מעל 800 מיליארד ש"ח כספי חיסכון של הציבור מחפשים תשואה

עופר אליהו, מנכ"ל "מגדל": "במשטר של ריביות נמוכות כל כך, החוסך הסולידי בדרך כלל לא יכול להיחשף בעצמו למגוון אפיקי השקעה מגוונים כפי שאנחנו יכולים להעמיד לרשותו" 

גיל יניב, משנה למנכ"ל ומנהל חטיבת חיסכון ארוך טווח ב"מגדל": "מסלולי החיסכון האישי שמציעה מגדל כאלטרנטיבה לפק"מ, הניבו בשנה החולפת תשואה נומינאלית ברוטו של 8.16% ועד ל-13.09% (!)"  

בסוף השבוע העלתה מגדל קמפיין פרסומי שיבהיר לציבור כי מגדל מהווה חלופה ראויה לאפיקי החיסכון בעלי התשואה השולית שמציעים כיום הבנקים

"הציבור הישראלי משקיע מעל ל 800 מיליארד ש"ח באפיקי החיסכון השונים שמציעים הבנקים, ואף נאלץ בכל פעם שהוא משנה מסלול השקעה לשלם מס רווחי הון – ובסופו של יום צובר ריבית אפסית כמעט", כך אמר עופר אליהו, מנכ"ל "מגדל". זאת, בעקבות החלטה אסטרטגית שקיבלה מגדל לחולל תחרות בשוק החיסכון האישי החוץ בנקאי ולהציע לישראלים שכספם "ישן" בפק"מ או במסלולי השקעה דומים, אלטרנטיבות השקעה במספר מסלולים גמישים מאוד, המקנים לחוסך שליטה מלאה בכספו ובלי כל העלויות הנלוות. 

לדברי אליהו, "מגדל מובילה כבר יותר מ-80 שנה את שוק החיסכון ארוך הטווח בישראל ועתה אנו מעמידים את הכלים המקצועיים שלנו גם לרשות לקוחות המחפשים אלטרנטיבות לחיסכון האישי בטווחים קצרים יותר. במשטר של ריביות נמוכות כל כך, החוסך הסולידי בדרך כלל לא יכול להיחשף בעצמו למגוון אפיקי השקעה מגוונים כפי שאנחנו יכולים להעמיד לרשותו. אנחנו מעריכים שהפתרונות שבאפשרותנו להציע לציבור – כגון פוליסת החיסכון "מגדל קשת לפרט" - מהווים חלופה ראויה לכל מי שלא מוכן לוותר על תשואה גם במצב הקיים במשק". 

גיל יניב, משנה למנכ"ל ומנהל חטיבת חיסכון ארוך טווח במגדל, מסר כי "'מגדל קשת לפרט' מציעה נזילות יומית ודמי ניהול קבועים ונמוכים. בניגוד לפיקדון או החיסכון בבנק, התוכנית של מגדל מנהלת את השקעות בהתאמה אישית בשמונה מסלולי השקעה שונים, שהניבו בשנה החולפת תשואה נומינאלית ברוטו של 8.16% (במסלול כללי) ועד ל- 13.09% (!) תשואה נומינאלית ברוטו במסלול ההשקעות המנייתי". יניב הוסיף והדגיש כי "מגדל אינה גובה עמלות מעבר בין מסלולי ההשקעה והתוכנית אף מעניקה פטור מתשלום מס רווח הון בעת שינוי במסלול השקעה. בהתייחס לקרנות נאמנות/מניות הנמכרות דרך הבנקים, מגדל גם מתחייבת שלא לגבות מלקוחותיה – לא כעת ולא בעתיד, שיעור הוספה – שעליהם גובים בנקים עד 0.5%, לא דמי נאמן – שעליהם גובים בנקים בין 0.05% ועד ל- 0.1%. מגדל מתחייבת בחוזה ההצטרפות לפוליסת החיסכון שגם לא תגבה עמלות רכישה, דמי ניהול ני"ע או דמי משמרת – עליהם גובים בנקים עד 0.6%. כאמור, מגדל מתחייבת לחוסך בחוזה שלא לגבות עלויות אלו גם בעתיד!".

עוד ציינו במגדל כי בהתאם לדיני המס וסעיף 125 לפקודת מס הכנסה, ההפקדות ב"מגדל קשת לפרט" מאפשרות ללקוחות בגיל הפרישה (67),ליהנות מפטור חלקי ממס על רווחי הון - שלא ניתן לקבל בגין פיקדון או חיסכון בבנק, או במוצרי ההשקעה האחרים. פוליסות החיסכון מאפשרות גם להוסיף מרכיבים ביטוחיים שונים שאינם אפשריים במסלולי ההשקעה והחיסכון האלטרנטיביים.  

בתוך כך, וכדי להקל על ציבור הלקוחות, מגדל השיקה תהליך רכישה אינטרנטי לפוליסות חיסכון שוטף (הפקדות מעל 200 ₪ בחודש). הלקוחות יכולים באתר האינטרנט של החברה לעקוב אחר כספם, לבדוק את התשואה האישית וכן לעבור בין מסלולי השקעה באופן עצמאי. 

בסוף השבוע העלתה מגדל קמפיין פרסומי מבית היוצר של פרסום ברוקנר יער לוי ובכיכובה של ורד פלדמן, המדגיש את הערך המוסף של מגדל כגורם מקצועי מוביל גם בתחומי החיסכון האישי קצר המועד.