כתב פאנדר
04/01/2009
מנורה מבטחים קרנות נאמנות דיווחה ביום ה` בערב על מספר שינויים בדמי ניהול בקרנות שבניהולה. ל 5 קרנות נאמנות מורידה מנורה מבטחים את דמי הניהול וב 8 קרנות נאמנות מעלה השינויים אינם גדולים במיוחד. בין השאר מעלה מנורה מבטחים את דמי הניהול לקרן הכספית הגדולה שלה "מנורה מבטחים כספית" אשר סימה ראשונה בתשואה את שנת 2008 (ביחד עם הקרן של דש) עם תשואה של 4.62%
הקרן הכספית של מנורה גייסה בדצמבר כ 300 מיליון ש"ח כאשר היא מציגה תשואה חודשית מצוינת של 0.44% במנורה מבטחים מאמינים כי הדירוג הטוב של הקרן ישכנע את המשקיעים לא לצאת ממנה למרות העלאת דמי הניהול. בשלב ראשון יעלו דמי הניהול לרמה מינימאלית של 0.13% בהן החברה לא מרוויחה אלא רק מכסה עלויות הפצה ויצירה, בשלב שני יעלו דמי הניהול לרמה של רבע אחוז בלבד.
דברי רונן אביגדור מנכ"ל מנורה מבטחים קרנות נאמנות :
"חברתנו החליטה לבצע העלאה מדודה וצנועה של דמי הניהול ב-2 הקרנות הכספיות השקליות שבניהולנו.
מתוך הערכה רבה ליועצי ההשקעות וללקוחות שנתנו בקרן "מנורה-מבטחים כספית" אמון, לאחר שסיימה את שנת 2008 במקום הראשון מבין כל הקרנות הכספיות עם תשואה של %4.62, החלטנו לנקוט בשקיפות מירבית ולהצהיר מראש על השינויים הצפויים בדמי הניהול בקרן.
שוב, כשהוגנות ושקיפות לרגלנו, החלטנו להעלות את דמי הניהול בקרנות הכספיות השקליות ל- 0.13% עד ל- 2 בפברואר. דמי ניהול אלו מכסים את עלות עמלות ההפצה לבנקים ואת אגרת היצירות המשולמת לרשות לני"ע בלבד.
מה-2 בפברואר, דמי הניהול בקרנות הכספיות יועלו ל- %0.25 בלבד, זול מהמקובל בקרנות כספיות בעולם.
אני מאמין כי היועצים והלקוחות יגלו בגרות ויפנימו כי דמי ניהול נמוכים שכאלו הינם ראויים בנסיבות ויאפשרו לחברתנו להמשיך ולהשקיע משאבים במטרה להשיג עבור לקוחותנו את התוצאות הטובות ביותר, כפי שעשינו ב-2008 .
חישוב פשוט מראה כי לקוח שיפקיד בקרן מנורה-מבטחים כספית, סכום של 25 אלף ש"ח, ישלם דמי ניהול שנתיים של כ- 62 ש"ח עבור כל השנה. נזכיר, כי פער התיווך הבנקאי היה גבוה מלכתחילה ואף הולך ומתייקר בימים אלה ולפיכך העדיפות של הקרנות הכספיות, בהשוואה לפקדונות השקליים נשמרת .
חלק מהקרנות הכספיות המתחרות שבחרו או שיבחרו להישאר עם דמי ניהול של %0 פיגרו בתשואת הקרן הכספית בשנת 2008 , אף בפער גבוה מדמי הניהול שבכוונתנו לגבות מה-2 בפברואר 2009 . "
להלן הדיווח של מנורה במטחים קרנות נאמנות לבורסה על הקנות הכספיות:
מנהל הקרן מודיע בזאת כי החל מיום 06/01/2009 יחול שינוי בשכרו כדלהלן:
--------------------------------------------------------------------------------
1
שם הקרן: מנורה מבטחים (00) כספית - קרן נאמנות (מספר קרן: 5105077)
שיעור השכר מהשווי הנקי השנתי הממוצע של נכסי הקרן:
לפני השינוי: %: 0
לאחר השינוי: % 0.13
אלא אם תינתן הודעה אחרת, החל מיום 02/02/2009 יקבל מנהל הקרן שכר מהשווי הנקי השנתי הממוצע של נכסי הקרן בשיעור של 0.25% (בהתאם לדיווח המפורסם על ידי מנהל הקרן, בד בבד עם דיווח זה).
--------------------------------------------------------------------------------
2
שם הקרן: מנורה מבטחים (00) כספית ללא חברות (מספר קרן: 5103437)
שיעור השכר מהשווי הנקי השנתי הממוצע של נכסי הקרן:
לפני השינוי: %: 0
לאחר השינוי: % 0.13
אלא אם תינתן הודעה אחרת, החל מיום 02/02/2009 יקבל מנהל הקרן שכר מהשווי הנקי השנתי הממוצע של נכסי הקרן בשיעור של 0.25% (בהתאם לדיווח המפורסם על ידי מנהל הקרן, בד בבד עם דיווח זה).
דו"ח מלא של השינויים נביא בסיכום שבועי בשבוע הבא
נתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
