יועצי ההשקעות ממליצים לנעמה מהישרדות איך להשקיע את הכסף

אחרי שהצליחה לשרוד 52 ימים באי הבודד, המשימה הבאה של נעמה קסרי, היא לשרוד גם בשוק ההון. משימה זו לא פחות קשה לנוכח העובדה שגם פה צריך אסטרטגיה ברורה וחכמה, התמדה, כושר עמידה ובעיקר הרבה מזל. 
 
מהכסף בו זכתה, 645 אלף שקל, ינכו שלטונות המס 25%, כך שלשורדת האחרונה יישארו רק 483,750 שקל.

ובכל זאת גם סכום כזה כדאי להשקיע בתבונה. אורי מור, סמנכ"ל השקעות בקבוצת הלמן-אלדובי, ממליץ לנעמה לא לקחת הימורים. "בתקופה זו, בה השווקים סוערים, כדאי שלא לקחת סיכונים, כי אין מועצת שבט שתציל אותך. יחד עם זאת, כמו בהישרדות, גם כאן חשובה הראייה האסטרטגית והתכנון הנכון".

לדבריו, בשלב הראשון יש לבדוק מה המטרה שלשמה נועד הכסף. במקרה שהכסף מיועד להרחבה מיידית של העסק, כדאי להתרחק מהאפיק המנייתי ולהתמקד בהשקעות סולידיות. כחלק מכך מומלץ להשקיע במלווים קצרי מועד לחצי שנה, איגרות חוב קונצרניות עם משך חיים קצר ובדירוג בינוני, ו-10% מהסכום להפנות להשקעה במטבע חוץ.

מור מציין כי אם נעמה רוצה לחסוך לטווח ארוך במטרה לפצות את בנה אותו לא ראתה 52 יום, כדאי לה להשקיע בתיק בעל פרופיל סיכון גבוה יותר: הקצאת 25% מהתיק למניות - שליש למניות הנסחרות בחו"ל, 45% להשקעה בנכסים צמודים, בהן איגרות חוב לטווח השקעה בינוני ובעלות דירוג בינוני-גבוה ו-10% להשקעה במטבע חוץ. את היתרה כדאי להשאיר במק"מ".

"למכור את הג`יפ"

צוות ההשקעות של הראל פיננסים ניהול השקעות, ממליץ לנעמה למכור את הג`יפ בו זכתה, במטרה להגדיל את ההון הפרטי. לדבריהם, "סכום של 650 אלף שקל הוא נחמד אך עדיין לא מכובד, סכום של מיליון הוא יפה - אך לא מפוצץ".

בהראל פיננסים ממליצים לא לצאת למסע בזבוזים בלתי נשלט מתוך הרגשת עושר רגעית, ולהיפטר מכל התחייבות כספית, דוגמת משכנתה או מינוס בעו"ש, שכן עלות ההלוואות תהיה גבוהה מהתקבולים.

לדבריהם, מומלץ לפתוח תיק

השקעות מנוהל לטווח ארוך, שכן לאורך השנים השקעה מסוג זה תניב תשואה גבוהה לעומת אלטרנטיבות אחרות הקיימות במשק. כחלק מכך הם ממליצים להשקיע באפיק מנייתי של 30% לפחות, באמצעות קרנות נאמנות, תעודות סל ומניות מובילות במשק היוצרות ערך בלתי פוסק למשקיע.

יתרת הכסף תושקע באיגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות, צמודות ושקליות. לטענתם, דרך זו תניב לנעמה לאורך זמן סכום הגבוה מהותית ממיליון שקל, כך שמה שנראה כיום כסכום סביר לתחילת הדרך - יהיה מרשים בסופה.

"השקעות סולידיות"

גם מומחי מרכז ההשקעות של מזרחי טפחות טוענים כי כמו בהישרדות, כך גם בבניית תיק השקעות כדאי להיות מוכנים לכל מצב. אי הוודאות בשווקים הפיננסיים מחייבת בנייה מאוזנת של תיק השקעות שבו יש צורך לפזר את סכום הפרס בכמה אפיקים.

לטענתם, כדאי שהאפיק הסולידי יהווה 70% מתיק ההשקעות בהתאם לחלוקה הבאה: 28% השקעה שקלית, 28% השקעה צמודת מדד ו-14% השקעה צמודה לדולר. לאור הערכות כי הריבית המוניטרית במשק תעלה בסוף החודש הקרוב, מומלץ לרכוש איגרות חוב ממשלתיות לטווח קצר ובינוני.

בניסיון למקסם את התשואה תוך הגבלת הסיכון, ניתן לרכוש איגרות חוב קונצרניות מדורגות בדירוג AA ומעלה. עקב מחסור באיגרות חוב ממשלתיות צמודות לדולר, הרכיב הדולרי בתיק ההשקעות יורכב מאיגרות חוב קונצרניות בדירוג גבוה, כגון הדס או גלבוע, תעודות סל צמודות לדולר או מוצרים מובנים מתאימים.

הרכיב המנייתי בתיק ההשקעות יכלול 8% מניות בארץ ו-22% מניות בחו"ל – סה"כ 30%. בהשקעות בארץ ממליצים במזרחי-טפחות על גישה דפנסיבית, הכוללת מגזרי מזון, נדל"ן מניב ותקשורת.

בחו"ל מומלץ להשקיע בשוקי ארה"ב (10%), אירופה (6%), בריטניה (2%) ובשווקים המתעוררים (4%) – באמצעות מניות LARGE  CAP, או תעודות סל של חברות המתמקדות בשווקים המקומיים.

בארה"ב ניתן לרכוש מגזרים עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר כגון מניות פיננסים וביטוח, זאת לאור האפשרות ששוק האשראי והדיור יתייצבו. אם בכל זאת מעוניינים להקטין את רמת הסיכון בהשקעות הגלובליות, ניתן לרכוש גם מוצרי צריכה בסיסיים, בריאות ותקשורת.

לאור ההערכות כי מחירי הנפט צפויים להישאר ברמתם הגבוהה, ממליצים במזרחי-טפחות לרכוש מניות של חברות העוסקות באנרגיה.

"בשוק המניות בארץ מומלץ להצטרף לשבט של גוגל"

שחר בריסקין, יועץ השקעות בכיר באגוד פרימיום בבנק אגוד, ממליץ לנעמה לבנות תיק אג"ח נושא ריבית בתוספת של מעט השקעות קצת יותר ספקולטיביות.

ברוח התקופה המאופיינת בעליות מחירים, מומלץ להרכיב את התיק מאיגרות חוב צמודות מדד 50%, דוגמת גזית גלוב ד`, אמפל ב` או אבגול - כולן צמודות למדד ומניבות יותר מ-6% תשואה. בנוסף רצוי להוסיף איגרות חוב שאינן מדורגות וללא חסינות.

אם רוצים לגוון ניתן לרכוש אג"ח שקלי – אפיק שהרייטינג שלו נמוך בימי אינפלציה. בשוק המניות בארץ מומלץ להצטרף לשבט של גוגל, ולרכוש מניית אורמת כאסטרטגיה מנצחת. "להערכתי, כדאי לרכוש 10% מהתיק במטבע שלא שרד – הדולר".

כמו כן ממליץ בריסקין לקנות FXI – תעודת סל על סין, STP חברה סינית לאנרגיה סולרית, וקרן נאמנות על הבורסה בוייטנאם שצנחה וצריכה את המזל של נעמה".

הכתבה פורסמה לראשונה באתר nrg מעריב.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש בראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.