בין אחים שעשויים להתעורר יכול להיות מידע בעל ערך עליון ליועץ שלכם שעוזר לכם להכין צוואה במטרה שיעמוד בכל מבחן בבית משפט וכך תמנע מהמשפחה את עוגמת הנפש של הגעה למוסד זה.
במקרה של משפחת "ווליאמס" נראה ש"מיליגרם" של הימנעות היה יכול להיות שווה "קילו" של תרופה. אם רובין היה מבהיר את כוונותיו לגבי הבית שבו הוא חי עם אשתו אולי כל המשפחה הייתה יכולה להתאבל באופן פרטי ושקט יחד עם שאר העולם.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
