הפיקוח עושה סדר >> העברת מידע, נתונים בשוק החסכון הפנסיוני

חוזר מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני - נספח ד'

 

1.מטרת הממשק 

ממשק אירועים מפרט את המידע הנדרש במסגרת בקשה לביצוע פעולה. נוסף על כך, ממשק אירועים מגדיר ממשק היזון חוזר שנדרש גוף מוסדי להעביר לשולח הבקשה, ואת המועדים להעברת היזון חוזר בגין כל אירוע. 

2.כללים לעניין בקשה לביצוע פעולה 

א.בקשה לביצוע פעולה תכלול את כל הנתונים המפורטים בקובץ הExcel- המצורף לנספח זה (להלן – קובץ ה-Excel), לפי הפעולה הרלוונטית. פניה של בעל רישיון בממשק לגוף מוסדי לשם ביצוע פעולה תיעשה באמצעות ממשק אירועים.

ב.לבקשה לביצוע פעולה יצורפו מסמכים רלוונטיים לאותה בקשה. בעל רישיון יוודא כי כל המסמכים הדרושים הועברו במסגרת הבקשה.

ג.במקרה של העברת בקשה לעדכון פרטים אישיים על ידי בעל רישיון בשם חוסך באמצעות מסלקה פנסיונית מרכזית, יצרף בעל הרישיון את טופס עדכון פרטים אישיים כאמור בנספח י'1 בחוזר הצטרפות לקרן פנסיה או קופת גמל שמספרו 2015-9-12, לרבות העתק של מסמך מזהה נלווה. 

ד.במקרה של העברת בקשה לעדכון מוטבים על ידי בעל רישיון בשם חוסך באמצעות מסלקה פנסיונית מרכזית, יצרף בעל הרישיון את טופס מינוי מוטבים כאמור בנספח א'1 בחוזר הצטרפות לקרן פנסיה או קופת גמל שמספרו 2015-9-12, לרבות העתק של מסמך מזהה נלווה. 

ה.במקרה של העברת בקשה לעדכון פרטי ביטוח בקרן פנסיה על ידי בעל רישיון בשם חוסך, יצרף בעל הרישיון את טופס עדכון פרטי ביטוח כאמור בנספח י'2 בחוזר הצטרפות לקרן פנסיה או קופת גמל שמספרו 2015-9-12, לרבות העתק של מסמך מזהה נלווה. 

ו.במקרה שבו מועברת בקשה של חוסך לעדכון פרטים אישיים או ביטול ייפוי כוח לבעל רישיון באמצעות מסלקה פנסיונית מרכזית, ללא מעורבות בעל רישיון, לא ידרוש הגוף המוסדי מסמך חתום על ידי החוסך.

ז.לא תוגש בקשה לקבלת ממשק יתרות פיצויים לתקופה העולה על שנתיים שלפני הגשת הבקשה. 

ח.במקרה של סתירה בין האמור בקובץ הנתונים לבין האמור בטופס המצורף לבקשה, תבוטל הבקשה. 

ט.במקרה של העברת נתונים אשר אינם נדרשים לבקשה לביצוע פעולה כפי שהוגדר בקובץ ה-Excel, לא יקלוט גוף מוסדי את אותם נתונים למערכות המידע שלו. 

3.כללים לעניין העברת היזון חוזר מגוף מוסדי

מענה לגורם שממנו התקבלה בקשה (להלן - שולח הבקשה) יועבר על ידי גוף מוסדי כמפורט להלן: 

א.שלב א'

ב.שלב ב'

ג.קובץ ממשק האחזקות או היזון חוזר ראשוני של חברה מנהלת שרכשה כיסוי ביטוחי יכלול גם מענה לעניין כיסוי זה. יובהר כי לא יועבר מענה מהמבטח. 

4.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה לקבלת ממשק יתרות פיצויים 

במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה לקבלת מידע על יתרות פיצויים במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

א.גוף מוסדי יעדכן את המידע שברשותו בגין החודש החולף לא יאוחר מיום 15 לחודש. המידע שיעביר הגוף המוסדי יהיה המידע המעודכן ביותר המצוי ברשותו ביום העסקים האחרון של החודש החולף, אלא אם ביקש שולח הבקשה אחרת כמפורט בסעיף קטן (ד).

ב.גוף מוסדי יעביר מידע כמענה לבקשה לקבלת ממשק יתרות פיצויים בגין כל עובדי המעסיק עבור סוף החודש החולף להגשת הבקשה בהתאם למועדים אלה:

ג.גוף מוסדי יעביר מידע כמענה לבקשה לקבלת ממשק יתרות פיצויים בגין כל עובדי מעסיק עבור מועד הקודם לסוף החודש החולף להגשת הבקשה תוך שלושה ימי עסקים.

ד.במקרה שבו הוגשה בקשה לממשק יתרות פיצויים בגין עובד מסוים יעביר הגוף המוסדי את המידע העדכני בתוך שבעה ימי עסקים מיום קבלת הבקשה.

