הקרנות הכספיות של פסגות ופריזמה מובילות בתשואה בחודש יוני; הכספית של מרכנתיל היא הקרן הכספית מספר אחת לחצי הראשון של השנה

חצי שנה חלפה מאז החל שיווק הקרנות הכספיות לראשונה ואת התקופה אפשר לסכם במילה אחת, הצלחה. אולם ההצלחה מתחילה להראות סימני חולשה. הקרנות הכספיות גייסו בחודש יוני פחות מ 100 מיליון ש"ח. ההערכות הן שהעצירה בגיוסים נגרמת מכמה סיבות והראשונה שבהן היא ירידת האטרקטיביות של האפיק השיקלי בעקבות האינפלציה. השנייה היא עצירה של הפירסומים המסיווים שליוו את השקתן בתחילת דרכן.

רוב הבנקים לא מעודדים את המוצר

סיבה נוספת היא שחלק מהבנקים לא ממש מעונינים בהפצת הבשורה החדש ללקוחותיהם. הר השקלים הגבוה עוצר את נדידתו לאפיק זה גם בגלל שהבנקים "לא מעודדים" את היועצים להמליץ עליו. אתר פאנדר קיבל בחודשים האחרונים אינפורמציה כי במיקרים מסוימים מי שמבקש לקנות קרן כספית מקבל תגובה צוננת במיוחד מפקידה הבנק (לא בהכרך יועצים) השואלים את הלקוח בפליאה "אתה בטוח שאתה קוצה קרן כספית? זה מסוכן כמו כל קרן נאמנות, אתה יודע..."

סיכום יוני פסגות (פעמיים) ופריזמה בראש

יוני היה חודש מוצלח יותר עבור המשקיעים בקרנות הכספיות. 8 קרנות הניבו יותר תשואה (מעל 0.28%) מאשר הקרן המובילה של חודש מאי ואילו 4 קרנות הניבו בדיוק את התשואה של הקרן המובילה (של יובנק) של חודש מאי.

תאומות סיאמיות

הקרנות המובילות החודש הן הקרנות הכספיות של פסגות ושל פריזמה. למעשה פסגות מכניסה לדרוג החודשי שתי קרנות כספיות. הקרנות הללו עלו 0.30%  והן משלימות תשואה זהה של 2.02% מתחילת השנה כאשר שתיהן (הכספיות הגדולות של פריזמה ופסגות) אף זהות בסטיית התקן שלהן ואף בכך ששתיהן מציגות תוצאה מושלמת של עליות בכל הימים.

לדעתו של מאיר מזוז, המשנה למנכ"ל פריזמה, העצירה של הגיוסים בחודש יוני היא זמנית ועוד הוא מוסיף"ניהול הקרן הכספית של פריזמה נעשה בצורה מאוד מאוד סולידית, כתחליף אמיתי לפיקדון. לראיה לא ירדנו ולו ליום אחד מאז תחית השנה (תחילת הפעילות) והיא מדורגת 5 כוכבים על ידי קרנות מידע זהב."

להלן הקרנות הכספיות המובילות לחודש יוני

סיכום 6 חודשים

בסיכום ששת החודשים הראשונים של השנה הקרן של מרכנתיל מובילה את הדרוג עם תשואה של 2.23%. יש לציין כי הקרן הובילה את הדרוג החל מחודש פברואר כאשר בינואר סימה שנייה. הפער בינה לבין המקום השני היצטמצם לאחרונה אולם היא הצליחה לשמור על מקומה גם בחודשים שבהם לא כיכבה בדרוג החודשי.

לדברי עופר מאריאש, מנכ"ל מרכנתיל קרנות נאמנות "השקעות הקרן מבוצעות ע"י מנהל השקעות מיוחד המונחה ע"י מנכ"ל החברה.  המיקום של הקרן וחברת הקרנות בבעלות של בנק מרכנתיל אינו מפתיע. חברת מרכנתיל קרנות נאמנות היא אחת מ-5 החברות המנהלות קרנות נאמנות שקיבלו 5 כוכבי זהב בדירוג הכוכבים של קרנות מידע זהב (דירוג נכון ל-1.6.08 )."

הקרנות הבאות אחרי מרכנתיל הינם הקרנות של דש ואיפקס וכלל שגם הם נמצאות במעלה הטבלה מזה זמן רב.

באופן כללי הפערים בתשואה בין כל הקרנות המובילות (המופיעות בטבלה) אינו גדול ומסתכם בכרבע אחוז בלבד.

להלן הקרנות הכספיות המובילות מתחילת השנה

הנתונים נכונים ל 30.6.2008
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש בראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.