מערכת ייחודית לחיסכון של עד מאות אלפי שקלים בכספי הפנסיה

יעקב אלפסי, יזם משותף: "זהברור! היא המערכת האובייקטיבית הראשונה המספקת לחוסכים תמונת מצב ברורה של החיסכון הפנסיוני ואפשרות לשיפור מצבו באמצעות מערכת התראות אקטיבית הזמינה באינטרנט ובאפליקציה. שימוש במערכת ההתראות יכול לחסוך במצטבר עשרות עד מאות אלפי שקלים ולא רק בהיבט דמי ניהול"

 

זהברור! הודיעה היום על השקת מערכת אינטרנטית ואפליקציה למעקב וניהול כספי פנסיה של החוסך. מטרת המערכת היא לאפשר לחוסך לקבל תמונת מצב ברורה, עדכנית ואובייקטיבית לחלוטין, לצד התראות אוטומטיות, ששימוש בהם יכול לחסוך כסף רב ולעתים עד מאות אלפי שקלים וכך להגדיל את סכום החיסכון הפנסיוני שייצבר בגיל פרישה. בדיוק כשם שאנו מקפידים לבצע בדיקות בריאותיות תקופתיות, כך מומלץ לפעול עם כספי הפנסיה שלנו, באמצעות מעקב ובדיקה שוטפים, ולחסוך דאגות בגיל הפרישה.

 

המידע במערכת זהברור! מציג לחוסך, בשפה פשוטה, מה מצבו כעת ובגיל הפרישה. זאת לאחר שהיא מבצעת מספר רב של בדיקות לגבי נתוני החוסך ומתריעה על נושאים המשפיעים על היקף החיסכון הפנסיוני והכיסויים הביטוחיים. בנוסף המערכת מסייעת לחוסך לתקן עיוותים שנתגלו באמצעות הכנה של פניות והוראות לחברות הביטוח, המציגות את הנושא הדורש שינוי או עדכון. המערכת אינה מחליפה את סוכני הביטוח, אלא מספקת כלים לניתוח, פיקוח ובקרה ממוחשבים ויעילים על כספי הפנסיה, בכל הרכיבים. שימוש במערכת ההתראות יכול לחסוך כסף רב של עשרות עד מאות אלפי שקלים על פני שנות החיסכון .

 

המערכת מספקת לחוסך תמונת מצב כוללת של כל חסכונותיו בתוכניות הפנסיוניות השונות לרבות ביטוחי חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פליסות חסכון וכמובן פנסיה. המערכת מציגה תמונה כוללת אולם גם מאפשרת קבלת פרטים ברמת התוכנית הפנסיונית או החיסכון הבודד. המידע מוצג בצורה ברורה להבנה, הנתמכת בהסברים פשוטים ונהירים לגבי כל נושא.

 

·התראות כלליות: רישום שגוי של גיל, מין, מצב משפחתי, שארים ועוד.

·התראות כספיות: חוסר בהפקדות של המעביד ו/או הפקדות שבוצעו באיחור, השוואת דמי הניהול ותשואה ועוד.

·התראות ביטוחיות: מצב ביטוח החיים ואובדן כושר עבודה לעומת המצב המומלץ בהתאם למצבו האישי של העמית, הערכת מצבו בעת פרישה ביחס להכנסתו הנוכחית ועוד.