כתב פאנדר קרנות נאמנות
18/05/2009
הקרנות הכספיות חדרו לחיינו לפני בתחילת 2008. הענף שמנה בראשיתו 25 קרנות נאמנות צמח ל 45 קרנות ועוד היד נטויה. הקרנות הללו הכניסו לחיינו גם את המונח "אפס דמי ניהול". בין לבין הייתה גם ירידת הריבית התלולה שבנק ישראל מספק לבנקים עבור הפקדונות והם בתורם מעבירים ללקוחות וכן ירידת התשואות באיגרות החוב הקצרות שמונעות למעשה מהקרנות הכספיות להניב תשואה אטרקטיבית.
בשנת 2008 הצליחו הקרנות הכספיות להניב תשואה מרשימה של מעל 4% אולם השנה הקרנות הכספיות עדיין לא חצו את רף ה 1 אחוז. כאשר התשואות במק"מ הקצר ובפקדונות עומדות על קרוב ל 0 גם 0.69% , שהניבה הקרן של מגדל "מגדל כספית פרימיום" , גם זו הצלחה.
הקרנות המצליחות ביותר מאז תחילת 2008
הקרנות של דש, מרכנתיל ומנורה מבטחים הן הקרנות שניצחו ב2008 והן עדיין מובילות את הטבלת הדירוג לפי תשואה מתחילת 2008. אך האם הניצחון הזה רלוונטי למשקיע? לא בטוח. ברמת תשואות כל כך נמוכה אחד הדברים החשובים ביותר הוא העלות של הקרן. ככל שהעלות תהיה נמוכה יותר כך התשואה שתישאר בידי הלקוח תהיה גבוה יותר. (כן המשפט האחרון נכון תמיד אך בקרנות הכספיות זה פשוט קריטי).
להלן דירוג הקרנות הכספיות מתחילת 2008
| מספר קרן | שם קרן הנאמנות | תשואה מתחילת 2008 | דמי ניהול |
| 5109277 | דש כספית שקלית | 5.10% | 0.125% |
| 5109657 | מרכנתיל כספית פיקדון שקלי | 5.07% | 0.200% |
| 5105077 | מנורה מבטחים כספית | 5.07% | 0.250% |
| 5108949 | איפקס פיקדון שקלי | 5.00% | 0.125% |
| 5109335 | יובנק כספית | 4.98% | 0.250% |
| 5105820 | אלטשולר שחם כספים | 4.96% | 0.000% |
| 5109780 | שוהם פיקדון שקלי | 4.92% | 0.200% |
| 5101779 | אקסלנס פק"מ גמבו כספית | 4.90% | 0.000% |
| 5109251 | אפריקה פקמ קרן כספית | 4.88% | 0.000% |
| 5109848 | אפסילון כספית | 4.83% | 0.125% |
| 5100045 | פיא כספית שקלית | 4.81% | 0.125% |
| 5102900 | כלל פק"מ פלטינום | 4.79% | 0.200% |
| 5109475 | ישיר כספית מוגנת | 4.78% | 0.240% |
| 5109038 | פסגות כספית שקלית | 4.63% | 0.125% |
| 5108477 | מגדל כספית | 4.57% | 0.000% |
| 5107008 | מיטב כספית שקלית | 4.56% | 0.250% |
| 5103510 | אי.בי.אי כספית גמבו פטורה | 4.55% | 0.125% |
| 5109145 | פריזמה כספית | 4.51% | 0.125% |
| 5101738 | גאון כספית | 4.50% | 0.125% |
| 5104294 | פריזמה כספית מוגנת | 4.25% | 0.350% |
| 5100987 | אי.בי.אי כספית ג`מבו חייבת | 3.86% | 0.125% |
| 5102991 | מגדל כספית חייבת | 3.83% | 0.125% |
| 5231014 | כלל פק"מ זהב | 3.52% | 0.300% |
| התשואות נכונות ליום 17.5.2009 |
להלן דירוגהקרנות הכספיות מתחילת 2009
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
