גדי נוימן, מנהל ענף ייעוץ ומסחר בבנק דיסקונט: "השיקול היחיד שעומד לנגד היועצים הוא טובת הלקוח"

 גדי נוימן הוא מנהל ענף ייעוץ ומסחר בבנק דיסקונט. לגדי יש רשיון ייעוץ בהשקעות משנת 1999 והוא בתפקיד זה מנובמבר 2006 – בתפקיד הקודם היה מנהל מחלקת ייעוץ מרחבי.

מה כולל התפקיד: אחריות על מערך הייעוץ בהשקעות בבנק, אחריות על מחלקת מחקר (אנליזה) של חברות ואג"ח ואחריות על תחום המסחר, המעו"ף וניהול התיקים.

אנו פוגשים את גדי במשרדו שבת"א לשיחה קצרה על הרפורמה בקרנות.

גדי שלום, איך אתה רואה את הרפורמה בקרנות נאמנות?

שלום גם לכם. לאחר שהיועצים יפנימו ויתרגלו את נושא החשיפות והסיווג האחיד תיווצר שפה אחידה והשוואה אמיתית בין קרנות, בניגוד לעבר. מבחינה זו המהלך חיובי.

האם מערכת הדירוג של הבנק כבר ערוכה עם השינויים?

המערכת נמצאת בשלבים אחרונים של עדכון.

איך אתה רואה את התחרות של הקרנות הכספיות מול הפיקדונות?

מבחינתנו בבנק דיסקונט אין הבדל בין הקרנות. הדרכנו את היועצים ואנו ממשיכים להנחות את היועצים שבהיותם בעלי רשיון ייעוץ השיקול היחיד שעומד לנגד עיניהם הוא טובת הלקוח. מדיניות זו התקיימה בבנק גם בעבר בכל התחומים הקשורים לחוק הייעוץ ותתקיים גם בעתיד.

איך היחס של מערך הייעוץ בין המכשירים השונים כגון קרנות נאמנות ותעודות סל?

גם כאן, כמו במקרה של הקרנות הכספיות, אין העדפה. היועץ צריך לבחון את החלופות השונות ולהמליץ על פי טובת הלקוח וצרכיו.

איך אתם מדריכים את היועצים על השינויים והרפורמות החדשות?

בחודשים נובמבר - דצמבר עשינו הדרכות לכלל היועצים בבנק על הרפורמה בקרנות ואנו מקיימים סבב נוסף של הדרכות שהחל בינואר ויימשך עד סוף פברואר- סבב זה בא לענות על שאלות חדשות שצצו כגון הקרנות הכספיות וכן לרענון. בנוסף, שלחנו ליועצים הסברים וסיכומים של הרפורמה עד כה בכתב ואני מאמין שהכל ביחד מחזק את המקצועיות שלהם. עם זאת יתכן שייקח קצת זמן עד שכל היועצים יפנימו את השינויים וידעו למצות אותם.

שאלה אחרונה בנוגע לשווקים. מהן הנחות הבסיס שלך למגמות השוק מימים אלו?

אני אישית לא רואה חזרה למגמה של עליות שערים משמעותיות בטווח הקצר. עיקר ההשפעה השלילית על השוק המקומי מגיע מהשווקים בחו"ל. כפי שעד לא מזמן היה יבוא של השפעה חיובית  כעת יש יבוא של השפעה שלילית.

תודה רבה לך על הראיון.

תודה גם לכם.