חברת MORE משיקה קרנות נאמנות שינוהלו על פי ההלכה ומתחייבת לתרום מעשר מהכנסותיה

חברת ההשקעות מור משיקה(בהוסטינג תחת חברת גאון ק"נ) שתי קרנות נאמנות התורמות לקהילה, בית ההשקעות בניהולם של דרור קראוס ויוסי לוי השיק בימים אלו שתי קרנות חדשות המשלבות תרומה לקהילה, שתי הקרנות  "More מעשר גמישה D4" ו "More  מעשר אג"ח A1" התחייבו תשקיפית  לתרום 10% מהרווח הנקי כל חודש לארבע אגודות באופן שווה: "יד שרה", "עזר מציון", "עזרא ומרפא", "קו לחיים".

התחייבות תשקיפית כזו נעשת לראשונה בענף קרנות הנאמנות והן מעידות על התגברות מאמצי מנהלי הקרנות להראות כי יש ערך מוסף ברכישת הקרנות. במקרה של הקרנות החדשות של חברת מור יש לציין כי דמי הניהול אינם גבוהים למרות היתחיבותם ליתרום מעשר מהכנסותיהם מהקרנות. צעד ראוי להערכה. להערכת כתב פאנדר צעד זה צפוי ליצור אהדה בציבור המשקיעים וכמו כל דבר טוב צפוי שמנהלי השקעות נוספים ילכו באותה הדרך.

בנוסף קיבלו הקרנות הכשר דתי מהרב דביר שהינו ראש מכון לכלכלה לפי ההלכה, כדי שגם הציבור המסורתי והדתי יוכלו להשקיע. כיום More מנהלים בקרנות נאמנות מעל 200 מליון ₪ ומנהלים את השקעותיהן של סה"כ 7 קרנות (מוסיפים עוד קרן שקלית-מחמ קצר חדשה).

חברת מור מצטרפת, בעניין זה, לטרנד ההשקעות על פי ההלכה אותו החלה חברת הילת שוהם שמנהלת כ 635 מיליון ש"ח, נכון לסוף אוקטובר. מיתוך אתר החברה ניתן לראות כי חברת הילת שוהם מתריעה בפני המשקיע שומר ההלכה כי בהשקעה בגופים אחרים הוא "עלול להיות שותף בחברה העוברת על איסורי תורה, מה שהופך אותך לשותף לדבר עבירה". 

עיקרי מדיניות ההשקעות של הקרן  More  מעשר גמישה  D4

הקרן תשקיע את כל נכסיה על פי שיקול  דעתו  הבלעדי של מנהל הקרן. שווי ני"ע חוץ ואופציות חוץ שיכללו בנכסי הקרן לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
כל עוד לא יוחלט אחרת, נכסי הקרן יושקעו אך ורק בניירות ערך, בחוזים עתידיים ובאופציות שיימצאו על ידי מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ (להלן- "מור") (מנהלת תיק ההשקעות של הקרן) במועד ההשקעה, כמתאימים להשקעה מבחינה הלכתית (בנוגע לאיסורי שבת, ריבית וכל איסורי תורה), בהתאם להנחיית הרב דביר. 

דמי ניהול 2.4%
 
עיקרי מדיניות ההשקעות של הקרן More מעשר אג"ח A1

בהתאם להסכם הקרן ובכפוף להוראות כל דין, יושקעו לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן באגרות חוב ממשלתיות ו/או אגרות חוב קונצרניות המדורגות בדירוג AA- או בדירוג גבוה מדירוג זה. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור החשיפה למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 5% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
 
שווי ני"ע חוץ ואופציות חוץ שיכללו בנכסי הקרן לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
 
כל עוד לא יוחלט אחרת, נכסי הקרן יושקעו אך ורק בניירות ערך, בחוזים עתידיים ובאופציות שיימצאו על ידי מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ (להלן- "מור") (מנהלת תיק ההשקעות של הקרן) במועד ההשקעה, כמתאימים להשקעה מבחינה הלכתית (בנוגע לאיסורי שבת, ריבית וכל איסורי תורה), בהתאם להנחיית הרב דביר.

דמי ניהול 1.2%

אין לראות בכתבה זו משום עצה ו/או המלצה לרכישה או למכירה של ני"ע או קרן נאמנות. כל הפועל בהסתמך על המאמר ו/או על תוכנו, אחראי באופן בלעדי לכל נזק ו/או הפסד שייגרם לו. מאמר זה אינו בא להחליף ייעוץ על בסיס אישי. במאמרים, בידיעות, בכתבות, בנתונים הפיננסיים ובכל חומר כתוב ומצולם אחר המתפרסם באתר פאנדר, או באמצעות אתר פאנדר  אין משום המלצה או חוות דעת בקשר לרכישת או מכירת ניירות ערך. קבלת החלטה כלשהי על סמך נתון כלשהו המופיע באתר פאנדר הינה על אחריות המשתמש באתר בלבד.