פריזמה שולחת ליועצים כרית ענקית

התחרות בין חברות  קרנות הנאמנות עולה כיתה ברמת היצירתיות. לכתב פאנדר נודע כי ברגעים אלו ממש מקבלים כל יועצי ההשקעות באמצעות שליח מישלוח מיוחד מחברת פריזמה קרנות נאמנות-כרית ענקית. הכרית מכוסה בציפה שעליה כתוב: "מהיום אפשר לישון בשקט עם... פריזמה (00) כספית". תגובת אחד היועצים לגימיק הפירסומי "פריזמה רוצים להיכנס איתי למיטה?...שישלחו גם שמיכה, אבל ברצינות - זה גימיק יצירתי  ומה שנכון הוא שכל הקרנות הכספיות הן בעצם דומות מאוד וההבדלים שצפויים בהן בתשואה יהיו מיקרוסקופיים ולכן היועצים ימליצו לציבור על הקרנות הכספיות של החברות המוכרות ללקוח ולא של מנהלי קרנות שפחות מוכרות ללקוח."  יועץ אחר אמר: "פעם פסגות הובילו ברמת היצירתיות ונראה שפריזמה קלטו את העניין..."

בפריזמה שהינה אחת המפרסמות הגדולות בשוק החליטו הפעם ללכת בגדול בכל הנושא של הקרנות הכספיות ולהוביל את השוק גם בתחום העמלות וגם בתחום הפרסום. פריזמה היו הראשונים להצהיר כי לא יגבו דמי ניהול בקרן הכספית ובכך הובילה את שאר המתחרים להוריד גם הם את דמי הניהול. יש לציין כי לאחר שהרשות לניירות ערך אסרה על דמי ניהול 0 בפריזמה החליטו על דמי הניהול המינימלים ביותר האפשריים 0.125% וגם כאן כל השאר הלכו בעקבותיהם.

הקרנות הכספיות הן קרנות בעלות ערך מוסף מובהק וחד משמעי עבור רוב הלקוחות שהפקדונות שלהן לא מקבלים את מקסימום הריבית האפשרית ולכן קל מאוד לשכנע את הציבור לקנות את הקרנות הללו, במיוחד כאשר מנהלי הקרנות מסבסדים את הניהול נכון לרגע זה. לדברי פעיל בשוק "זו פעם ראשונה שמנהלי הקרנות רואים את טובת הלקוח כעומדת בראש דאגותיהם וגם מראים לציבור שהם רוצים אותו יותר מכול האחרים".

בברושור הנילווה לכרית כותב גולן ספיר מנכ"ל פריזמה קרנות נאמנות ליועצים כך: "השנה האזרחית החדשה מציבה את תעשיית הקרנות בפני שינויים מרחיקי לכת , עם כניסת התקנות החדשות בקרנות נאמנות לתוקף. בהסתכלות על טובת הלקוחות , האפשרות להשיק קרנות כספיות מהווה את אחד השינויים המשמעותיים והחשובים ביותר בתקנות אלה. הקרנות הכספיות הן כלי נפוץ ביותר בארה"ב, אשר שכלל מאד את ההשקעה הסולידית לטווח קצר. קרנות אלה הוכיחו עצמן כחלופה אמיתית ויעילה לפיקדונות קצרי הטווח הן מבחינת רמת הביטחון, הן מבחינת עודף התשואה וכמובן שמבחינת נזילות ההשקעה. פק"מים רגילים מעניקים ללקוח ריבית שהולכת ויורדת ככל שסכום ההשקעה קטן ובהתאם לטיב הלקוח. הקרן הכספית תעניק לכל משקיע, בכל סכום השקעה, את האפשרות ליהנות מהריביות הגבוהות, שאותן הקרן תקבל על השקעותיה בפיקדונות, ומעודף התשואה שיספקו תעודות החוב המסחריות.

יתרון נוסף המובנה בקרן הכספית מעצם היותה קרן נאמנות פטורה הוא המיסוי הריאלי בקרן. בעת מימוש ההשקעה, המשקיעים בקרן ישלמו מס בשיעור של 20% על הרווח הריאלי בלבד ובחודשים של אינפלציה חיובית, עליית המדד תשמש כמובן כמגן מס בניגוד לפיקדונות, עליהם משלמים מס בשיעור 15% על הרווח הנומינלי.

במהלך החודשים הקרובים יתרגלו שוק ההון וציבור הלקוחות למציאות החדשה בה קיים מכשיר השקעה ברמת ביטחון גבוהה, המספק תשואה תחרותית ביחס לחלופות של הפק"מ, תוך שמירה על נזילות יומיומית. אני סמוך ובטוח שהשקת הקרנות הכספיות תהיה כלי מרכזי הפועל לטובת הלקוחות ומייעל את ניהול הכספים קצרי הטווח."