משתתפי הטקס
עומר רגב
09/09/2015
נשיא לשכת סוכני הביטוח, אריה אברמוביץ: "בשבועות הקרובים אנו צפויים לחתום על אמנת שירות עם גופים מוסדיים נוספים"
מנכ"ל חברת הגמל והפנסיה של הלמן-אלדובי, איתי ברדה: "לסוכנים יש חלק משמעותי בתנופה של הלמן אלדובי ואנחנו רואים בסוכנים כשותפים לכל דבר ומראים את זה במעשים ולא בדיבורים."
לשכת סוכני ביטוח חתמה הבוקר (ב') על הסכם אמנת שירות עם בית ההשקעות הלמן-אלדובי בטקס רב משתתפים ברמת גן. ההסכם מסדיר את היחסים בין בית ההשקעות לסוכנים.
כזכור, לפני כשבועיים איילון חברה לביטוח הייתה חברת הביטוח הראשונה לחתום על אמנת הזכויות לסוכן, וכעת בית ההשקעות הלמן-אלדובי הוא הראשון מבתי ההשקעות שחותם על האמנה. מטרת האמנה היא לשמור על זכויות הסוכן מול חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות. האמנה ממקמת את סוכן הביטוח במרכז העשייה ומייצרת מערכת קריטריונים ברורה לעבודה בין הסוכן לגוף המוסדי, כך למשל: יחס ושירות, זמינות, מקצוענות ונגישות.
הטקס התקיים בהשתתפות: רמי דרור, מנכ"ל הלמן-אלדובי; איתי ברדה, מנכ"ל חברת הגמל והפנסיה של הלמן-אלדובי; קרן רוזנבלט, מנהלת מערך הסוכנים; אריה אברמוביץ, נשיא לשכת סוכני הביטוח; אורי צפריר, סגן נשיא הלשכה; ויובל ארנון, יו"ר הוועדה לביטוח פנסיוני בלשכת סוכני ביטוח.
נשיא לשכת סוכני הביטוח, אריה אברמוביץ, אמר: "אני מברך את הלמן אלדובי, שהיו הראשונים שיצאו במודל תגמול חדש שמפריד את דמי הניהול מתגמול הסוכן, על נכונותם לחתום על אמנת השירות. בשבועות הקרובים אנו צפויים לחתום על אמנת שירות עם גופים מוסדיים נוספים".
מנכ"ל חברת הגמל והפנסיה של הלמן-אלדובי, איתי ברדה, אמר: "אני מודה ללשכת סוכני הביטוח על החיבוק החם ושיתוף הפעולה. שותפים מודדים במעשים, ולא בדיבורים, ואנו מוכיחים במעשים פעם אחר פעם. המדיניות שלנו היא שסוכן הביטוח הוא שותף שלנו. במיוחד בימים אלו של רפורמות ואי ודאות מבחינת הסוכנים כולם צריכים לזכור שחברות הביטוח ובתי השקעות ששגשגו לאורך שנים רבות עשו זאת בזכות הסוכנים. מנוע הצמיחה של הענף הוא סוכני הביטוח. אנחנו שמחים למצוא בלשכה שותף שדחף ביחד אתנו את הפרדת התגמול של הסוכן מדמי הניהול של הלקוחות, מהלך לטובת הלקוחות בשקיפות מלאה. הדרך הזו של שקיפות והוגנות, היא הדרך היחידה שתצלח את כל הרפורמות והשינויים בענף והגופים שישכילו לפעול כך יזכו באמון הלקוחות."
מבין עיקרי סעיפי האמנה בין לשכת סוכני ביטוח והלמן-אלדובי:
-
בית ההשקעות לא יפנה ללקוח ללא הסכמת הסוכן - כל פניה של החברה ללקוחות הסוכן שאינה קשורה לחובתה מתוקף החוק והנחיות הרגולציה והצעה למבוטח לרכוש מוצר נוסף של החברה, תחייב הסכמה בכתב של הסוכן. הסכים הסוכן למהלך מסוג זה, תסוכם מראש עם החברה מה תהיה גובה עמלתו וכל המכירות יופיעו תחת מס' הסוכן בחברה.
-
בית ההשקעות ימשיך לתת שירות לסוכן גם אם הפסיק לעבודה עם החברה - סוכן יוכל להפסיק את עבודתו עם חברת ביטוח בכל עת שירצה, ולהמשיך לקבל שירות מאותו צוות שהיה קשור אליו טרום עזיבתו וכן להמשיך ולהיות מחובר לחברה עם מערכותיו לצורך מתן שרות ללקוחותיו המבוטחים באותה חברה ולהמשיך לקבל עת עמלותיו.
-
החברה תאפשר לסוכן לשווק בתנאים זהים לאלו של מערך הישירים שלה - סוכן הביטוח אם יבחר בכך, יוכל לשווק מוצרים של החברה באותן הנחות שהחברה משווקת מוצרים אלו דרך מערך הישירים שלה, תוך קבלת עמלה אשר לא תפחת מעמלתו של המשווק הישיר בחברה.
-
הסוכן יקבל מבית ההשקעות דוחות עמלות בזמן סביר - סוכן הביטוח יוכל לקבל לפי דרישתו ובזמן סביר של עד חודש ימים, דוחות מחברת הביטוח אשר אינן מגיעים אליו בצורה שוטפת או לא נמצאים על מערכות החברה המותקנות במשרדו כגון דוחות הנוגעים לרווח תיקו ועוד.
-
העמלות אשר ישולמו לסוכן בתחום ביטוח חיים/פנסיה/פיננסים וביטוח כללי לא יפחתו מעמלת המינימום בכל ענף וענף כמופיע בידיעון החברה "עמלות ספר", ככל שקיים ורלוונטי לענף.
-
דוחות החברה לסוכנים יהיו שקופים ויכללו הסברים מפורטים - דוחות החברה לסוכנים יהיו בשקיפות מלאה, ויכללו הסברים מפורטים אשר יציינו את מקור ההכנסה ואיך חושבו העמלות השונות, הסבר מדויק ממה נובעים החזרי כספים/או קנסות אשר הוטלו על הסוכן ודרך חישובם.
-
שינויים בהסכמים עם הסוכנים יועברו ללשכת סוכני הביטוח לקבלת תגובה – כל שינוי בהסכמי חברה בכל תחום יועברו ללשכה המשפטית של לשכת סוכני הביטוח לעיון וקבלת תגובה תוך זמן סביר.
בית ההשקעות הלמן-אלדובי, המנהל נכסים בהיקף של כ 14 מיליארד ש"ח, הוקם בשנת 1995 והינו אחד מבתי ההשקעות הוותיקים בשוק ההון. חברת הגמל של בית ההשקעות הינה אחת מחברות ניהול קופות הגמל הפרטיות הוותיקות בישראל ואחת מ-10 החברות המנהלות הגדולות ביותר בתחום הגמל.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
