הציבור מעדיף להשקיע כסף זמין בקרנות נאמנות

 
בעולם של ריבית נמוכה, המרוויחים הגדולים הם שוקי ההון - וגם הבורסה המקומית נהנתה מכך. בשנים האחרונות ירדה הריבית במשק משמעותית, וכאשר יש אלטרנטיוות - הבורסה נהפכה למושכת יותר. אבל האם הציבור באמת מעדיף להשקיע בבורסה? מי משאיר את הכסף הפנוי בעו"ש? לאיזה חלק מהציבור ולאילו חתכים באוכלוסייה יש בכלל כסף זמין? חברת פאנלס ערכה סקר בנושא זה עבור TheMarker.

רק 5% מהכסף הפנוי נמצא בעו"ש

בסקר השתתפו 577 איש. לפי התוצאות, ל-67% מהציבור יש כסף זמין שמושקע באפיקים שונים או נמצא במסגרת העו"ש. לא מפתיע לגלות כי להשכלה ולרמת ההכנסה יש השפעה על כמות הכסף הזמין: למשיבים בעלי השכלה תיכונית ומטה ומשיבים בעלי הכנסה מתחת לממוצע אין כסף זמין, ואילו למשיבים בעלי השכלה אקדמית ולמשיבים בעלי הכנסה מעל הממוצע יש כסף זמין.

50% מבעלי הכסף הזמין משאירים אותו בעו"ש ובפיקדונות.

מבין אלה שיש להם כסף זמין, כמחצית מהמרואיינים דיווחו כי כספם הזמין נמצא בפיקדונות שקליים ובעו"ש, לפי החלוקה הבאה: כשליש המשיבים דיווחו כי כספם הזמין נמצא בפיקדונות  שקליים דוגמת פק"מ ו-21% מהנשאלים ציינו כי הכסף שרוי בעו"ש.

13% משקיעים את כספם הזמין בקרנות נאמנות ו-13% נוספים משקיעים את כספם הנזיל בהשקעות אחרות. חלק קטן מאוד שם את הכסף בתעודות סל או אופציות (2% בכל אפיק). ל-31% מהנשאלים אין השקעה נוספת מלבד עו"ש ו/או פק"מ. לכשליש נוסף (34%) מהמשיבים יש השקעה אחת נוספת.

על אף ששיעור גבוה ביותר של אנשים בוחרים להשאיר את הכסף הזמין שלהם בעו"ש, הרי ששיעור הכסף המצוי שם מכלל הכסף הפנוי הוא נמוך - 5% בלבד. הסיבה לכך היא שמי ששומר את כספו בעו"ש הוא מי שיש לו סכומים נמוכים. לעומת זאת, מי שיש לו כסף פנוי רב מעדיף להשקיע אותו באפיקים אחרים, רווחיים יותר.

מרבית הכסף הנזיל מחולק בין השקעות אחרות (18%), קרנות נאמנות (16%), פיקדונות שקליים (14%), אג"ח (10%) ומניות (14%). בתחום תעודות הסל והאופציות נמצא 7% (בכל אחד) מסך הכסף הפנוי. נראה שגם כאן מדובר במוצר השמור למשקיעים אמידים.

בסיכומו של דבר, על אף שיותר ממחצית מהאנשים משאירים את הכסף הפנוי שלהם בעו"ש או בפיקדונות, מבחינת היקף הסכומים רוב הכסף הפנוי (72%) כן נמצא בהשקעות בורסאיות - ורק מיעוטו בעו"ש ובפיקדונות.

הסקר נערך באמצעות פאנל המשיבים האינטרנטי Panell4all, שבו הוצגו לנשאלים שתי שאלות עיקריות הבוחנות את הנושא הנדון. טעות הדגימה המירבית היא 4.1%.