דיסקונט, מזרחי, יובנק וירושלים-הביעו רצון להפעיל מערכת מסחר לקרנות נאמנות באינטרנט

הבנקים הגדולים בישראל לא מעוניינים להיות חלק מהמיזם של איגוד מנהלי קרנות הנאמנות, כך עלה מהמצגת שערך האיגוד ביום עיון למנהלי הקרנות והנאמנים בשבוע שעבר.

המיזם להקמת מערכת מסחר אינטרנטית לקרנות נאמנות מתחיל לקרום עור וגידים. מטרת המיזם היא בעיקר ליצור תחרות בשוק הפצת קרנות הנאמנות והוזלה של עמלת ההפצה.

עמלת ההפצה הינה עמלה המשולמת לבנק שבו רוכש הלקוח את קרן הנאמנות והיא משולמת מתוך דמי הניהול שגובה הקרן. כיום עומדת עמלת ההפצה על 0.8% בקרנות מניתיות 0.4% בקרנות מעורבות (מניות ואג"ח) ו 0.25% בקרנות שקליות ללא מניות. שיעור עמלת ההפצה (המקסימאלית) נקבעה ע"י ועדת בכר.

לדברי נציג מנהלי הקרנות עמלת ההפצה הינה עלות שלא  מאפשרת הוזלה של דמי הניהול ללקוחות ועל כן יש צורך להקים מערך חלופי שיאפשר ללקוח הסופי לקנות קרנות מבלי שיאלץ את מנהלי הקרנות לשלם עמלה זו ועל ידי כך יאפשר למנהלי הקרנות להוזיל את דמי הניהול ללקוח. יש לציין כי הבנקים רואים בעמלת ההפצה תשלום עבור הייעוץ שהם נותנים ללקוח בעת שהוא מתלבט בין חלופות השקעה שונות.

מתוך המצגת על המיזם בשבוע שעבר עולה כי הבנקים הבינוניים דיסקונט ומזרחי וכן הבנקים הקטנים יובנק וירושלים מעוניינים להיות אלו שיפעילו את המיזם. ככל הנראה מתכון האיגוד לקיים מכרז על מנת לבחור את הבנק שיבנה יוביל ויתפעל את המיזם שיכלול בין היתר מוקד טלפוני. המיזם צפוי להתחיל לפעול בעוד כשמונה חודשים.