בלעדי>>>רפי ניב, מנכ"ל ישיר קרנות נאמנות: "חודש מאוד תנודתי במקמ"ים איפשרו השגת תשואות גבוהות יחסית בקרנות הכספיות"

חודש אוקטובר היה חודש מצויין לקרנות הכספיות. בחודש זה עלו הקרנות הכספיות ב 0.45% בממוצע כאשר חלקן אף עולות מעל לחצי אחוז.

מובילה את דירוג התשואות לחודש אוקטובר הינה "ישיר כספית פרימיום" עם תשואה של 0.54%. הקרן שבניהולו של רפי ניב מנכ"ל ישיר קרנות נאמנות מובילה זה החודש השלישי ברציפות את טבלת הדירוגים החודשית. הקרן גייסה בחודש אוקטובר 20 מיליון ש"ח. מעט יחסית לקרנות הגדולות בשוק.

יתכן כי דווקא עצם העובדה שהקרן איננה גדולה בהיקף הנכסים שהיא מנהלת (כ-65 מיליון ש"ח) מאפשר לה גמישות גבוהה יותר בניהול הנכסים.

שאלנו את רפי ניב, מנהל הקרן ומנכ"ל ישיר קרנות נאמנות, מה הסיבה לתשואה של חודש אוקטובר:

לדבריו "חודש אקטובר היה "קשה" גם בקרנות הכספיות. קשה - משום שהריבית ירדה פעמיים. הורדה ראשונה מפתיעה  של 0.5% והורדה נוספת של 0.25%."

"בנוסף, העלייה החדה של הדולר וכן, הלחץ על האפיקים השקליים לקראת סוף החודש בשל פדיונות בקופות הגמל, הביא בימים האחרונים לעליית תשואות במקמ"ים. כל אלה גרמו לחודש מאוד תנודתי במקמ"ים שאיפשרו השגת תשואות גבוהות יחסית בקרנות הכספיות."
 
"קרנות כספיות שבתחילת החודש היו ברכיב מק"מ גבוה נהנו מרווחי הון יפים גם במק"מים הקצרים.
לקראת סוף החודש היה נכון לבצע מעבר הדרגתי לפקדונות, ולהימנע מהפסדי הון קלים שהיו לקראת סוף החודש."

יש לציין כי הקרן גובה דמי ניהול מיום הקמתה של 0.15% וזה ככל הנראה לא מפריע לה לייצר ערך למשקיעים.

להלן דירוג הקרנות הכספיות על פי תשואתן בחודש אוקטובר:

מתחילת השנה	מתחילת החודש	מנהל השקעות	שם קרן הנאמנות
%	0.54%	ישיר	ישיר כספית פרימיום	1
3.47%	0.52%	שוהם	שוהם פיקדון שקלי	2
3.67%	0.51%	כלל פיננסים	כלל פק"מ פלטינום	3
3.64%	0.51%	מנורה-מבטחים	מנורה מבטחים כספית	4
3.54%	0.50%	יובנק	יובנק כספית	5
3.43%	0.50%	אקסלנס נשואה	אקסלנס פק"מ גמבו כספית	6
%	0.50%	פריזמה	פריזמה אקספרט כספית מדינה	7
3.50%	0.49%	ישיר	ישיר כספית מוגנת	8
3.40%	0.49%	גאון	גאון כספית	9
3.70%	0.48%	איפקס	איפקס פיקדון שקלי	10
3.76%	0.47%	דש	דש כספית שקלית	11
3.47%	0.47%	אלטשולר שחם	אלטשולר שחם כספים	12
%	0.47%	פסגות	פסגות כספים	13
3.49%	0.46%	אפריקה	אפריקה פקמ קרן כספית	14
3.45%	0.46%	מודוס	מודוס כספית	15
3.36%	0.46%	אפסילון	אפסילון כספית	16
%	0.46%	פסגות	פסגות כספית מדינה	17
%	0.46%	כלל פיננסים	כלל פק"מ מדינה פלטינום	18
3.50%	0.45%	פסגות	פסגות כספית שקלית	19
3.49%	0.45%	מגדל שוקי-הון	מגדל כספית	20
3.06%	0.45%	ספרינט	ספרינט כספית	21
%	0.44%	הראל-פיא	פיא כספית מחלקת	22
3.67%	0.43%	מרכנתיל	מרכנתיל כספית פיקדון שקלי	23
3.45%	0.43%	הראל-פיא	פיא כספית שקלית	24
3.35%	0.43%	מיטב	מיטב כספית שקלית	25
%	0.43%	מנורה-מבטחים	מנורה מבטחים כספית ללא חברות	26
3.41%	0.41%	פריזמה	פריזמה כספית	27
3.39%	0.41%	אי.בי.אי	אי.בי.אי כספית גמבו פטורה	28
%	0.41%	פסגות	פסגות כספית מוגנת ללא חברות	29
3.12%	0.40%	פעילים	פריזמה כספית מוגנת	30
2.92%	0.40%	אי.בי.אי	אי.בי.אי כספית ג`מבו חייבת	31
2.72%	0.40%	כלל פיננסים	כלל פק"מ זהב	32
%	0.40%	הראל-פיא	פיא כספית פק"מ	33
2.82%	0.39%	תמיר פישמן	תמיר פישמן כספית	34
%	0.39%	הדס ארזים	הדס ארזים כספית מוגנת	35
%	0.38%	פסגות	פסגות פלטינום כספית	36
2.73%	0.33%	מגדל שוקי-הון	מגדל כספית חייבת	37

הנתונים נכונים לסוף אוקטובר.

לדרוג על פי תשואה מתחילת שנה לחץ כאן.

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.