עידו אסייג
23/08/2015
פרופ' מייקל סנודון CFP® הדירקטור של השכלה ומקצועיות בארגון הבינלאומי Financial Planning Standards Board )FPSB) מגיע לארץ להעביר קורס בינלאומי ייחודי במינו במטרה להכין את הפועלים בתחום הפיננסי – פנסיוני בהמשך למגמות הבינלאומיות בעולם שבו יצטרכו לגבות שכ"ט במקום עמלה. ל FPSB תוכנית חדשה ומרתקת שמעוצב להעניק לאנשי מקצוע ברחבי העולם יכולת לפתח מערכות יחסים הדדים בריאים וארוכי טווח עם לקוחותיהם שמבוסס על גבייה של שכ"ט כחלופה לעמלה. התכנית שמועבר בכל רחבי העולם נקרא: Engaging Clients for Life.
הקורס ייערך בתנאי פנימיה ב 17 – 19 נובמבר 2015 ובקורס זה יוסמכו מדריכים מטעם הארגון הבינלאומי שיהיו מורשים להעביר את הקורס ברחבי העולם ובעיקר במדינת ישראל בהמשך.
בכל העולם קיים מגמה בתחום הפיננסי – פנסיוני ליישר את האינטרסים של לקוחות עם אילו שמעניקים להם ייעוץ והכוונה. המשמעות היא שמדינות רבות בעולם עברו ממודל עבודה של עמלה למודל עבודה של גביית שכ"ט. (ברוב מדינות אילו ניתן לגבות את שכ"ט מתוך הצבירה של הלקוח בהסכמתו מראש).
בעולם היו רבים שמנבאו שזה הסוף של המקצוע ושאלפי עובדים יפוטרו, ולקוחות רבים הינוטשו אך כיום שנתיים אחרי חקיקה בבריטניה אנו לומדים שזה לא המציאות וערוצי הייעוץ בנו מודלים כלכלים שמיישרים את האינטרסים שלהם עם הצרכנים והם משגשגים.
אין ספק שבמציאות זו נדרשת שינוי בהרגלי ותרבות העבודה והפועלים בשוק שמעוניינים ליישר את האינטרסים שלהם עם האינטרסים של הלקוחות שלהם נדרש מתודת עבודה חדשה שבאמצעותה יוכלו לממש את השליחות שלהם ולשרת לקוחות לטווח ארוך במערכת יחסים שבו שני הצדדים מרויחים.
רקע על הארגון:
ארגון ה- FPSB הינו גוף שמטרתו שמירה על הסטנדרטים המקצועיות של המתכננים הפיננסים החברים בו ברחבי העולם. הארגון פועל מול עמותות שמוקמות בכל מדינה, המאגדות את המתכננים הפיננסים ומקבל סמכות להעביר הסמכה מקצועית למתכננים פיננסים, המבטיחה, שכל מי שעובר אותה ומצליח במבחן ההסמכה הבינלאומי שלה, יכול לשאת את תואר CFP® שהינו התואר המוכר והמכובד ביותר בעולם בתחום התכנון הפיננסי. הבסיס לתכנית ההסמכה החל להתפתח בארה”ב כבר בשנת 1972 בארה”ב, כאשר על בסיס זה התפתחו כל עקרונות התכנית שקיימת היום.
ה- CFP® זוכה להכרה ב- 26מדינות ברחבי העולם והסמיך עד היום למעלה מ- 160,000 מתכננים פיננסים ברחבי העולם, ולמעלה מחצי מליון מצויים בתהליכי ההסמכה. רגולטורים רבים ברחבי העולם ובהם - באנגליה, הונג קונג, מלזיה, ניו זילנד, דרום אפריקה, מכירים בהסמכה זו ומיסדו אותה באופן רגולטורי כסטנדרט המקצועי הגבוה ביותר לעוסקים בתעשיית הביטוח ופיננסים.
תכנון פיננסי הוא תהליך עבודה של בניית אסטרטגיות עבור משפחות לניהול ענייניהם הפיננסים במטרה להגשים יעדי חיים. כל הלומדים תכנון פיננסי השלימו תכנית לימודים של 4 סמסטרים במהלך שנתיים והתמחו בכל הדיסציפלינות של המציאות הכלכלית של משפחות במרחב גדול של פעילות פיננסית לרבות ניהול פיננסי של משפחות, ניהול נכסים, ניהול סיכונים, תכנון מס, תכנון פרישה, תכנון עיזבון והעברת נכסים בין דורית. (Estate Planning). הקורס מביט על המציאות של הלקוח בארץ וגם בעולם (לבעלי נכסים או אזרחויות בחו"ל).
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