5.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה לעדכון פרטי חוסך  במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה לקבלת מידע לעדכון פרטי חוסך כמפורט להלן: 

א.פרטים אישיים - שם מלא, פרטי התקשרות, כתובת, מצב משפחתי ופרטי בני משפחה 

ב.מוטבים

ג.מסלול ביטוחי בקרן פנסיה

במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) תחול ההוראה הבאה: 

גוף מוסדי יעביר את המידע המעודכן באמצעות קובץ ממשק אחזקות או יעביר חיווי לביצוע הבקשה במלואה באמצעות ממשק היזון חוזר ראשוני, לפי האמור בבקשה, בתוך שבעה ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה. 

6.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה לעדכון פרטי חוסך מורחבים 

במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה לקבלת מידע לעדכון פרטי חוסך שכוללים גם בקשה לעדכון תאריך לידה או מין (להלן – פרטי חוסך מורחבים), במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) תחול ההוראה הבאה: 

גוף מוסדי יעביר ליוזם הבקשה את המידע המעודכן באמצעות קובץ ממשק אחזקות או לחילופין יעביר חיווי לביצוע הבקשה במלואה באמצעות ממשק היזון חוזר ראשוני, לפי האמור בבקשה, בחלוף עשרים ואחת ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה. 

7.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה לביטול ייפוי כוח במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה לביטול ייפוי כוח, במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

א.גוף מוסדי יעביר ליועץ פנסיוני קובץ ממשק היזון חוזר ראשוני, בחלוף שלושה ימי עסקים ממועד העברת הבקשה. 

ב.גוף מוסדי שקיבל מחוסך בקשה באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית יעביר לחוסך באמצעות מסלקה פנסיונית מרכזית ממשק היזון חוזר ראשוני בחלוף שלושה עשר ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה. 

8.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה למסירת מסמכי הצטרפות, עזיבת מקום עבודה, עדכון מסלולים במוצר קיים, עדכון הפקדות במוצר קיים ועדכון הפרשות במוצר קיים במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה למסירת מסמכים כמפורט לעיל, במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

א.גוף מוסדי יעביר קובץ ממשק היזון חוזר ראשוני בתוך שלושה ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה. 

ב.למען הסר ספק יובהר כי אין לראות באישור הגוף המוסדי על תקינותה הטכנית של בקשה להעברת מסמכים כאישור לביצוע הפעולה על ידו. 

9.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשת יועץ פנסיוני לקבל מידע בתדירות חודשית עבור מוצר מסוים

במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה למסירת מסמכים כמפורט לעיל, במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) תחול ההוראה הבאה: 

גוף מוסדי יעביר את המידע ליועץ הפנסיוני באמצעות קובץ ממשק אחזקות עד ל - 15 לחודש העוקב למועד העברת הבקשה, כאשר המידע המועבר יהיה מעודכן ביחס לסוף החודש החולף. 

10.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשת בעל רישיון לקבל מידע בתדירות קבועה או חד-פעמית עבור כל לקוחותיו במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה של בעל רישיון לקבל מידע בתדירות קבועה עבור לקוחותיו אצל גוף מוסדי מסוים (להלן - פרודוקציה), במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

א.גוף מוסדי יעביר את המידע לבעל הרישיון באמצעות קובץ ממשק אחזקות עד ל - 15 לחודש העוקב למועד העברת הבקשה ובהתאם לתדירות המבוקשת, ובלבד שהבקשה הוגשה עד 3 ימי עסקים לפני יום העסקים האחרון בחודש עבורו הוגשה הבקשה. 

ב.המידע המועבר יהיה מעודכן ביחס לסוף החודש החולף.

ג.במקרה שבו הפרודוקציה מבוקשת בתדירות חודשית או רבעונית יעביר הגוף המוסדי לבעל הרישיון גם דו"ח גריעת מוצרים. למען הסר ספק, יובהר כי יש לצרף דו"ח גריעת מוצרים לבקשת פרודוקציה גם אם לא חל שינוי בהרכב המוצרים והלקוחות של בעל הרישיון. במקרה של העברת קובץ דו"ח גריעת מוצרים לראשונה במענה לבקשה בתדירות קבועה, יועבר קובץ ריק. 

11.כללים לעניין העברת היזון חוזר על ביטול בקשת פרודוקציה  במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה של בעל רישיון לביטול בקשת פרודוקציה שהוגשה עד 3 ימי עסקים לפני יום העסקים האחרון בחודש, במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

א.גוף מוסדי יעביר לבעל הרישיון קובץ ממשק היזון חוזר ראשוני בתוך שלושה ימי עסקים ממועד קבלת הבקשה. 

ב.ביטול הבקשה ייכנס לתוקף החל בחודש העוקב להגשת הבקשה. 

12.כללים לעניין העברת היזון חוזר על בקשה להצטרפות למוצר במקרה שבו התקבלה בקשה תקינה להצטרפות לקרן פנסיה או לקופת גמל, במקום האמור בסעיף 3(ב)(3) יחולו הוראות אלה: 

13.קובץ הנתונים

קובץ הExcel- כולל את הגיליונות הבאים: