פאנדר
15/07/2008
אתמול התפרסם בכל אתרי קרנות הנאמנות כי הקרן "פרפקט (0A) אג"ח מדינה ללא מניות" עלתה עלייה יומית של 238%. ובכן לאחר בירור קצר עם חברת פרפקט קרנות נאמנות עולה כי נתון זה הינו שגוי לחלוטין.
אתמול בבוקר התקשרנו לחברת פרפקט על מנת לברר את העניין ולא הופתענו מהאווירה הטובה שהטעות השרתה על חדר המסחר. אחד הסוחרים התלוצץ וענה לשאלתנו כי הסיבה לתשואה היא ש"אנחנו מנהלי ההשקעות הטובים ביותר בארץ..." אם הנתון היה נכון אז פרפקט היו זוכים מן הסתם בתואר מנהלי ההשקעות הטובים ביותר בעולם ולא רק בארץ, ענינו אנחנו.
אז מה קרה?
ובכן הסיפור הוא כזה הקרן החלה את חייה ב 8 לינואר השנה בשם "פרפקט (1D) אג"ח עולמי" אשר ניתן לקנות אותה בדולרים בלבד. כלומר כל יחידה עולה 1$. אולם הקרן לא גייסה אף לא דולר 1 לרפואה. כן, זו לא טעות הקרן לא גייסה אף לא דולר אחד למרות הירידה בערכו במשך חצי שנה. אם היו מתקשרים אלינו הינו תורמים משהוא למאמץ...
לכן החליטו בפרפקט לשנות את יעודה ואת שמה ל"פרפקט (0A) אג"ח מדינה ללא מניות". בנוסף החליטו בפרפקט לאפשר ללקוחות לקנות את יחידות הקרן בשקלים ולא בדולרים וכך קרה שיחידה דולרית אחת של הקרן "פרפקט (1D) אג"ח עולמי" הפכה ליחידה שיקלית אחת של "פרפקט (0A) אג"ח מדינה ללא מניות" שעולה 338 מפני ששער הדולר היציג ליום שישי עמד על 3.38. וכך עליית השער מ 100 ל 338 מיצגת עליה של 238% שלא היו ולא ניבראו.
פועלים במקום מזרחי
תוסיפו לזה את העובדה שבאו יום בדיוק החליפה הקרן את הבנקאי שלה (לכל קרן יש חשבון, שם מנוהלים הכספים. הבנקאי של החשבון גובה עמלות מסחר מהקרן). הבנקאי הקודם היה בנק מזרחי ובפרפקט החליפו אותם בבנק הפועלים -ככול הנראה העמלות שהקרן תשלם לבנק פועלים נמוכים יותר וזה יטיב עם הלקוחות, אם יגיעו לקרן, בעתיד.
אז מה היה לנו?
קרן שלא גייסה שקל, סליחה דולר, אחד לרפואה במשך כחצי שנה, משנה: שם, יעוד, מחיר יחידה ובנקאי וכל זה יוצר תוצאה של טעות בחישוב התשואה של הקרן כפי שהיא מופיע בכל המערכות שבדקנו כולל אצלנו. הודעה על תיקון טעות עוד לא מצאנו במערכת ההודעות של הבורסה ולכן החלטנו ליידע אתכם על הטעות כי ראינו שאתמול מאות ממכם נכנסו לדף הקרן על מנת לבדוק אותה...
מחברת פרפקט נמסר עוד כי קרן אחרת שלהם דווקא ראויה לכתבה והיא "פרפקט אג"ח מדינה" שמדורגת שנייה בתשואה מתחילת השנה בקטגורייה "אג"ח כללי" ועשתה 7.06% מתחילת השנה. וואלה נכון, יפה.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש בראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
